Daftar Asuransi Terbaik di Indonesia & Cara Memilihnya!

Artikel ini terakhir diperbarui May 27, 2021 by Zaky Afdika
Daftar Asuransi Terbaik di Indonesia & Cara Memilihnya!
Sumber Foto: via. Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Indonesia memiliki berbagai macam jenis perusahaan asuransi yang sampai saat ini masih terus beroperasi. Dengan munculnya asuransi takaful pada tahun 1994 di Indonesia, bidang asuransi di Indonesia semakin meluas. Jika kamu sedang mencari jenis atau perusahaan asuransi terbaik di Indonesia untuk keperluan finansial kamu, berikut ini Qoala sajikan daftar asuransi terbaik di Indonesia.

Daftar Asuransi Terbaik di Indonesia Versi LMRA

daftar asuransi terbaik di Indonesia
Sumber foto: Jirsak via Shutterstock

Salah satu lembaga riset yang menyediakan daftar perusahaan asuransi  terbaik di Indonesia adalah Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA). LMRA mengeluarkan daftar perusahaan asuransi terbaik di Indonesia 2020 seperti berikut ini :

  1. PT Asuransi Sinar Mas
  2. PT Asuransi Jasa Indonesia (Persero)
  3. PT Asuransi Astra Buana
  4. PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia, Tbk
  5. PT Asuransi Central Asia
  6. PT Asuransi Bangun Askrida
  7. PT Asuransi Adira Dinamika, Tbk
  8. PT Asuransi Wahana Tata
  9. PT Sompo Insurance Indonesia
  10. PT Asuransi Multi Artha Guna, Tbk
  11. PT Asuransi Simas Insurance
  12. PT Asuransi MSIG Indonesia
  13. PT BRI Asuransi Indonesia
  14. PT Asuransi Tokio Marine Indonesia
  15. PT Lippo General Insurance, Tbk
  16. PT Prudential Life Assurance
  17. PT Asuransi Simas Jiwa
  18. PT Asuransi Allianz Life Indonesia
  19. PT AIA Financial
  20. PT Indolife Pensiontama
  21. PT Capital Life Indonesia
  22. PT AXA Mandiri Financial Services
  23. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
  24. PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha
  25. PT Asuransi BRI Life
  26. PT BNI Life Insurance
  27. PT Panin Dai–ichi Life
  28. PT Asuransi Jiwa Sequis Life
  29. PT Astra Aviva Life
  30. PT Sun Life Financial Indonesia

Itu dia 30 daftar perusahaan asuransi terbaik di Indonesia tahun 2020 yang dapat kamu pertimbangkan untuk tujuan asuransi kamu. Berikutnya, agar lebih jelas akan dibahas mengenai asuransi terbaik di Indonesia berdasarkan jenisnya.

Asuransi Terbaik di Indonesia Berdasarkan Jenisnya

asuransi terbaik di Indonesia berdasarkan jenisnya
Sumber foto: Chinnapong via Shutterstock

Berdasarkan jenisnya, asuransi dikelompokan menjadi 5 jenis. Pertama adalah asuransi kesehatan, kedua adalah asuransi jiwa, ketiga adalah asuransi mobil, berikutnya adalah asuransi pendidikan, dan yang terakhir adalah asuransi perjalanan.

Asuransi Kesehatan Terbaik di Indonesia

Dalam memilih asuransi kesehatan, kamu perlu mempertimbangkan beberapa hal seperti uang pertanggungan, wilayah rumah sakit rekanan, serta beberapa manfaat lainnya. Berikut adalah beberapa asuransi kesehatan terbaik di Indonesia.

1. AXA Mandiri

Perusahaan asuransi terbaik di Indonesia bidang kesehatan yang pertama adalah AXA Mandiri. AXA Mandiri mengeluarkan salah satu produk unggulannya yakni Smartcare Executive. Polis Smartcare Executive ini sangat cocok bagi kamu yang membutuhkan manfaat asuransi dengan limit tahunan tinggi serta dengan harga premi murah. Harga premi di polis asuransi ini dibanderol mulai dari Rp170 ribu per bulan.

2. Prudential

Asuransi kesehatan berikutnya dapat kamu coba adalah Prudential. Saat ini Prudential menjadi  salah satu asuransi kesehatan yang banyak dicari karena memberikan banyak sekali manfaat. Contohnya dalam polis Simas Sehat Gold, polis ini menawarkan manfaat seperti santunan rawat inap, rawat jalan, hingga santunan meninggal dunia sekaligus. Untuk preminya sendiri, masih terbilang sangat murah yakni mulai dari Rp171 ribu per bulan.

3. Allianz

Asuransi terbaik di Indonesia bidang kesehatan berikutnya adalah Allianz. Allianz merupakan perusahaan yang bergerak dalam jasa keuangan. Allianz yang tergolong perusahaan multinasional berkantor pusat di München, Jerman. Bisnis utama dan unggulannya adalah asuransi. Terdapat beberapa keuntungan yang bisa kamu dapatkan dengan menggunakan asuransi dari Allianz seperti upaya pencegahan terhadap kecelakaan, penjaminan biaya kesehatan, serta memberikan imbauan pesan-pesan kesehatan.

4. AIA

Salah satu perusahaan asuransi yang juga sangat terpercaya di Indonesia adalah AIA. Perusahaan yang beroperasi sejak tahun 1983 ini memiliki produk asuransi kesehatan terbaik seperti Hospital and Surgical Protection.

5. Sinarmas

Sinarmas merupakan salah satu asuransi terbaik di Indonesia bidang kesehatan yang telah dikenal baik oleh masyarakat Indonesia. Produk asuransi Sinarmas menawarkan proteksi kesehatan sampai dengan usia 59 tahun dan dapat diperpanjang sampai dengan menyentuh usia 75 tahun dengan syarat tertentu. Premi dapat dibayarkan pertahun.

6. Manulife

Manulife merupakan salah satu asuransi kesehatan terbaik di Indonesia. Perusahaan asuransi yang telah berdiri  sejak tahun 1989 ini saat ini memiliki 2,5 juta nasabah. Terdapat beberapa produk cashless yang sangat bermanfaat untuk kamu di asuransi Manulife ini, salah satunya adalah MiUltimate HealthCare (MiUHC).

7. FWD Life

Asuransi yang berasal dari Hong Kong ini mulai berkembang secara masif di Indonesia. Dengan asuransi kesehatannya yakni produk FWD Life, asuransi ini menawarkan sistem Bebas handal dengan premi mulai dari 75 ribu rupiah per bulannya.

Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia

Selain asuransi kesehatan, asuransi jiwa juga menjadi salah satu jenis asuransi yang banyak dibutuhkan dan diminati masyarakat Indonesia. Berikut ini adalah beberapa asuransi jiwa terbaik di Indonesia:

1. Asuransi Simas Jiwa

Salah satu asuransi jiwa terbaik di Indonesia adalah Simas Jiwa. Polis yang ditawarkan Simas Jiwa yang cukup rekomended adalah SIJI Guard 4, polis ini menanggung usia masuk nasabah sampai dengan 69 tahun. Pada umumnya, asuransi sejenis ini hanya menanggung usia sampai sekitar 60 tahun saja. Selain itu, terdapat juga tanggungan kepada risiko meninggal dunia, kecelakaan, dan cacat tetap.

2. BCA Life

Berikutnya adalah BCA Life, asuransi jiwa yang satu ini datang dari salah satu bank yang sangat terkenal di Indonesia, yakni bank BCA. Terdapat beberapa keuntungan dari asuransi BCA Life ini.  BCA Life telah terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sehingga lebih aman dan dari segi hukum dan legalitas. BCA Life hadir dengan biaya premi yang lebih terjangkau dan cara klaim yang mudah. BCA Life juga memiliki beberapa pilihan produk yang meliputi produk individu dan produk kumpulan.

3. Sequis Life

Asuransi jiwa terbaik di Indonesia yang berikutnya adalah P Sequis Life. Sequis Life telah berdiri sejak tahun 1984.  Terhitung sampai akhir tahun 2017, Sequis Life telah berhasil memiliki total aset sebesar Rp18,7 triliun dengan lebih dari 410.000 jumlah polis. Asuransi jiwa Sequis Life juga memberikan layanan kanal konsultasi interaktif sehingga kamu dapat bebas bertanya seputar asuransi jiwa kepada para konsultan terpercaya dan berlisensi. Sangat menarik, ya!

4. Zurich

Asuransi jiwa terbaik berikutnya adalah asuransi Zurich life. Asuransi ini berada di bawah naungan Zurich Group yang ,mulai beroperasi di Indonesia pada tahun 1991. Setelah beroperasi selama puluhan tahun, asuransi ini kini menjadi asuransi jiwa yang diandalkan. Hingga kini, terdapat beberapa produk asuransi dari Zurich yang dapat kamu pilih seperti Zurich Proteksi 8, Zurich Pro Care, Zurich Smartcare, dan Zurich Principle Care.

5. Astra Life

Astra Life menawarkan perlindungan dan berbagai layanan asuransi jiwa, kesehatan, unit link, syariah, sampai dengan DPLK. Astra Life memiliki berbagai produk, salah satunya adalah Flexi Life yang menyediakan perlindungan terhadap nasabahnya mulai dari jangka waktu 1 tahun. Produk Flexi Life dapat diproses secara online sehingga memudahkan para nasabah untuk mengakses layanan.

Asuransi Mobil Terbaik di Indonesia

Selain asuransi kesehatan dan asuransi jiwa, asuransi mobil juga banyak digandrungi oleh masyarakat Indonesia. Berikut ini adalah beberapa asuransi mobil terbaik di Indonesia.

1. Jasaraharja Putera

Asuransi mobil yang pertama adalah Jasaraharja Putera. Salah satu asuransi terbaik ini memiliki produk layanan yang dikenal dengan JP-ASTOR (Asuransi Kendaraan Bermotor). Dengan menggunakan produk ini, risiko kerusakan dan kehilangan kendaraan dapat dijamin keamanannya, sehingga kamu tidak perlu khawatir.  Mekanisme penjaminan keamanan atau pertanggungjawabannya sendiri terbagi menjadi dua ruang lingkup. Pertama dengan sistem TLO dan kedua adalah all risk. Meski demikian, angsuran premi keduanya tergolong terjangkau untuk kelasnya.

2. Asuransi Mobil Sinar Mas

Asuransi terbaik di Indonesia bidang mobil dan kendaraan berikutnya yang dapat kamu gunakan adalah asuransi mobil Sinar Mas. Dalam asuransi ini, terdapat dua pilihan polis, yakni Simas Mobil Comprehensive dan Simas Mobil TLO. Untuk Simas Mobil Comprehensive,  cakupan tanggungannya meliputi kerusakan kecil seperti lecet, hingga kerusakan besar dan pencurian. Sedangkan untuk Simas Mobil TLO hanya mencakup tanggungan terhadap kerugian total seperti halnya pencurian, mobil terperosok, dan lain sejenisnya.

3. Asuransi Garda Oto

Asuransi Garda Oto merupakan anak dari perusahaan asuransi Astra Buana. Asuransi ini merupakan salah satu asuransi mobil terbaik di Indonesia yang menawarkan klaim asuransi melalui 4 channels secara mudah dan cepat. Channel yang tersedia yakni Garda Mobile Otocare yang dapat diakses melalui aplikasi, Garda Akses 24 jam yang dapat diakses melalui telepon, klaim online melalui website, dan Unit Layanan Strategis yang terdapat di pusat-pusat perbelanjaan di berbagai  wilayah Indonesia.

4. Asuransi Adira

Asuransi mobil terbaik berikutnya adalah asuransi Adira.  Asuransi  mobil yang satu ini juga dikenal dengan Autocillin Auto Insurance. Terdapat banyak manfaat dari asuransi ini, salah satunya adalah jaminan mobil yang berupa comprehensive atau jaminan total loss only. Untuk mendapatkan manfaat tersebut, premi yang dibayarkan dapat disesuaikan. Premi tersebut pada dasarnya berbeda-beda tergantung jenis jaminan dan produk asuransi yang kamu pakai. Pada Autocillin terdapat layanan emergency assistance yang dapat diakses selama 24 jam penuh.

5. AXA Auto Insurance

Asuransi mobil berikutnya yang layak untuk dipilih adalah AXA Auto Insurance. Dengan produk asuransinya yang dikenal dengan nama Smartdrive, kamu akan mendapatkan perlindungan terhadap kehilangan mobil serta kerugian total ketika mobil mengalami kecelakaan atau pencurian. Di samping itu masih terdapat beberapa layanan terbaik dari produk smartdrive AXA Auto insurance ini, seperti biaya taksi, biaya derek, kecelakaan diri, tanggung jawab hukum pihak ketiga, serta kebebasan dalam memilih bengkel resmi.

Asuransi Pendidikan Terbaik di Indonesia

Pendidikan merupakan salah satu aspek fundamental dalam masyarakat, termasuk masyarakat Indonesia. Untuk itu, asuransi  yang banyak beredar di Indonesia juga turut berkontribusi terhadap bidang pendidikan. Berikut ini adalah beberapa asuransi pendidikan terbaik di Indonesia yang dapat kamu coba.

1. Manulife Education Protector

Manulife Education Protector memberikan investasi dana pendidikan sampai dengan 170 persen dari uang pertanggungan. Untuk mendapatkan berbagai manfaat dari asuransi ini, kamu dapat mengambil polis atau produk asuransi dengan membayar premi mulai dari harga Rp417 ribu per bulannya.

2. BCA EduPlan

Asuransi pendidikan terbaik selanjutnya adalah Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan) dari Bank BCA. Asuransi  ini dapat kamu gunakan untuk mempersiapkan dana pendidikan. Untuk bisa mendapatkan manfaat dari asurasnsi ini, kamu dapat memilih sendiri pembayaran preminya mulai dari 3, 10, hingga 15 tahun. Selain itu, kamu juga berkesempatan untuk mendapatkan bonus tahunan dari polis yang kamu beli.

3. Sequis Edu Plus

Sequis Edu Plan bekerja sama dengan Bank BRI. Untuk dapat menikmati asuransi selama  16 tahun lamanya, kamu hanya cukup membayar premi untuk 10 tahun. Asuransi pendidikan ini memiliki berbagai macam golonganuang pertanggungan yang dimulai dengan Plan A dengan besaran Rp15 juta, Plan B sebesar Rp25 juta, Plan C sejumlah Rp30 juta, Plan D dengan jumlah Rp35 juta, Plan E sebesar Rp40 juta, Plan F dengan besaran Rp50 juta, serta Plan G sebesar Rp75 juta.

4. Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera

Pilihan asuransi pendidikan terbaik berikutnya yang dapat kamu pertimbangkan adalah Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera. Jika asuransi sebelumnya datang dari bank BCA dan BRI, maka asuransi yang satu ini hadir dari bank Mandiri.  Asuransi ini memberikan manfaat berupa uang pertanggungan resiko, biaya uang pendidikan, serta loyalty bonus mulai tahun ke 7.

5. BNI Solusi Pintar

Asuransi pendidikan terbaik berikutnya adalah BNI Solusi Pintar. BNI Solusi Pintar menawarkan dana pendidikan bertahap yang dapat digunakan mulai dari SD, SMP, SMA, hingga perguruan tinggi. Tiap tahapan pendidikan memiliki tingkat dan jumlah dana pertanggungan yang berbeda-beda. Untuk tingkat SD, dana pertanggungan adalah sebesar 20 persen, SMP 30 persen, SMA 40 persen, dan perguruan tinggi 100 persen.

6. Prudential PRUlink Edu Protection

Asuransi pendidikan berikutnya adalah PRUlink Edu Protection. Untuk dapat menikmati manfaat dari asuransi ini, nasabah hanya perlu membayar premi dengan minimum 500 ribu rupiah perbulan.  Terdapat manfaat lain dari penggunaan asuransi keluaran Prudential ini, yaitu berupa PRUedu protection, PRUparent payor 33, PRUlink term, serta PRUpersonal accident death and disablement.

Asuransi Perjalanan Terbaik di Indonesia

Berikut adalah beberapi asuransi perjalan terbaik di Indonesia.

1. Asuransi Perjalanan AXA Mandiri

Asuransi perjalanan terbaik salah satunya adalah AXA Mandiri. Dalam memilih produk ini, kamu dapat menyesuaikan tujuan perjalanan, lama perjalanan, dan lain sebagainya. Saat ini, asuransi perjalanan online AXA Mandiri hanya dapat dibeli dengan kartu kredit Visa atau Mastercard.

2. Asuransi Perjalanan Allianz

Allianz melalui produk asuransi perjalanannya yakni New TravelPro Premium, New TravelPro Deluxe, New TravelPro Superior, dan New TravelPro Basic Schengen memberikan berbagai manfaat perjalanan berdasarkan kebutuhan. Kamu dapat memilih dan membeli asuransi Allianz yang paling sesuai dengan kebutuhanmu di web resmi Allianz secara online.

3. Asuransi Perjalanan Chubb

Terdapat 3 kategori dalam asuransi perjalanan Chubb, yakni Deluxe, Superior, dan Standar. Ketiga paket ini melayani perjalanan domestik maupun internasional. Kamu juga dapat membeli asuransi perjalanan chubb secara online, sangat praktis bukan?

4. Asuransi Perjalanan Lippo

Asuransi perjalanan Lippo menyediakan paket layanan domestik dan nasional. Untuk domestik, tidak terdapat berbagai variasi produk asuransi. Namun untuk international, kamu diberi beberapa pilihan [produk seperti Worldwide Premier, Worldwide Executive, ataupun Worldwide Standar serta Asia Specialist.

5. Asuransi Perjalanan Zurich

Asuransi perjalanan yang terakhir, adalah asuransi perjalanan dari Zurich. Untuk perjalanan domestik dan internasional, kamu dapat memilih produk Zurich Domestic Travel dan Zurich Passport. Sedangkan untuk perjalanan khusus, terdapat asuransi perjalanan haji/umroh serta perjalanan ke Tanah Suci Yerusalem.

Pertanyaan Seputar Asuransi Terbaik di Indonesia

kriteria asuransi terbaik di Indonesia
Sumber foto: bleakstar via Shutterstock

Setelah mengetahui jenis-jenis asuransi terbaik di Indonesia, berikut adalah beberapa pertanyaan seputar asuransi terbaik yang kerap ditanyakan.

Apa Kriteria Perusahaan Asuransi yang Terbaik?

Terdapat beberapa kriteria dari perusahaan asuransi terbaik di indonesia, seperti:

  • Lama berdiri perusahan
  • Reputasi perusahaan
  • Biaya premi
  • Risiko likuiditas
  • Jumlah nasabah
  • Terdaftar di OJK

Bagaimana Cara Memilih Asuransi yang Terbaik?

Untuk memilih asuransi terbaik di indonesia, ada beberapa hal yang penting untuk diperhatikan, seperti:

  • Perhatikan produk dan polis
  • Harga tidak selalu menjamin kualitas
  • Pastikan cakupan jaringannya
  • Telusuri rekam jejak perusahaan asuransi

Demikianlah ulasan mengenai asuransi terbaik di Indonesia, semoga kamu bisa memilih asuransi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan finansial kamu. Jangan lupa kunjungi Qoala App untuk mendapatkan produk asuransi terbaik serta Qoala Blog untuk membaca lebih banyak artikel tentang keuangan dan asuransi.

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.
Cari Asuransi Terbaik di Qoala