Asuransi Jiwa AXA Mandiri: Jenis Produk, Cara Beli, hingga Klaim

Artikel ini terakhir diperbarui June 22, 2021 by Zaky Afdika
Asuransi Jiwa AXA Mandiri: Jenis Produk, Cara Beli, hingga Klaim
Sumber foto: farzand01 via Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Dalam kondisi yang serba tidak pasti ini, memiliki asuransi tentu menjadi pilihan yang tepat. Asuransi menjadi sebuah hal yang cukup vital karena mampu memberikan kenyamanan dan proteksi dalam hidup jika terjadi hal-hal yang tidak diinginkan. Pasalnya, ketika terjadi risiko seperti sakit atau meninggal dunia, perusahaan asuransi yang akan meng-cover risiko baik berupa uang pertanggungan maupun santunan. Itulah mengapa banyak bermunculan perusahaan asuransi yang menawarkan berbagai produk asuransi jiwa. Salah satunya adalah asuransi jiwa AXA Mandiri. Perlu kamu ketahui bahwa AXA Mandiri dalam penerapannya lebih fokus dalam memberikan perlindungan jiwa, meskipun perusahaan ini juga memiliki produk asuransi atau perlindungan lain.

Dalam artikel ini, Qoala akan membahas lebih lanjut mengenai asuransi jiwa AXA Mandiri, mulai dari produk, cara beli, hingga cara klaim asuransi. Simak lebih lanjut, yuk!

Apa Itu AXA Mandiri?

Logo dan Apa itu AXA Mandiri
Sumber foto: AXA Mandiri

AXA Mandiri merupakan perusahaan patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dengan AXA Group yang bergerak di bidang asuransi. Perusahaan ini mulai bergerak sejak Desember 2003 dengan berbagai produk pilihan yang mencakup asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi umum, asuransi penyakit kritis, asuransi pensiun, hingga corporate solution atau bisnis.

Kemudian sejak 11 Februari 2004, AXA Mandiri mulai memasarkan produk asuransi melalui bank yang dikenal dengan bancassurance. Dalam menjalankan bisnis asuransi, AXA Mandiri telah memiliki izin serta terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Pelayanan merupakan hal utama yang diberikan AXA Mandiri kepada nasabahnya, untuk itulah AXA Mandiri menyediakan lebih dari 1.900 financial advisors pada lebih dari 1.100 kantor cabang Bank Mandiri serta 200 kantor cabang Bank Mandiri Syariah. Produk asuransi jiwa AXA Mandiri meliputi asuransi unit link serta asuransi jiwa murni.

Available, Reliable, Attentive, dan Easy to Deal merupakan visi misi yang ingin diwujudkan AXA Mandiri untuk para nasabahnya dalam memberikan perlindungan.

Untuk itulah, AXA Mandiri terus berusaha fokus dalam memberikan solusi bagi nasabah sesuai dengan kebutuhannya, baik dari sisi layanan finansial, investasi, maupun proteksi terhadap jiwa serta aset.

Jenis Produk Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Jenis Produk Asuransi Jiwa AXA Mandiri
Sumber foto: Syda Productions via Shutterstock

Asuransi jiwa AXA Mandiri memberikan perlindungan serta pertanggungan kepada nasabah jika terjadi risiko meninggal dunia, cacat tetap, hingga kecelakaan diri. Perlindungan yang didapat tergantung dari pilihan produk yang dipilih serta jumlah premi yang dibayarkan setiap bulan. Berikut ini merupakan jenis produk yang ditawarkan asuransi jiwa AXA Mandiri beserta manfaatnya.

1. Asuransi Mandiri Legacy Plan Platinum

Asuransi Mandiri Legacy Plan Platinum adalah salah satu produk asuransi jiwa terbaik dari AXA mandiri yang cocok melindungi diri dan keluarga.

Asuransi AXA Mandiri ini memberikan beberapa manfaat, antara lain: perlindungan meninggal dunia atau cacat karena kecelakaan, perlindungan meninggal dunia karena kecelakaan penerbengan nasional, asuransi tambahan seperti penyakit kritis serta kesehatan, terdapat bonus alokasi investasi serta loyalty bonus.

Jenis asuransi ini membebankan biaya premi mulai dari Rp50 juta per tahun dengan uang pertanggungan awal sebesar Rp3 Miliar, loyalty bonus hingga 75%, serta alokasi investasi sebesar 1,5% dari premi yang dibayarkan.

2. Asuransi Mandiri Legacy Plan Titanium

Asuransi Mandiri Legacy Plan Titanium masih satu induk dengan Asuransi Mandiri Legacy Plan Titanium. Manfaat yang diberikan juga sama. Hal yang membedakan adalah besaran biaya tahunan, uang pertanggungan awal, besaran loyalty bonus serta alokasi investasi yang diberikan.

Untuk Asuransi Mandiri Legacy Plan Titanium, biaya premi yang harus dikeluarkan mulai Rp120 juta per tahun dengan uang pertanggungan awal Rp5 Miliar, loyalty bonus hingga 125%, serta alokasi investasi sebesar 5% dari premi yang dibayarkan.

3. Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera

Produk selanjutnya dari asuransi jiwa AXA Mandiri adalah Mandiri Perlindungan Jiwa Sejahtera. Asuransi ini memberikan perlindungan kepada nasabah jika terjadi risiko meninggal dunia karena sebab apapun.

Manfaat dari asuransi ini antara lain memberikan perlindungan jiwa hingga usia 100 tahun, memberikan uang pertanggungan maksimal sesuai kebutuhan keluarga, serta loyalty bonus seumur hidup mulai dari tahun ke-7 hingga usia 100 tahun.

Premi yang harus dibayarkan untuk mendapatkan perlindungan asuransi ini adalah sebesar Rp3,6 juta per tahun dengan usia masuk mulai 18 tahun hingga 70 tahun.

4. Asuransi Mandiri Secure Wealth

Asuransi Mandiri Secure Wealth merupakan asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang memberikan manfaat 100% dari uang pertanggungan dasar jika terjadi risiko meninggal dunia karena sebab apapun. Selain itu, produk ini juga memberikan manfaat tambahan meninggal dunia karena kecelakaan sebesar 50% dari pertanggungan dasar.

Tak hanya itu, nasabah juga akan mendapatkan manfaat tunai yang diberikan pada masa asuransi dengan syarat tertanggung hidup dan polis asuransi aktif. Biaya premi tahunan untuk Asuransi Mandiri Secure Wealth adalah sebesar Rp12 juta per tahun.

5. Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah

Fitur yang ditawarkan oleh Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah hampir sama dengan Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera. Asuransi jiwa AXA Mandiri Syariah ini juga memberikan perlindungan jiwa hingga usia 100 tahun dengan loyalty bonus seumur hidup mulai dari tahun ke-7 hingga usia 100 tahun.

Namun, yang membedakan adalah terdapat fitur tambahan surplus underwriting (sesuai ketentuan polis) serta fitur wakaf pada Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah karena menjalankan asuransi jiwa dengan prinsip syariah.

6. Asuransi Mandiri Investasi Prestige

Produk asuransi jiwa AXA Mandiri yang lain adalah Asuransi Mandiri Investasi Prestige. Produk ini merupakan asuransi yang memberikan perlindungan dasar ketika tertanggung meninggal dunia.

Manfaat yang ditawarkan antara lain adanya asuransi tambahan sesuai dengan kebutuhan keluarga serta terdapat fitur fleksibilitas dalam menentukan strategi investasi. Dalam hal manfaat asuransi tidak dapat diberikan, asuransi ini akan tetap memberikan nilai investasi yang terkumpul hingga klaim dilakukan.

Biaya premi tahunan dari Asuransi Mandiri Investasi Prestige adalah sebesar Rp12 juta per tahun.

7. Asuransi Mandiri Elite Plan Syariah

Asuransi Mandiri Elite Plan Syariah merupakan asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang memberikan 100% santunan asuransi dasar jika nasabah meninggal dunia dalam masa asuransi dengan prinsip syariah tanpa riba.

Beberapa manfaat asuransi jiwa ini antara lain, pemberian loyalty bonus, ujrah akuisisi yang kompetitif, santunan tambahan sebesar 100% dari asuransi dasar jika tertanggung meninggal saat melakukan ibadah umroh/haji, serta adanya surplus underwriting. Besaran kontribusi untuk mendapatkan semua manfaat tersebut adalah sebesar Rp25 juta per tahun.

8. Asuransi Mandiri Elite Plan

Asuransi Mandiri Elite Plan memberikan perlindungan jiwa hingga tertanggung berusia 100 tahun. Produk dari asuransi jiwa AXA Mandiri ini juga memberikan layanan pengelolaan nilai investasi yang berkembang sesuai dengan kondisi pasar.

Jadi, asuransi ini tidak hanya memberikan perlindungan jiwa saja, namun juga memberikan nilai investasi yang menarik.

9. AXA Mandiri Proteksi Diri

AXA Mandiri Proteksi Diri merupakan asuransi jiwa dari AXA Mandiri yang memberikan manfaat berupa santunan meninggal dunia. Asuransi ini memiliki masa pertanggungan selama 1 tahun dengan usia nasabah 18 hingga 60 tahun.

10. Asuransi Mandiri Protection

Produk terakhir dari asuransi jiwa AXA Mandiri adalah Asuransi Mandiri Protection yang memberikan pertanggungan kepada pemilik kartu kredit Bank Mandiri dengan jaminan finansial dan kesehatan bagi pemilik maupun keluarganya ketika terjadi risiko yang tidak diinginkan.

Manfaat yang diberikan antara lain santunan meninggal dunia, cacat total tetap dan cacat total sementara.

Besaran premi yang ditagihkan minimal sebesar 0,55% dari total tagihan bulanan.

Keuntungan Memiliki Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Keuntungan Memiliki Asuransi Jiwa AXA Mandiri
Sumber foto: Rawpixel.com via Shutterstock

Beberapa keuntungan yang akan kamu dapat dengan memiliki asuransi jiwa AXA Mandiri antara lain:

1. Perlindungan dan Santunan Lengkap serta Komprehensif

Mendapatkan perlindungan jiwa serta santunan meninggal dunia yang disebabkan oleh sebab apapun, baik karena sakit maupun kecelakaan.

2. Usia Pertanggungan yang Panjang

Mendapatkan perlindungan dan pertanggungan hingga usia 100 tahun.

3. Pilihan Produk Beragam

Pilihan produk dan premi asuransi yang beragam sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan kemampuan.

4. Tambahan Nilai Investasi

Terdapat nilai investasi yang besarannya disesuaikan dengan kondisi pasar.

5. Pembayaran Mudah

Tersedia pilihan cara hingga sistem pembayaran yang mudah dan lengkap.

6. Layanan Financial Advisor

Tersedianya financial advisor yang tersebar luas dan menjangkau seluruh Indonesia.

7. Klaim Mudah dan Cepat

Proses klaim asuransi yang ditawarkan AXA Mandiri mudah dan cepat untuk tiap jenis pertanggungan yang dipilih sesuai polis yang telah disepakati.

8. Layanan AXA Mandiri Call Center

Pelayanan call center AXA Mandiri yang siaga setiap saat dalam melayani tanya jawab tentang asuransi dari AXA Mandiri.

Syarat Mengajukan Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Syarat Mengajukan Asuransi Jiwa AXA Mandiri
Sumber foto: Slladkaya via Shutterstock

Berikut ini merupakan syarat serta prosedur pengajuan menjadi peserta asuransi jiwa AXA Mandiri yang perlu kamu tahu:

  • Warga Negara Indonesia, dibuktikan dengan identitas diri seperti KTP atau paspor.
  • Berusia minimal 18 tahun dan maksimal 70 tahun.
  • Untuk usia tertanggung dapat dimulai dari usia 15 hari hingga 70 tahun.
  • Melengkapi dokumen dan data pribadi yang diminta.
  • Membayar biaya awal atau premi awal sesuai dengan pilihan produk yang dipilih serta ketentuan polis yang disepakati.

Cara Beli Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Cara Beli Asuransi Jiwa AXA Mandiri
Sumber foto: T33kid via Shutterstock

Setelah mengetahui persyaratan menjadi peserta asuransi jiwa AXA Mandiri, kamu juga perlu tahu bagaimana cara beli asuransi AXA Mandiri. Cara beli asuransi jiwa AXA Mandiri dapat dilakukan secara online maupun offline.

Jika dahulu pembelian asuransi hanya dapat dilakukan melalui agen asuransi, kini kamu bisa membelinya secara online dengan sistem yang terintegrasi. Cukup membuka website resmi AXA Mandiri yaitu https://axa-mandiri.co.id/home, kemudian lakukan registrasi.

Masukkan data dan informasi diri secara lengkap kemudian Login. Setelah itu, kamu dapat langsung membeli produk asuransi yang diinginkan sesuai dengan kebutuhan. Nantinya, kamu juga dapat cek saldo AXA Mandiri melalui website.

Selain itu, kamu juga dapat meninggalkan data diri di laman website tersebut agar dihubungi lebih lanjut oleh pihak AXA Mandiri. Hal ini perlu dilakukan jika kamu masih sedikit bingung mengenai produk asuransi yang ditawarkan. Nantinya, pihak asuransi akan membantu mencarikan asuransi jiwa yang paling tepat untuk kamu.

Cara Bayar Premi Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Cara Bayar Premi Asuransi Jiwa AXA Mandiri
Sumber foto: Rawpixel.com via Shutterstock

Setelah resmi terdaftar sebagai nasabah dan memiliki produk asuransi jiwa AXA Mandiri, maka selanjutnya kamu perlu membayar premi asuransi. Premi asuransi dapat dibayarkan per bulan atau per tahun sesuai dengan kemampuan.

Cara pembayaran premi asuransi jiwa AXA Mandiri adalah sebagai berikut:

1. Pembayaran Auto Debet dari Rekening Bank Mandiri

Pembayaran asuransi jiwa maupun asuransi kesehatan dapat dilakukan melalui Bank Mandiri. Cara ini dapat diproses dengan mengisi surat kuasa pendebetan yang terdapat di setiap lembar SPAJ (Surat Pengajuan Asuransi Jiwa).

2. Pembayaran Auto Debet yang Hanya Ditujukan untuk Pembayaran Premi Lanjutan

Pastikan nomor rekening pendebetan sudah aktif yaitu 070-000-499999-6 a.n. Bank Mandiri Cab. Gatot Subroto – Jakarta atau 070-000-466666-0 a.n. Bank Mandiri Cab. Gatot Subroto – Jakarta.

Cara Klaim Asuransi Jiwa AXA Mandiri

Cara Klaim Asuransi Jiwa AXA Mandiri
Sumber foto: Kaspars Grinvalds via Shutterstock

Berikut ini cara klaim dan cara pencairan asuransi jiwa AXA Mandiri yang perlu kamu tahu:

1. Lengkapi formulir pengajuan klaim

Pertama, lengkapi formulir pengajuan klaim sesuai dengan jenis klaim asuransi yang akan diajukan. Pastikan semua formulir terisi dengan data yang benar, mulai dari nomor dan nama identitas, nomor anggota, nama pemegang polis, dan lain sebagainya.

2. Sertakan dokumen asli, rekam medis, tagihan, serta surat kematian

Pastikan semua dokumen dilampirkan dengan lengkap, mulai dari resep, tagihan rumah sakit, rekam medis asli, surat kematian, hingga dokumen pendukung lainnya. Jangan lupa untuk memfotokopi semua dokumen tersebut agar kamu memiliki duplikat jika dokumen asli diserahkan pada pihak asuransi.

3. Sertakan formulir pengajuan klaim beserta semua dokumen pendukung yang diminta

Setelah formulir pengajuan klaim sudah terisi seluruhnya, maka ajukan formulir tersebut beserta seluruh dokumen pendukung kepada PT AXA Mandiri Financial Services (AMFS) secara langsung atau melalui email untuk setiap produk atau jenis klaim.

Produk AXA Life Insurance di Aplikasi DANA, Hasil Kerja Sama dengan Qoala

Produk AXA Life Insurance di Aplikasi DANA, Hasil Kerja Sama dengan Qoala
Sumber foto: DANA x Qoala Insurtech

Selain meluncurkan produk asuransi jiwa di atas, AXA Financial Indonesia dan Mandiri AXA General Insurance juga meluncurkan produk “Life Insurance by AXA Life Insurance” yang dapat ditemukan di aplikasi DANA Siaga.

Produk asuransi jiwa ini merupakan kerjasama antara AXA Mandiri dengan dompet digital DANA serta perusahaan asuransi Qoala.

Produk ini bertujuan untuk menjangkau masyarakat dalam mendapatkan proteksi asuransi terbaik melalui kemudahan teknologi.

Premi yang ditawarkan juga sangat terjangkau, yaitu mulai Rp25ribu saja.

Tips Memilih Produk Asuransi Jiwa AXA

Tips Memilih Produk Asuransi Jiwa AXA
Sumber foto: Kenishirotie via Shutterstock

Pernah mendengar berita tentang AXA Mandiri penipu? Ya, kerap kita mendengar berita ini di beberapa media. Ada beberapa nasabah yang merasa tertipu saat membeli asuransi jiwa AXA Mandiri lantaran kehilangan uang puluhan juta saat mencairkan asuransi. Hal ini sebenarnya terjadi karena mereka belum sepenuhnya paham mengenai produk asuransi.

Umumnya, nasabah yang merasa tertipu adalah nasabah yang membeli produk asuransi unit link, yaitu gabungan antara asuransi dengan investasi. Padahal, investasi sendiri tentu mengandung risiko, berbeda dengan tabungan yang return-nya cenderung pasti.

Sedangkan dalam investasi, wajar jika terjadi loss karena naik turunnya kondisi pasar. Jadi, ketika uang hasil investasi tidak sesuai dengan simulasi awal yang ditawarkan oleh pihak AXA Mandiri, hal itu sangat wajar.

1. Ketahui Jenis Produk Asuransi Jiwa yang Akan Dipilih

Untuk itulah kamu perlu memahami bagaimana sistem asuransi bekerja sebelum benar-benar memilih produk asuransi jiwa. Terdapat 2 jenis asuransi jiwa, yaitu asuransi unit link dan asuransi jiwa murni yang masing-masing memiliki kelebihan dan kekurangan.

a. Asuransi Jiwa Unit Link

Kelebihan dan kekurangan asuransi unit link antara lain:

Kelebihan Asuransi Jiwa Unit Link
  • Terdapat perlindungan tambahan
  • Masa pertanggungan panjang
  • Premi tidak hangus
  • Adanya fitur investasi
  • Manfaat double, yaitu asuransi dan investasi sekaligus
Kekurangan Asuransi Jiwa Unit Link
  • Manfaat investasi kurang maksimal
  • Premi tinggi
  • Nilai perlindungan kecil
  • Tidak ada jaminan keuntungan

b. Asuransi Jiwa Murni

Sedangkan kelebihan dan kekurangan asuransi jiwa murni antara lain:

Kelebihan Asuransi Jiwa Murni
  • Premi murah dan terjangkau
  • Uang pertanggungan besar
  • Minim risiko karena tidak ada unsur investasi
Kekurangan Asuransi Jiwa Murni
  • Premi hangus jika dalam masa pertanggungan tidak terjadi musibah
  • Setelah lewat masa pertanggungan, proteksi asuransi hilang

Setelah mengetahui bagaimana karakteristik dari asuransi jiwa, tentunya kamu memerlukan tips memilih produk asuransi jiwa AXA Mandiri berikut ini agar mendapatkan proteksi sesuai kebutuhan dan tidak merasa dirugikan. Apa saja?

2. Sesuaikan dengan Kebutuhan

Tips memilih asuransi jiwa AXA Mandiri yang kedua adalah pahami kebutuhan diri sendiri dan keluarga.

Jika kamu merupakan seorang kepala keluarga atau pencari nafkah dalam keluarga, maka sangat penting untuk memiliki asuransi jiwa.

Pastikan produk asuransi jiwa yang kamu pilih juga sesuai dengan kebutuhan dan juga kemampuan dalam membayar premi. Jika ingin mendapatkan proteksi asuransi secara murni, maka pilihlah asuransi jiwa murni dari AXA Mandiri.

Namun, jika ingin sekaligus berinvestasi, maka asuransi unit link dapat dipilih. Namun ingat, masing-masing pilihan memiliki risiko tersendiri yang wajib kamu pahami sebelumnya.

3. Pelajari Manfaat Produk dan Prosedur Klaim

Penting bagi kamu untuk mempelajari manfaat produk asuransi sebelum benar-benar membelinya. Tanyakan kepada agen asuransi mengenai manfaat produk tersebut dan cara klaimnya.

Tanyakan juga syarat klaim dan pengecualiannya agar kamu sudah paham dari awal mengenai produk tersebut. Jangan ragu untuk menanyakan dan mempelajarinya secara detail.

4. Cermat dalam Membaca Polis

Setelah mendapatkan polis, baca polis dengan cermat dan pastikan isi polis sama dengan kesepakatan di awal dengan agen asuransi. Jika ada yang tidak sesuai, kamu dapat meminta perubahan atau pembatalan polis.

Produk Asuransi Lainnya yang Ditawarkan AXA Mandiri

Produk Asuransi Lainnya yang Ditawarkan AXA Mandiri
Sumber foto: Eakrin Rasadonyindee via Shutterstock

AXA Mandiri tak hanya menawarkan produk asuransi jiwa saja, masih banyak produk lain yang dimiliki oleh perusahaan asuransi ini.

Asuransi AXA Mandiri juga menawarkan pilihan asuransi pendidikan. Produk lainnya meliputi asuransi kesehatan biasa/umum, asuransi kesehatan international exclusive, asuransi hari tua, perlindungan aset, asuransi penyakit kritis, dan juga corporate solution dari AXA Mandiri. Semua produk tersebut dapat kamu pilih sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan.

Selain di bidang asuransi, Mandiri juga menawarkan Mandiri Sekuritas bagi kamu yang ingin berinvestasi.

Memilih produk asuransi jiwa AXA Mandiri tentunya perlu dipertimbangkan dengan matang. Ulasan diatas diharapkan dapat membantu kamu dalam mendapatkan produk asuransi jiwa yang paling tepat sesuai dengan kebutuhan. Selain itu, kamu juga bisa mendapatkan pilihan asuransi jiwa terbaik lainnya melalui Qoala App yang menyediakan berbagai produk asuransi dengan premi yang menarik. Dan terakhir, jangan lupa kunjungi Qoala Blog untuk mendapatkan informasi tentang asuransi yang akurat ya!

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.
Cari Asuransi Jiwa Terbaik di Qoala