Kartu Kredit Citibank: Jenis, Layanan dan Besaran BunganyaKartu Kredit Citibank: Jenis, Layanan dan Besaran BunganyaKreditKartu Kredit Citibank: Jenis, Layanan dan Besaran BunganyaKartu Kredit Citibank: Jenis, Layanan dan Besaran Bunganya
Kredit
• 25 minutes read • zig-zag0 View

Kartu Kredit Citibank: Jenis, Layanan dan Besaran Bunganya

FitrianingsihFitrianingsih January 17, 2022
Artikel ini terakhir diperbarui January 17, 2022 by Rinaldi Syahran
Kartu Kredit Citibank: Jenis, Layanan dan Besaran Bunganya

Salah satu bank yang cukup familiar, Citibank memiliki beragam jenis kartu kredit dengan keunggulan dan fitur sesuai kebutuhan nasabah. Uniknya, produk ini bisa dimiliki oleh Warga Negara Indonesia (WNI) ataupun Warga Negara Asing (WNA).

Kali ini Qoala akan berikan beberapa informasi mengenai kartu kredit atau credit card (CC) yang dikeluarkan oleh Citibank. Mulai dari manfaat yang akan dirasakan, fitur, hingga cara membayar tagihan kartu kredit dari bank swasta ini. Tanpa banyak basa basi, kamu bisa menyimak ulasan lengkapnya dalam penjelasan di bawah ini.

Jenis Kartu Kredit Citibank

Sumber Foto: PhotographerIncognito Via Shutterstock

Ada beragam jenis kartu kredit yang ditawarkan oleh Citibank. Berikut ini 7 diantaranya, beserta keuntungan atau kelebihan yang dimiliki.

1. Kartu kredit Citi Rewards

Citi Rewards adalah salah satu jenis kartu kredit dari Citibank yang dapat mengumpulkan poin lebih banyak setelah melakukan transaksi. Welcome gift yang diberikan kepada pengguna baru bernilai hingga 1 juta rupiah.

Pemegang kartu Citi Rewards berhak mendapatkan 1 poin setiap kali bertransaksi sebesar Rp3.000,- dan kelipatannya. Pengguna akan mendapatkan poin 3x lebih banyak jika melakukan transaksi di kategori dining, shopping, dan internasional pada hari Sabtu – Minggu.

Citibank juga menyediakan beragam fasilitas dan layanan untuk pemegang kartu kredit Citi Rewards. Sebut saja Citibank World Privileges, Citi Mobile App, dan Citibank Online. Selain itu, ada juga layanan Credit Shield Plus di mana akan memberikan perlindungan asuransi apabila pengguna kartu mengalami kecelakaan, terdiagnosa penyakit kritis, atau kematian.

Iuran tahunan pemegang kartu kredit utama Citi Rewards adalah Rp400.000,-. Bagi pengguna kartu tambahan, iuran tahunan yang perlu dibayarkan sebesar Rp200.000,-. Jika kartunya hilang atau rusak, pemilik wajib membayar biaya ganti sebesar Rp50.000,- per kartu.

Permohonan kepemilikan kartu kredit Citi Rewards bisa diajukan apabila pemohon berusia minimal 21 tahun ke atas. Minimum pendapatan per bulan yang dimiliki pemohon adalah 5 juta rupiah.

Ada pun beberapa keunggulan dari kartu kredit Citi Reward, yaitu:

  • Kamu dapat menukarkan reward points di beberapa merchant pilihan.
  • Reward point dapat digunakan untuk pembayaran iuran tahunan kartu kredit.
  • Masa berlaku point adalah selamanya, alias tidak ada masa kadaluarsa.
  • Kamu bisa menukar reward point di lebih dari 5.000 hotel di seluruh dunia dan 60 maskapai penerbangan.
  • Kamu bisa mengubah tagihan dan transaksi menjadi cicilan.
  • Banyak tersedia promo kartu kredit Citibank di berbagai merchant pilihan.

2. Kartu kredit Citi PremierMiles

Selanjutnya, ada jenis kartu kredit yang dikeluarkan Citibank yakni Citi PremierMiles. Produk ini didesain untuk nasabah yang sering melakukan bepergian untuk urusan bisnis ataupun traveling.

Pengguna baru Citi PremierMiles bisa mendapatkan cashback senilai 1 juta rupiah bila memenuhi syarat dan ketentuan yang berlaku. Kartu kredit ini berstatus no expiry atau berlaku selamanya sehingga dapat digunakan kapan pun.

Selain itu, Citi PremierMiles memberikan 1 Citi Mile untuk pemegang kartu yang melakukan transaksi di dalam negeri sebesar Rp8.750,- dan kelipatannya. Untuk transaksi luar negeri, 1 Citi Mile didapatkan setiap pembelanjaan bernilai Rp5.000,- dan kelipatannya.

Pemegang kartu Citi PremierMiles dapat menukarkan Citi Milies ke lebih dari 60 maskapai penerbangan dan 5.000 hotel yang tersebar di seluruh dunia. Pengguna juga bisa menikmati akses masuk ke lounge bandara di lebih dari 800 Priority Pass Lounge di seluruh dunia.

Citibank menetapkan iuran tahunan untuk pemegang kartu kredit utama Citi PremierMiles sebesar 1 juta rupiah. Sementara itu, pengguna kartu tambahan akan dikenakan iuran tahunan senilai Rp500.000,-. Biaya penggantian jika kartu ini hilang atau rusak adalah Rp50.000,- per kartu.

Pemohon harus berusia 21 tahun ke atas saat mengajukan permohonan kepemilikan kartu Citi PremierMiles. Selain itu, pendapatan pemohon perlu memenuhi persyaratan Citibank, yakni minimum 20 juta rupiah per bulan.

Kelebihan dari kartu kredit Citi PremierMiles yaitu:

  • Pemegang kartu kredit berkesempatan menikmati layanan 1x akses gratis ke lounge priority pass di luar negeri untuk 2 orang per tahunnya.
  • Setiap pembelian tiket pesawat dengan kartu kredit Citi PremierMiles, otomatis Kamu sudah mendapatkan asuransi perjalanan gratis. Tapi, jangan lupa untuk mengaktifkan fitur ini terlebih dahulu.
  • Kamu bisa mengubah tagihan dan transaksi menjadi cicilan.
  • Dapatkan promo kartu kredit dengan Citi PremierMiles di lebih dari 95 negara.

3. Kartu kredit Citi Cash Back Platinum

Seperti namanya, Citi Cash Back adalah jenis kartu kredit dari Citibank yang didesain khusus untuk memberikan keuntungan berupa cash back dalam setiap transaksi. Bank ini mengklaim bahwa cashback yang didapatkan berlaku selamanya dan dapat ditukarkan kapan pun.

Nasabah dari Citi Cash Back mendapatkan cash back sebesar 1% untuk semua transaksi pada merchant-merchant pilihan. Kartu kredit ini juga menyediakan layanan Citi Paylite yang bisa mengubah transaksi menjadi cicilan dan Citi Quick Cash bila pemegang kartu memerlukan dana tunai.

Jika kartu hilang atau rusak, pemilik kartu Citi Cash Back akan dikenakan biaya penggantian sebesar Rp50.000,- per kartu. Setiap tahunnya, pengguna kartu kredit ini juga wajib membayar iuran sebesar Rp400.000,- (kartu utama) dan Rp200.000,- (kartu tambahan).

Citibank mensyaratkan minimal pendapatan per bulan sebesar 12 juta rupiah bagi pemohon kartu Citi Cash Back. Usia yang diperbolehkan untuk menggunakan kartu kredit ini adalah 21 tahun ke atas.

Keunggulan kartu kredit Citi Cash Back Platinum antara lain:

  • Penukaran cashback dapat dilakukan kapan saja baik melalui link citibank.co.id/redeemcash atau melalui SMS di nomor 69999.
  • Terdapat banyak promo kejutan di berbagai merchant pilihan.
  • 1% cashback untuk setiap transaksi tanpa ada limit cashback, batas waktu penukaran dan juga tanpa belanja minimum.
  • Promo diskon eksklusif di lebih dari 95 negara.
  • Kamu bisa mengubah tagihan dan transaksi menjadi cicilan.

4. Kartu kredit Citi Simplicity+

Tak hanya itu, Citibank juga merilis Citi Simplicity+ sebagai jenis kartu kredit yang bebas biaya. Bank ini mengklaim bahwa pengguna Citi Simplicity bisa lebih berhemat dengan membayar tagihan. Kartu ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard.

Nasabah dari Citi Simplicity+ yang membayar tagihan tepat waktu akan mendapatkan potongan 10% biaya bunga tanpa ada batas maksimum. Selain itu, pemegang kartu ini juga dibebaskan dari biaya keterlambatan pembayaran bila tagihan telat dibayar.

Untuk limit transaksi kartu kredit Citi Simplicity+ dari Citibank adalah 10 juta rupiah. Jika melakukan transaksi melebihi limit kredit, maka pengguna tidak akan dikenakan biaya pemakaian di luar batas kredit jika melakukan cicilan sesuai aturan yang berlaku.

Citi Simplicity+ mewajibkan penggunanya untuk membayar iuran tahunan sebesar Rp350.000,- (kartu utama) dan Rp150.000,- (kartu tambahan). Jika kartu kredit rusak atau hilang, pemilik akan dikenakan biaya penggantian sejumlah Rp50.000,- per kartu.

Pemohon yang ingin memiliki kartu kredit Citi Simplicity+ wajib memiliki pendapatan minimal 5 juta rupiah per bulan. Selain itu, usia yang diperbolehkan Citibank untuk menggunakan kartu ini adalah 21 tahun ke atas.

Keunggulan kartu kredit Citi Simplicity+ yaitu:

  • Promo diskon eksklusif di lebih dari 95 negara.
  • Kamu bisa mengubah tagihan dan transaksi menjadi cicilan.
  • Tidak ada batas maksimum potongan bunga.

5. Kartu kredit Garuda Indonesia Citi

Tak luput, Citibank juga bekerja sama dengan maskapai Garuda Indonesia untuk menerbitkan kartu Garuda Indonesia Citi. Jenis kartu kredit ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard yang bisa digunakan untuk transaksi di dalam maupun luar negeri.

Pemegang kartu Garuda Indonesia Citi berhak mendapatkan 20 kg ekstra bagasi apabila terbang dengan maskapai Garuda Indonesia. Selain itu, pengguna kartu akan mendapatkan 3x Miles untuk setiap transaksi di Garuda Indonesia senilai Rp20.000,- dan kelipatannya.

Citibank menawarkan pemberian bonus 2.500 Miles untuk pengguna Garuda Indonesia Citi yang bisa mengumpulkan 250 Miles pertama dalam waktu 90 hari sejak kartu kredit disetujui. GarudaMiles yang telah terkumpul dapat ditukarkan untuk tiket penerbangan ataupun seat upgrade.

Sementara itu, iuran untuk pemegang kartu kredit utama Garuda Indonesia Citi adalah Rp800.000,- per tahun. Sementara itu, pengguna kartu tambahan dikenakan iuran tahunan senilai Rp400.000,-. Untuk penggantian kartu yang rusak atau hilang, pemilik kartu perlu membayar Rp50.000,- per kartu.

Pengajuan kepemilikan Garuda Indonesia Citi dapat dilakukan apabila pemohon mempunyai pendapatan minimal 12 juta per bulan. Citibank mensyaratkan pengguna kartu kredit ini wajib berusia 21 tahun ke atas.

Ada beberapa keuntungan yang bisa Kamu dapatkan, di antaranya:

  • Mendapatkan ekstra bagasi hingga 20 kg.
  • Mendapatkan prioritas daftar tunggu untuk reservasi tiket penerbangan menggunakan Indonesia.
  • Dapat melakukan penukaran Garudamiles baik untuk tiket maupun untuk upgrade kelas.
  • Mendapat akses spesial untuk check-in di counter khusus Terminal 3 Ultimate Bandara Internasional Soekarno-Hatta.
  • Check-in di counter GarudaMiles Gold yang terdapat di berbagai bandara di Indonesia.
  • Bonus 2.500 GarudaMiles jika kamu sudah mengumpulkan 250 GarudaMiles terhitung 90 hari sejak kartu kamu disetujui.

6. Kartu kredit Citi Telkomsel

Jenis kartu kredit dari Citibank yang lain adalah Citi Telkomsel. Pengguna kartu ini dapat melakukan transaksi di dalam atau luar negeri yang masuk dalam sistem jaringan pembayaran Visa.

Citi Telkomsel menyediakan welcome gift senilai 1 juta rupiah untuk pengguna baru. Tersedia juga fasilitas paket data eksklusif hingga 150 GB per bulan untuk pengguna kartuHalo.

Pemegang kartu Citi Telkomsel berhak mendapatkan 3x Citi Rewards Point apabila melakukan pembayaran tagihan bulanan kartuHalo melalui Citibank 1Bill. Citi Rewards Point dapat ditukarkan dengan tiket Cinema XXI atau diskon hingga 20% di merchant-merchant pilihan.

Biaya penggantian kartu kredit Citi Telkomsel dari Citibank jika hilang atau rusak adalah Rp50.000,- per kartu. Iuran tahunan yang perlu dibayarkan oleh pemegang kartu utama adalah Rp400.000,-, sedangkan bagi pengguna kartu tambahan ialah Rp200.000,-.

Pemohon yang ingin mengajukan kepemilikan Citi Telkomsel setidaknya telah berusia 21 tahun ke atas. Selain itu, minimal pendapatan yang dimiliki per bulan adalah 5 juta rupiah.

Ada banyak manfaat yang bisa kamu dapatkan dari kartu kredit yang satu ini, beberapa di antaranya:

  • Kesempatan mendapatkan paket data untuk kartu Halo unlimited Citi Telkomsel hingga 150GB/bulan.
  • Untuk setiap transaksi Rp 3.000 Kamu berhak mendapat 1 citi point reward.
  • Dapatkan tagihan bulanan untuk kartu Halo Kamu melalui Citibank 1Bill, dan nikmati bonus 3x Citi point reward.
  • Fasilitas penukaran Citi point reward untuk tiket XXI atau promo di berbagai merchant.
  • Promo diskon eksklusif di lebih dari 95 negara.
  • Kamu bisa mengubah tagihan dan transaksi menjadi cicilan.

7. Kartu kredit Citi Prestige

Terakhir, Citi Prestige termasuk dalam jenis kartu kredit Citibank yang ditujukan untuk nasabah prioritas dengan pendapatan yang tinggi. Produk ini menggunakan sistem jaringan pembayaran Mastercard dan menyediakan welcome gift senilai 150.000 Citi Points.

Setiap transaksi senilai Rp1.500,- dan kelipatannya, pengguna Citi Prestige berhak mendapatkan 1 Rewards Points. Tersedia juga bonus hingga 175.000 Citi Rewards Point dalam satu tahun untuk pemegang kartu ini yang memiliki rekening tabungan Citigold.

Pengguna Citi Prestige dapat menikmati akses gratis ke lebih dari 800 lounge bandara di seluruh dunia. Akses ini bisa didapatkan jika pemilik kartu juga bepergian dengan membawa Kartu Keanggotaan Priority 5 kali setiap tahunnya.

Pemegang kartu Citi Prestige bisa menggunakan fitur Citi Pay with Points untuk bertransaksi di berbagai merchant pilihan dengan Citi Rewards Points. Selain itu, ada juga fitur Citi Quick Cash untuk menarik dana tunai.

Citi Prestige memberlakukan iuran tahunan untuk pemegang kartu utama sebesar 3,5 juta rupiah, sedangkan untuk pengguna kartu tambahan iurannya adalah 1,5 juta rupiah. Jika kartu rusak atau hilang, maka pemilik kartu perlu membayar biaya penggantian sebesar Rp50.000 per kartu.

Permohonan kepemilikan Citi Prestige dapat diajukan oleh WNI ataupun WNA. Persyaratan yang perlu dipenuhi di antaranya adalah pendapatan minimal 500 juta per tahun, kartu tanda pengenal, dan NPWP. Apa saja keuntungan yang bisa kamu dapatkan dengan menggunakan kartu kredit ini?

  • Fasilitas gratis akses ke lebih dari 800 airport lounge di seluruh dunia.
  • Complimentary menginap di hotel pada malam keempat sebanyak 5 kali dalam setahun khusus di hotel yang bekerja sama.
  • Layanan antar jemput bandara dengan kendaraan mewah sebanyak 5x tiap tahunnya.
  • Asuransi perjalanan gratis jika melakukan transaksi perjalanan dengan kartu kredit ini.

Layanan Kartu Kredit Citibank

Sumber Foto: junpinzon Via Shutterstock

Sama halnya dengan kartu kredit lainnya, kartu kredit yang dikeluarkan oleh Citibank juga memiliki beberapa layanan kartu kredit yang bisa dinikmati nasabahnya. Beberapa layanan kartu kredit Citibank tersebut di antaranya:

1. Citibank World Privileges

Pertama, ada layanan Citibank World Privileges. Layanan ini memungkinkan kamu untuk menikmati berbagai tawaran promo kartu kredit Citibank di berbagai merchant. Mulai dari restoran, pusat perbelanjaan, hotel, maskapai dan sebagainya.

2. Citibank 1Bill

Untuk layanan 1Bill merupakan fitur tagihan rutin yang dikeluarkan setiap bulan melalui kartu kredit Citi milikmu. Hal ini berfungsi untuk mempermudah proses pembayaran agar semakin mudah dan juga praktis. Kamu juga dapat memperoleh laporan pembayaran secara online melalui layanan 1Bill ini.

3. Citi Quick Cash

Kalau layanan ini memungkinkan kamu untuk mendapatkan suntikan dana dengan cepat dan mudah. Selain itu Kamu bisa mencicil dana tersebut hingga masa tenor 3 tahun atau 36 bulan.

4. Citi PayLite

Citi Paylite ini juga merupakan layanan yang akan membantu kamu untuk mengubah tagihan menjadi cicilan bulanan yang bisa diatur pembayarannya sesuai dengan kebutuhan dan masa tenor yang diinginkan.

5. Citibank Credit Shield Plus

Layanan ini dapat memberikan perlindungan untuk pelunasan tagihan kartu kreditmu ketika terjadi keadaan darurat. Citibank akan memberikan perlindungan terhadap pelunasan tagihan jika kamu atau keluargamu mengalami penyakit kritis, meninggal dunia atau cacat total

6. Citibank Isi Pulsa

Layanan isi pulsa ini memudahkan kamu untuk melakukan isi ulang pulsa prabayar hingga ke 5 nomor sekaligus.

7. Citi Alert

Kemudian, layanan ini yang membuat kamu bisa memantau semua transaksi kartu kredit melalui notifikasi instan yang dikirimkan lewat email ataupun SMS.

8. Citibank Online

Untuk Citibank Online sendiri merupakan layanan yang akan memudahkan kamu dalam mendapatkan informasi dan juga transaksi melalui internet kapan saja dan dimana saja.

9. Citi Mobile App

Layanan ini memudahkanmu untuk mengatur kendali keuangan melalui Citi Mobile App. Dengan adanya fitur ini Kamu bisa melakukan berbagai transaksi dengan lebih mudah dan cepat. Mulai dari transfer dana, cek saldo, info promo, dan informasi lainnya. Sementara itu, untuk memberikan keamanan ekstra, layanan ini juga dilengkapi dengan One Time PIN yang akan membuat transaksi makin aman.

Limit Kartu Kredit Citibank

Setiap kartu kredit yang diterbitkan Citibank pastinya memiliki nilai limit yang berbeda-beda, dan tergantung kepada pilihan nasabah dalam memilih jenis kartu kredit yang ditawarkan oleh Citibank. Berikut ini sekilas rincian limit kartu kredit yang diberikan Citibank.

Jenis Kartu Kredit Limit Per Bulan (Rp)
Citi Rewards 2.000.0000 – 100.000.0000
Citi PremierMiles N/A
Citi Cash Back Platinum 2.000.0000 – 100.000.0000
Citi Simplicity+ N/A
Garuda Indonesia Citi 9.000.0000 – 100.000.0000
Citi Telkomsel Rp. 8.000.000 – Rp. 100.000.000
Citi Prestige Rp. 15.000.000 – Rp. 500.000.000

 

Bunga Kartu Kredit Citibank

Kartu kredit Citibank menerapkan dua jenis suku bunga antara lain suku bunga pembelanjaan dan suku bunga pengambilan tunai. Suku bunga pembelanjaan maupun suku bunga pengambilan tunai untuk setiap jenis kartu adalah sama yaitu 2% per bulan atau 24% per tahunnya. Sebagai informasi, per 1 Juli 2021 nanti Citibank akan memberlakukan suku bunga yang baru untuk setiap kartu kredit, yaitu sebesar 1,75% per bulan atau 21% per tahun.

Iuran dan Biaya Kartu Kredit Citibank

Setiap kartu kredit memiliki beban pembayaran berupa iuran tahunan, bunga dan juga biaya lain-lain. Berikut penjelasan lengkapnya.

  1. Kartu Kredit Citi Simplicity+

Kartu kredit Citibank pertama yang akan diulas bunga dan biaya adminnya, yaitu Kartu Kredit Citi Simplicity+. Kartu kredit yang ditujukan untuk berhemat ini, memberikan suku bunga pembelanjaan dan pengambilan tunai sebesar dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun. Dengan bunga yang ringan tersebut, maka sangat wajar apabila kartu ini cocok digunakan untuk kamu yang ingin berhemat.

Apalagi, kartu kredit ini juga menawarkan potongan 10 persen biaya bunga, apabila angsuran dibayar tepat waktu setiap bulannya.Selain itu, kartu kredit ini juga memberikan sejumlah biaya admin yang harus dibayarkan, seperti:

  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp350 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp150 ribu.
  1. Kartu Kredit Citi Rewards

Berikutnya ada kartu kredit Citi Rewards, yang juga akan diulas besaran suku bunga dan biaya administrasinya. Untuk bunganya sendiri, kartu kredit yang dihadirkan khusus untuk kamu si gemar berbelanja ini, memberikan suku bunga sebesar dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun.

Kartu kredit ini juga bisa dibilang menarik, karena memungkinkan para penggunanya untuk mendapatkan rewards point hingga tiga kali lipat untuk transaksi makan, berbelanja dan Internasional. Maka dari itu, tidak heran apabila kartu kredit ini memang ditujukan untuk kamu yang gemar berbelanja.

Jika tertarik dengan kartu kredit Citi Rewards, ada baiknya kamu ketahui terlebih dahulu sejumlah biaya administrasi yang harus dibayarkan berikut ini.

  • Biaya overlimit, sejumlah dengan transaksi pemakaian di luar batas, atau maksimal Rp250 ribu
  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya penukaran Citi Rewards Point Rewards/Miles, sebanyak 10.000 Citi Rewards Points
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp400 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp200 ribu.
  1. Kartu Kredit Citi Cash Back

Selain dua kartu kredit di atas, ada juga kartu kredit Citi Cash Back yang perlu kamu ketahui bunga dan biaya adminnya. Jika berbicara tentang suku bunganya, kartu kredit ini memiliki suka bunga yang sama dengan dua kartu kredit sebelumnya, yaitu dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun.

Sementara untuk biaya adminnya, kartu kredit ini memberikan biaya admin yang beragam sesuai dengan kebutuhannya. Oleh karena itu, di bawah ini daftar biaya kartu kredit Citi Cash Back, yang di antaranya yaitu:

  • Biaya overlimit, sejumlah dengan transaksi pemakaian di luar batas, atau maksimal Rp250 ribu
  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya penukaran Citi Rewards Point Rewards/Miles, sebanyak 10.000 Citi Rewards Points
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp400 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp200 ribu.
  1. Kartu Kredit Citi Telkomsel

Kemudian, ada juga kartu kredit Citi Telkomsel. Sebagai kartu kredit yang ditujukan untuk para pengguna Telkomsel, kartu kredit ini memberikan suku bunga sebesar dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun.

Besaran suku bunga tersebut, tentunya sesuai dengan keuntungan yang didapat oleh para penggunanya, seperti mendapat 3x Citi Rewards Points untuk tagihan bulanan kartuHalo, mendapatkan pilihan paket eksklusif kartuHalo, dan lain sebagainya.

Semua keuntungan itu tentu bisa didapat, apabila kamu memiliki kartu kredit. Jika belum memiliki dan tertarik untuk mengajukannya, maka sebaiknya ketahui terlebih dahulu sejumlah biaya admin yang harus dibayarkan, seperti:

  • Biaya overlimit, sejumlah dengan transaksi pemakaian di luar batas, atau maksimal Rp250 ribu
  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya penukaran Citi Rewards Point Rewards/Miles, sebanyak 10.000 Citi Rewards Points
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp400 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp200 ribu.
  1. Kartu Kredit Citi PremierMiles

Bunga dan biaya admin kartu kredit Citibank yang akan diulas selanjutnya, datang dari kartu kredit Citi PremierMiles. Kartu kredit khusus untuk kamu yang gemar traveling ini, memberikan suku bunga pembelanjaan dan pengambilan tunai kepada para penggunanya sebesar dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun.

Selain suku bunga, kartu kredit ini juga memberikan sejumlah biaya lainnya yang harus dibayarkan, di antaranya yaitu:

  • Biaya overlimit, sejumlah dengan transaksi pemakaian di luar batas, atau maksimal Rp250 ribu
  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya penukaran Citi Rewards Point Rewards/Miles, sebanyak 10.000 Citi Rewards Points, atau 1.500 Miles
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp1 juta
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp500 ribu.
  1. Kartu Kredit Garuda Indonesia Citi

Untuk kartu kredit Garuda Indonesia Citi sendiri, bunga dan biaya admin kartu kredit Citibank yang diberikan, pada dasarnya tidak jauh berbeda dengan kartu kredit sebelumnya. Sementara itu, untuk suku bunga pembelanjaan dan pengambilan tunainya sendiri, besaran yang diberikan yaitu dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun.

Kemudian untuk biaya adminnya, kartu kredit ini memiliki sejumlah daftar biaya yang harus dipenuhi dan dibayarkan tepat waktu, seperti:

  • Biaya overlimit, sejumlah dengan transaksi pemakaian di luar batas, atau maksimal Rp250 ribu
  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp800 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp400 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp200 ribu.
  1. Kartu Kredit Citi Platinum

Bunga dan biaya admin kartu kredit Citibank khususnya kartu kredit Citi Platinum, nyatanya juga serupa dengan bunga dan biaya admin kartu kredit Citibank lainnya. Pasalnya, suku bunga yang diberikan untuk kartu kredit ini sebesar dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun.

Sedangkan untuk biaya admin dan biaya lain kartu kredit ini, juga tak jauh berbeda dengan kartu kredit Citibank yang lain, karena yang membedakannya hanyalah biaya tahunannya. Jika ingin tahu lebih jelas tentang biaya-biaya kartu kredit ini, berikut rinciannya.

  • Biaya overlimit, sejumlah dengan transaksi pemakaian di luar batas, atau maksimal Rp250 ribu
  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya penukaran Citi Rewards Point Rewards/Miles, sebanyak 10.000 Citi Rewards Points, atau 1.500 Miles
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp750 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp300 ribu.
  1. Kartu Kredit Citi Prestige

Di urutan terakhir ada kartu kredit Citi Prestige, yang akan diulas bunga dan biaya admin kartu kredit Citibank-nya. Jika berbicara soal suku bunga, kartu kredit ini memberikan suku bunga pembelanjaan dan pengambilan tunai, sebesar dua persen per bulan, atau 24 persen per tahun. Di samping memberikan suku bunga, kartu kredit ini juga memberikan sejumlah biaya yang harus dibayar tepat waktu, seperti:

  • Biaya keterlambatan pembayaran, sebesar satu persen dari total tagihan, atau maksimal Rp100 ribu
  • Biaya pengambilan tunai, sebesar enam persen dari jumlah yang diambil, atau minimal Rp100 ribu
  • Biaya penggantian kartu, sebesar Rp50 ribu per kartu
  • Biaya materai atas lembar penagihan di atas Rp5 juta, sebesar Rp10 ribu
  • Biaya cetak lembar penagihan, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya notifikasi, sebesar Rp5 ribu per bulan
  • Biaya sales draft, sebesar Rp50 ribu
  • Biaya transfer, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya transfer fitur Loan on Phone, sebesar Rp25 ribu
  • Biaya pembatalan Citibank EazyPay, sebesar Rp250 ribu
  • Biaya cetak ringkasan transaksi satu tahun, sebesar Rp300 ribu
  • Biaya administrasi lainnya, maksimal Rp25 ribu
  • Biaya tahunan kartu kredit utama, sebesar Rp3,5 juta
  • Biaya tahunan kartu kredit tambahan, sebesar Rp1,5 juta untuk maksimal tiga kartu tambahan.

Cara Aktivasi Kartu Kredit Citibank

Untuk bisa menggunakan kartu kredit sebagai alat transaksi, kamu harus melakukan aktivasi terlebih dahulu. Berikut ini 3 cara aktivasi kartu kredit Citibank yang harus diketahui.

  1. Aktivasi Kartu Kredit Citibank Via SMS Banking

SMS banking adalah salah satu layanan yang ditawarkan oleh jasa perbankan kepada para nasabahnya. Layanan ini memungkinkan para nasabahnya bisa melakukan berbagai macam transaksi hanya menggunakan handphone dengan mengirimkan SMS. SMS banking memudahkan para nasabah untuk melakukan beberapa transaksi mulai dari pengecekan, info mengenai kartu kredit atau debit, transfer hingga aktivasi kartu kredit bisa dilakukan dengan mudah melalui layanan ini.

Cara mengaktifkan kartu kredit Citibank melalui SMS bisa dilakukan dengan mudah yaitu dengan mengirimkan SMS (ketik) AKT (spasi) empat digit nomor terakhir pada kartu kreditmu, kemudian kirim SMS tersebut ke 69999. Setelah itu, nantinya kamu akan mendapatkan SMS balasan yang menyatakan bahwa kartu kredit kamu sudah aktif dan bisa digunakan untuk berbagai macam transaksi.

  1. Aktivasi Kartu Kredit Citibank Via Citiphone atau Call Center

Selain mengaktifkan kartu kredit melalui SMS Banking, cara lainnya adalah melalui Citiphone. Cara ini bisa dilakukan dengan mudah karena kamu cukup memanggil Call Center Citibank pada 69999. Setelah itu kamu akan terhubung dengan layanan Citiphone, kamu akan diberikan beberapa pertanyaan untuk validasi data-data diri.

Cara yang satu ini selain mudah juga bisa dilakukan dengan sangat aman. Bahkan layanan call center ini bisa diakses 24 jam non stop. Sehingga kamu tidak perlu khawatir layanan tersebut tidak bisa diakses. Selain itu, kamu bisa aktivasi kartu kredit Citibank kapan saja dan di mana saja melalui Call Center atau Citiphone.

  1. Aktivasi Karu Kredit Citibank Via Citibank Online

Cara mengaktifkan kartu kredit Citibank yang lainnya yaitu dengan mengakses website Citibank online. Berikut ini langkah-langkah mengaktifkan kartu kredit melalui Citibank Online.

  • Login ke laman Citibank.co.id. kamu bisa memasukkan user ID dan password. Namun, jika kamu belum memiliki User, kamu bisa mendaftarkan diri terlebih dahulu pada laman utama Citibank Online.
  • Pilih Menu “Rekening Kartu Kredit” pada bagian akhir laman website Citibank Online.
  • Setelah memilih menu di atas, kamu bisa langsung pilih “aktifkan kartu kamu” yang tertera pada laman Citibank Online.
  • Pilih nomor kartu kredit yang akan kamu aktifkan. Biasanya, jika satu nasabah memiliki beberapa kartu kredit, akan tertera nomor-nomor kartu kredit yang dimiliki. Pilihlah nomor kartu kredit yang akan kamu gunakan dan belum diaktifkan.
  • Pilih “activate” pada menu sebelah kanan bagian bawah, kemudian agree atau setujui dan selesaikan proses aktivasi kartu kreditmu.

Cara Membayar Tagihan Kartu Kredit Citibank

Agar kamu tetap bisa menggunakan dan menikmati fasilitas kartu kredit, maka kamu harus membayar tagihan kartu kreditmu secara teratur. Jika pembayaran tagihan ini mengalami keterlambatan, maka kamu akan mendapatkan sanksi berupa denda. Hal tersebut juga berpengaruh pada status kredit kamu di Sistem Informasi Debitur (SID). Berikut ini adalah beberapa metode pembayaran tagihan kartu kredit Citibank.

  • Bagi pemilik rekening koran atau tabungan di Citibank

Untuk Kamu yang merupakan nasabah Citibank dan sudah memiliki rekening koran atau tabungan di Citibank, maka ada 3 cara untuk pembayaran tagihan, yaitu:

  1. ATM Citibank yang tersebar di berbagai wilayah.
  2. Debet langsung, yang mana bank akan mendebet total tagihan atau jumlah minimum pada saat jatuh tempo secara otomatis dari tabunganmu.
  3. Citi Mobile dan Citibank Online yang memiliki fasilitas Real Time Online, sehingga pembayaran tagihan akan terupdate secara otomatis.
  • Bagi pemilik rekening koran/tabungan di Bank Rekanan

Kamu juga bisa melakukan pembayaran melalui bank rekanan Citibank dengan memanfaatkan fasilitas m-banking, internet banking maupun melalui ATM. Beberapa bank rekanan Citibank di antaranya Bank Mandiri, BNI, BRI, BCA, Bank Danamon, Bank Permata, BII, CIMB Niaga, Panin Bank, OCBC NISP, dan Bank Mega. Adapun besar biaya pembayaran dapat dilihat pada tabel berikut.

Bank Rekanan Biaya Pembayaran (Rp)
Bank Mandiri Rp12.500
BNI Rp12.500
Bank Mega Rp5.000
OCBC NISP Rp5.000
Panin Bank Rp7.500
CIMB Niaga Rp7.500
BII Rp5.000
Bank Permata Rp5.000
Bank Danamon Rp5.000
BCA Rp12.500
BRI Rp7.500
  • Pembayaran tunai

Untuk pembayaran tunai dapat dilakukan melalui kantor pos yang tersebar di seluruh Indonesia.

Cara Menutup Kartu Kredit Citibank

Lalu bagaimana cara menutup credit card Citibank yang benar? Berikut ini langkahnya:

  1. Menutup Kartu Kredit di Kantor Cabang Citibank

Cara pertama yang bisa dilakukan oleh nasabah ketika berencana menutup kartu kredit Citibank adalah mendatangi kantor cabang terdekat.

Penting diingat, sebelum pergi pastikan kamu mengetahui apa saja syarat wajib untuk mengajukan penutupan kartu kredit.

Dengan memenuhi semua persyaratannya, penutupan kartu kredit Citibank bisa berjalan lancar dan segera diterima. Beberapa syarat yang perlu kamu bawa ke kantor cabang sebagai berikut:

  • Kartu identitas semisal Paspor, SIM atau KTP
  • Buku tabungan
  • Uang untuk melunasi tagihan apabila masih ada yang belum dibayar di kartu kredit Citibank
  • Kartu kredit Citibank yang hendak ditutup

Setelah persyaratan siap, sekarang saatnya pergi ke kantor cabang Citibank. Kemudian mengikuti langkah-langkah dibawah:

  • Sesampainya di kantor, pergi ke bagian CS untuk mengambil nomor antrian
  • Tunggu sampai giliran kamu dipanggil
  • Setelah tiba giliran, silahkan menuju ke CS dan sampaikan maksud kedatanganmu adalah menutup kartu kredit Citibank
  • Pihak CS kemudian meminta persyaratan dokumen sebagai prosedur pengecekan
  • Setelah pengecekan selesai, CS menginformasikan kepada nasabah lengkap dengan biaya tagihan yang perlu dibayar (apabila masih ada tunggakan)
  • Lunasi tagihan sesuai yang diinformasikan CS
  • Kemudian kamu akan diminta menandatangani formulir penutupan kartu kredit
  • CS memproses permintaan nasabah dan tunggu sampai selesai
  1. Menutup Lewat Call Center Kartu Kredit Citibank

Karena tidak semua nasabah memiliki waktu yang cukup untuk datang langsung ke kantor cabang Citibank, maka dihadirkanlah citiphone. Perlu diketahui, citiphone adalah layanan yang akan membantu nasabah melakukan berbagai macam transaksi lewat telepon. Salah satunya menutup kartu kredit milik nasabah. Berikut cara menutup kartu kredit Citibank lewat call center seperti ini:

  • Hubungi Call Center di nomor1500335 atau 2529999
  • Pilih bahasa yang ingin dipakai
  • Setelah terhubung, sampaikan maksud dan tujuanmu
  • Beri alasan mengapa kamu ingin menutup kartu kredit
  • Pihak Citibank bakal memintamu memverifikasi data diri
  • Sesudah verifikasi berhasil, kamu diberi informasi mengenai tagihan
  • Lunasi apabila masih ada tangguhan
  • Setelah tagihan dilunasi atau memang tidak memiliki tanggungan apapun, kartu kredit Citibank langsung terblokir
  • Proses penutupan biasanya sampai 20 hari
  • Nasabah akan diberi bukti penutupan

Hal yang perlu diingat saat memiliki kartu kredit adalah juga memiliki asuransi kartu kredit. Apabila kamu adalah tipe orang yang disiplin memakai kartu kredit dan hampir tidak pernah menunggak, maka kamu tidak perlu memanfaatkan credit protector. Apalagi, bila jumlah tagihan kartu kredit tiap bulannya bisa dibilang tidak besar. Hal ini tentu akan berbeda apabila kamu rutin memakai credit card tiap bulannya tapi hanya sanggup membayar utang dalam jumlah minimum.

Pada situasi seperti itu, kamu disarankan untuk memanfaatkan asuransi untuk mencegah risiko keuangan yang mungkin timbul di kemudian hari. Selain itu, pemegang kartu kredit dengan limit besar atau biasa disebut kartu kredit platinum juga biasanya dilengkapi dengan fasilitas credit protector ini. Mengapa? Mengingat kartu kredit ini biasanya memiliki jumlah tagihan yang besar, keberadaan credit shield ini menjadi penting untuk mencegah terjadinya risiko gagal bayar. Jika kamu tertarik untuk mengetahui lebih lanjut soal asuransi kartu kredit, kamu bisa langsung melihatnya di Qoala Apps. Dan kunjungi juga Blog Qoala untuk topik seputar keuangan kredit seperti “Kartu Kredit Bank Mega“.

Share this on


                    share twitter share facebook share linkedin copy link Copy Link
Fitrianingsih

Fitrianingsih

contributor

A mother who loves to write. Because writing is the painting of the voice.

user linkedin user facebook

Leave a Reply

Explore other articles


Info Asuransi
Form
• 0 minutes read zig-zag 12238 Views

Info Asuransi

Yahya Kus HandoyoYahya Kus Handoyo • November 23, 2020
14 Cara Cari Uang di Internet Tanpa Modal untuk Pemula
Inspirasi
• 11 minutes read zig-zag 2640 Views

14 Cara Cari Uang di Internet Tanpa Modal untuk Pemula

Riza Dian KurniaRiza Dian Kurnia • December 1, 2020
20 Cara Menabung dengan Cepat, Uang Dijamin Terkumpul Kilat
Tabungan
• 9 minutes read zig-zag 20781 Views

20 Cara Menabung dengan Cepat, Uang Dijamin Terkumpul Kilat

Riza Dian KurniaRiza Dian Kurnia • December 1, 2020
Panduan Cara Peminjaman Uang di Bank Terlengkap pada 2021
Kredit
• 14 minutes read zig-zag 9930 Views

Panduan Cara Peminjaman Uang di Bank Terlengkap pada 2021

Yogarta AwawaYogarta Awawa • December 1, 2020
Over Kredit Rumah: Dari Cara, Biaya, Untung, Rugi, hingga Tips
Kredit
• 9 minutes read zig-zag 9049 Views

Over Kredit Rumah: Dari Cara, Biaya, Untung, Rugi, hingga Tips

Riza Dian KurniaRiza Dian Kurnia • December 1, 2020
dapatkan Qoala

Diskon hingga 40%

Untuk produk asuransi pilihan kamu

Cek Premi Sekarang
dapatkan Qoala

Langganan Newsletter Qoala.app!

Selalu update dengan promo terbaru dari Qoala.app dengan berlangganan newsletter kami.

Cari Asuransi Terbaik di Qoala