Asuransi Tokio Marine: Jenis, hingga Manfaat

Artikel ini terakhir diperbarui September 10, 2021 by Rinaldi Syahran
Asuransi Tokio Marine: Jenis, hingga Manfaat
Sumber Foto: rafapress Via Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Saat ini ada banyak sekali perusahaan-perusahaan asuransi di Indonesia yang memberikan berbagai layanan asuransi untuk masyarakat. Salah satu perusahaan asuransi yang ikut serta memberikan pelayanan terbaik adalah perusahaan asuransi Tokio Marine. Tokio Marine merupakan perusahaan asuransi asal Jepang yang telah berdiri dari tahun 1879 dan telah memiliki cabang di 450 kota dan 37 negara di dunia termasuk di Indonesia. Seperti apa layanan serta produk dari asuransi Tokio Marine dan apa saja manfaatnya? Berikut ini Qoala akan bahas secara lengkap.

Sekilas Tentang Asuransi Tokio Marine

Sekilas Tentang Asuransi Tokio Marine
Sumber Foto: IgorGolovniov Via Shutterstock

Asuransi Tokio Marine berdiri di bawah perusahaan yang bernama PT Tokio Marine Life Insurance Indonesia (TMLI). Perusahaan TMLI ini berdiri pada tahun 2012 diawali dengan mengakuisisi PT MAA Life Insurance. Kini asuransi Tokio Marine telah memiliki beberapa kantor yang tersebar di berbagai daerah di Indonesia. Bagi kamu yang ingin bergabung dengan asuransi Tokio Marine, perlu kamu ketahui bahwa asuransi ini telah terdaftar di OJK dan memiliki berbagai jenis layanan serta produk asuransi. Asuransi ini cukup berpengalaman dalam memberikan proteksi bagi para nasabah.

Jenis Asuransi Tokio Marine

Asuransi Tokio Marine menyediakan berbagai jenis asuransi yang dapat kamu pilih sesuai dengan kebutuhan kamu. Berikut beberapa jenis layanan asuransinya.

1. Asuransi Mobil

Jenis layanan asuransi pertama dari Tokio Marine adalah asuransi mobil. Asuransi mobil ini memberikan perlindungan dan manfaat pertanggungan untuk kerusakan kendaraan bermotor akibat kecelakaan dan perlindungan atas pencurian serta manfaat perlindungan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga.

2. Asuransi Rumah

Jenis asuransi selanjutnya dari Tokio Marine adalah asuransi rumah. Asuransi rumah ini memberikan manfaat perlindungan rumah dari kebakaran, kerusakan harta benda, kerusakan atau kehilangan perabotan rumah dan barang-barang berharga lainnya.

3. Asuransi Perjalanan

Asuransi perjalanan dari Tokio Marine memberikan perlindungan kepada nasabah dari risiko-risiko tidak terduga selama perjalanan, seperti kecelakaan, pembatalan perjalanan, perlindungan medis dan perlindungan dari ketidaknyaman lainnya di perjalanan.

4. Asuransi Kecelakaan Diri

Asuransi kecelakaan diri memberi manfaat perlindungan terhadap kecelakaan yang terjadi, baik kecelakaan dalam perjalanan maupun kecelakaan lainnya. Asuransi ini memberikan jaminan terhadap berbagai resiko seperti:

  • Risiko kematian akibat kecelakaan
  • Risiko cacat tetap akibat kecelakaan
  • Risiko pembiayaan medis akibat kecelakaan
  • Dukungan pendidikan bagi tertanggung yang masih menjalani pendidikan namun terhalang akibat kecelakaan
  • Risiko patah atau retak tulang akibat kecelakaan

5. Asuransi Bisnis

Jenis layanan asuransi terakhir adalah asuransi bisnis. Asuransi ini memberikan perlindungan bagi pemilik bisnis dari berbagai risiko bisnis tidak terduga di masa depan.

Daftar Produk dan Polis Asuransi Tokio Marine

Setelah membahas berbagai jenis asuransi dari Tokio Marine, berikutnya kamu juga perlu tahu produk apa saja yang ditawarkan asuransi Tokio Marine. Berikut daftar produk dan polis asuransi.

1. Asuransi Kendaraan Bermotor

Asuransi kendaraan bermotor merupakan asuransi yang akan memberikan perlindungan bagi kendaraan bermotor dari berbagai risiko seperti pencurian, kecelakaan dan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga. Apa saja manfaat yang akan kamu dapatkan dari asuransi ini?

  • Jaminan komprehensif:
  1. Jaminan terhadap risiko karena kecelakaan, terjatuh, tabrakan dan lainnya
  2. Jaminan terhadap risiko karena perbuatan jahat
  3. Jaminan terhadap risiko pencurian
  4. Jaminan terhadap risiko kebakaran
  • Jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga:
  1. Tanggung jawab terhadap kerugian yang diderita pihak ketiga yang disebabkan akibat kelalaian pengendara
  2. Jaminan terhadap biaya hukum atau biaya layanan profesional untuk penyelesaian perkara terhadap pihak ketiga

2. Asuransi Auto Partner

Asuransi Auto Partner merupakan asuransi yang memberikan perlindungan untuk kendaraan berpenumpang dengan penggunaan pribadi. Manfaat asuransi yang kamu dapatkan dari asuransi ini berupa jaminan risiko kerusakan akibat kecelakaan, resiko pencurian dan risiko tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga.

3. Asuransi Kebakaran

Asuransi kebakaran Tokio Marine memberikan manfaat jaminan terhadap resiko kerugian atau kerusakan harta benda yang diakibatkan oleh bencana kebakaran. Selain itu asuransi ini juga akan memberikan perlindungan terhadap harta benda dari risiko kerusakan akibat petir, banjir, bencana alam lainnya yang tidak disebutkan sebagai pengecualian pada polis.

4. Home Partner

Home Partner merupakan produk asuransi yang memberikan layanan perlindungan terhadap rumah tinggal beserta seluruh isinya dari berbagai risiko seperti kebakaran, petir, banjir, ledakan, dan bencana lainnya yang mengancam dan merugikan bangunan rumah tinggal. Produk Home Partner dari Tokio Marine memiliki 4 paket pilihan yaitu, Bronze, Silver, Gold dan Platinum.

5. Asuransi Pro Apartemen

Asuransi Pro Apartment dari Tokio Marine memberikan jaminan perlindungan seperti:

  • Jaminan perlindungan terhadap risiko kerusakan dan kehilangan terhadap apartemen, isi apartemen dan barang-barang pribadi peserta tertanggung
  • Memberikan jaminan perlindungan bagi peserta tertanggung dan maksimal bagi 4 anggota keluarga dekat.
  • Memberikan jaminan terhadap risiko kehilangan atau kerusakan properti akibat pembantu rumah tangga peserta tertanggung
  • Menjamin risiko biaya tambahan untuk tempat tinggal sementara atau risiko hilangnya pendapatan sewa
  • Memberikan jaminan asuransi kecelakaan diri berupa santunan kematian, biaya medis dan biaya pemakaman.
  • Memberikan jaminan terhadap risiko cedera tubuh yang diakibatkan oleh kecelakaan.
  • Memberikan jaminan terhadap risiko cedera yang menimpa pihak ketiga
  • Memberikan jaminan terhadap kerusakan properti yang dialami oleh pihak ketiga

6. Asuransi RumahKu Alfamart

Asuransi RumahKu Alfamart merupakan asuransi mikro yang memberikan jaminan serta santunan terhadap risiko kebakaran dan kerusakan rumah akibat risiko lainnya yang tertuang di dalam polis.

7. Travel Partner Domestic

Travel Partner Domestic merupakan asuransi perjalanan yang melindungi kamu dari risiko kecelakaan, keterlambatan penerbangan, serta risiko kecelakaan lainnya yang tidak terduga.

8. Travel Partner International

Hampir sama dengan Travel Partner Domestic, asuransi Travel Partner International juga akan melindungi kamu dari segala kerugian dan ketidaknyamanan dalam perjalanan. Namun, jikan Travel Partner Domestik melindungi perjalanan domestik, Travel Partner International akan melindungi perjalanan internasional.

9. Travel Partner Worldwide

Travel Partner Worldwide merupakan asuransi perjalanan yang akan melindungi kamu selama perjalanan ke seluruh destinasi di dunia. Dengan asuransi Travel Partner Worldwide, kamu akan mendapatkan jaminan perlindungan terhadap risiko kecelakaan perjalan, kecelakaan tidak terduga lainnya, asuransi pembatalan atau penundaan perjalanan dan lainnya yang tertuang jelas di dalam polisnya.

10. Asuransi Kecelakaan Diri

Asuransi kecelakaan diri dari Tokio Marine memberikan jaminan perlindungan terhadap risiko kecelakaan diri. Kamu akan mendapatkan manfaat biaya medis untuk rawat inap, rawat jalan, santunan kematian akibat kecelakaan dan lainnya.

11. Asuransi Mikro Kecelakaan Diri

Asuransi mikro kecelakaan diri merupakan asuransi yang memberikan manfaat perlindungan bagi para pelajar dari risiko:

  • Risiko kematian akibat kecelakaan
  • Risiko cacat tetap akibat kecelakaan
  • Biaya medis akibat kecelakaan
  • Jaminan dukungan pendidikan bagi pelajar yang tidak dapat mengikuti sekolah karena cacat sementara akibat kecelakaan
  • Risiko patah atau retak tulang akibat kecelakaan.

Jaminan perlindungan dari asuransi ini akan diberikan selama 12 bulan atau 1 tahun. Usia pelajar yang dapat mengikuti asuransi ini minimal berusia 5 tahun dan maksimal berusia 24 tahun.

12. Asuransi Mikro Pelindungku

Asuransi Mikro Pelindungku memberikan manfaat jaminan terhadap berbagai risiko yang terjadi akibat kecelakaan. Manfaat perlindungan berlaku untuk risiko kematian akibat kecelakaan, perawatan medis akibat kecelakaan (baik rawat jalan maupun rawat inap), santunan pemakaman yang diakibatkan oleh kecelakaan atau sakit dan risiko terkena penyakit demam berdarah serta risiko lainnya yang tertuang di dalam polis kesepakatan. Jaminan perlindungan dari produk ini berlaku selama 12 bulan atau 1 tahun.

13. Asuransi Pengangkutan Barang (Marine Cargo)

Asuransi pengangkutan barang atau marine cargo merupakan asuransi terhadap risiko yang mungkin akan terjadi terhadap kargo selama dalam perjalanan melalui darat, laut atau udara. Produk asuransi kargo ini sangat cocok bagi :

  • Perusahaan yang bergerak di bidang ekspor/impor
  • Perusahaan logistik yang membawa barang-barang pelanggan
  • Freight forwarder yang membawa kargo milik pelanggan
  • Produsen yang ingin mendistribusikan produknya
  • Pembeli atau penjual yang terlibat dalam perdagangan lokal dan internasional

14. Asuransi Paket Isi Kantor

Asuransi paket isi kantor dari Tokio Marine memberikan perlindungan jaminan kantor atas berbagai risiko seperti:

  • Jaminan resiko atas kerugian atau kerusakan terhadap properti kantor
  • Jaminan resiko atas kerugian pengiriman uang
  • Jaminan terhadap kewajiban kamu sebagai penyewa

Produk asuransi paket isi kantor ini menawarkan 3 paket pilihan, yaitu paket platinum, gold dan silver. Paket-paket ini diklasifikasikan berdasarkan jumlah lantai gedung kantor dan batas jaminan.

15. Asuransi Rekayasa

Asuransi Rekayasa Tokio Marine merupakan asuransi dengan 5 program jaminan. 5 program jaminan meliputi:

  • Asuransi untuk risiko kontraktor atau dikenal dengan Contractor All Risk
  • Asuransi untuk risiko pemasangan atau dikenal Erection All Risk
  • Asuransi terhadap kerusakan mesin atau Machinery Breakdown
  • Asuransi terhadap risiko peralatan elektronik atau Electronic Equipment
  • Asuransi terhadap mesin dan peralatan kontraktor atau Contractors Plant and Machinery

Asuransi rekayasa secara umum menjamin risiko:

  • Risiko kerusakan material.
  • Jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga

16. Asuransi Tanggung Jawab Hukum Menyeluruh

Asuransi tanggung jawab hukum menyeluruh dari Tokio Marine ini memberikan jaminan dan perlindungan untuk bisnis terhadap konsekuensi finansial akibat dituntut oleh pihak ketiga yang disebabkan oleh kelalaian. Manfaat yang akan didapat dari produk asuransi ini antara lain:

  • Jaminan kompensasi terhadap cedera badan atau kerusakan properti pihak ketiga
  • Jaminan biaya urusan hukum dan lainnya
  • Mendapatkan jaminan tanggung jawab hukum terhadap produk

17. Asuransi Barang Bergerak Terpadu

Asuransi barang bergerak terpadu merupakan asuransi yang menjamin seluruh properti tertanggung terhadap risiko atas kerugian atau kerusakan akibat kecelakan yang tak terduga.

18. Asuransi Cyber

Asuransi cyber dari Tokio Marine ini dirancang untuk menjamin risiko atas:

  • Bagi pihak ketiga:
  1. Tanggung jawab keamanan dan privasi yang muncul akibat pelanggaran keamanan
  2. Pelanggaran privasi oleh perusahaan
  3. Pelanggaran privasi oleh agen outsourcing atau kontraktor independen
  • Bagi pihak pertama:
  1. Perlindungan terhadap privasi dan denda
  2. Biaya-biaya terhadap kegiatan manajemen krisis
  3. Jaminan perlindungan terhadap pemerasan cyber
  4. Jaminan perlindungan terhadap kehilangan aset digital
  5. Jaminan perlindungan biaya gangguan bisnis

Manfaat Asuransi Tokio Marine

Ada banyak sekali manfaat yang akan kamu dapatkan dari asuransi Tokio Marine. Manfaat asuransi akan berbeda-beda tergantung dari jenis produk asuransi apa yang kamu pilih. Namun secara umum asuransi ini memberikan manfaat bagi nasabah sesuai dengan kebutuhannya.

Syarat Mengajukan Asuransi Tokio Marine

Beberapa syarat yang harus dipenuhi sebelum mengajukan asuransi Tokio Marine antara lain:

  1. Mengisi formulir pengajuan asuransi Tokio Marine dengan lengkap dan sesuai identitas
  2. Melampirkan identitas diri yang masih berlaku
  3. Melampirkan dokumen-dokumen yang sesuai dengan persyaratan jenis produk asuransi Tokio Marine yang dipilih

Cara Beli Asuransi Asuransi Tokio Marine

Kamu dapat membeli asuransi secara online di situs resmi Tokio Marine di link www.tokiomarine.com. Disana kamu juga dapat melihat berbagai jenis produk Tokio Marine. Selain itu, kamu dapat membeli asuransi Tokio Marine langsung ke kantor cabang atau kantor pusat Tokio Marine yang tersebar di berbagai kota serta membelinya melalui situs marketplace pihak ketiga.

Cara Bayar Premi Asuransi

Pembayaran premi asuransi dapat dilakukan secara tahunan, bulanan, semesteran dan kuartalan. Cara bayar premi asuransi dilakukan dengan beberapa opsi berikut ini:

  • Pembayaran via online melalui situs Tokio Marine langsung
  • Pembayaran via internet banking
  • Pembayaran premi dengan menggunakan virtual account
  • Pembayaran premi via Indomaret
  • Pembayaran tunai langsung di kantor Tokio Marine
  • Pembayaran via ATM
  • Pembayaran dengan kartu kredit atau debit rekening bank

Cara Cek Polis Asuransi

Bagi kamu yang ingin mengecek polis asuransi, kamu dapat menghubungi staff customer service Tokio Marine via telpon di nomor 021-5724004, SMS di nomor 0812-118-1004 atau email ke custumerservice2tokiomarine.co.id.

Cara Klaim Asuransi Tokio Marine

Cara klaim asuransi Tokio Marine disesuaikan dengan produk asuransi yang dimiliki. Sebagai contoh, cara klaim asuransi Toko Marine dilakukan dengan beberapa tahap berikut.

1. Cara Klaim Asuransi Mobil

Cara klaim asuransi mobil terbagi menjadi dua, yaitu prosedur klaim parsial dan prosedur klaim pencurian. Prosedur klaim parsial ditujukan untuk klaim terhadap risiko kecelakaan, pencurian, bencana alam atau tindakan vandalisme dan kerusakan kendaraan dengan tingkat kerusakan 75%. Berikut langkah klaim yang dapat dilakukan.

  • Ajukan laporan klaim kepada pihak Tokio Marine
  • Lampirkan dokumen-dokumen pendukung yang dibutuhkan
  • Tunggu proses persetujuan klaim
  • Klaim yang sudah disetujui akan langsung diarahkan ke bengkel untuk memulai perbaikan
  • Akan ada pihak dari Tokio Marine yang akan melakukan survei perbaikan
  • Surat perintah perbaikan diterbitkan dan proses perbaikan kendaraan akan diselesaikan
  • Nasabah harus membayar administrasi kendaraan sebesar Rp 300.000 per kejadian

2. Cara Klaim Asuransi Kecelakaan Diri

Berikut cara klaim asuransi kecelakaan diri Tokio Marine dengan metode reimbursement.

  • Peserta tertanggung mengisi formulir pengajuan klaim
  • Peserta melampirkan dokumen-dokumen pendukung
  • Peserta mengirimkan formulir klaim yang sudah diisi lengkap dan lampiran dokumen-dokumen pendukung ke pihak Tokio Marine baik secara fisik atau digital
  • Pengajuan klaim akan diproses oleh pihak asuransi maksimal 14 hari kerja

Cara Berhenti Asuransi Tokio Marine

Bagi kamu yang ingin mengajukan pemberhentian dari asuransi Tokio Marine, berikut beberapa cara yang dapat kamu tempuh:

  1. Datang langsung ke kantor cabang atau kantor pusat Tokio Marine atau kantor tempat kamu membeli dan membuka asuransi Tokio Marine
  2. Hubungi customer service Tokio Marine
  3. Hubungi agen atau broker asuransi yang membantumu dalam membuat asuransi Tokio Marine sebelumnya

Keunggulan Tokio Marine

Setiap perusahaan asuransi pasti memiliki keunggulannya masing-masing, tidak terkecuali asuransi Tokio Marine. Berikut beberapa keunggulan asuransi Tokio Marine yang perlu kamu tahu.

  • Premi sangat murah, hanya dengan Rp 20.000 saja kamu sudah bisa memiliki produk asuransi yang dapat melindungi kamu dari berbagai risiko di masa mendatang.
  • Perlindungan Tokio Marine cukup komprehensif dan dapat disesuaikan dengan kebutuhan.
  • Untuk produk asuransi jiwa, masa pembayaran preminya singkat namun dengan manfaat perlindungan 2x lipat.
  • Ada jaminan pengembalian premi untuk produk asuransi jiwa murni TM 50 pada akhir kontraknya. Kelebihan ini tidak dimiliki oleh asuransi sejenis lainnya.

Kekurangan Tokio Marine Dibanding Asuransi Lainnya

Asuransi Tokio Marine memiliki banyak kelebihan jika dibandingkan asuransi lainnya, namun asuransi ini juga tidak luput dari kekurangan. Berikut ini beberapa kekurangan Tokio Marine yang perlu kamu tahu.

  • Pemasaran produk asuransi masih menggunakan cara tradisional, hal ini membuat brand perusahaan tidak begitu dikenal oleh masyarakat.
  • Tidak memiliki produk asuransi link atau manfaat investasi pada produk asuransi lainnya.
  • Pilihan produk asuransi kesehatan sangat terbatas.
  • Pengelolaan produk asuransi syariah tidak terpisah dengan pengelolaan asuransi konvensional, hal ini memicu kekhawatiran terdapat “syubhat” dalam pengelolaannya.

Call Center Tokio Marine

Jika kamu memiliki kendala atau ada hal-hal yang ingin ditanyakan langsung kepada pihak asuransi Tokio Marine, kamu dapat menghubungi customer service Tokio Marine di nomor 15 000 86 atau melalui whatsapp di nomor 0895 3515 000 86 serta email di [email protected]

Itulah pembahasan mengenai lengkap mengenai asuransi Tokio Marine, mulai dari jenis, produk, manfaat, cara pengajuan, hingga cara klaimnya. Pastikan kamu memilih produk asuransi yang tepat dan sesuai dengan kebutuhan serta kemampuanmu. Selain Tokio Marine, kamu juga bisa melihat produk asuransi lain di Qoala App yang menyajikan berbagai opsi asuransi dengan premi yang menarik.

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.
Cari Asuransi Terbaik di Qoala