Indonesia memiliki berbagai macam jenis perusahaan asuransi yang sampai saat ini masih terus beroperasi. Dengan munculnya asuransi takaful pada tahun 1994 di tanah air, bidang asuransi di Indonesia semakin meluas karena juga mencakup asuransi syariah. Ada lebih dari 10 asuransi terbaik di Indonesia tahun 2020 hingga 2021. Jika kamu sedang mencari jenis atau perusahaan asuransi apa saja yang bagus dan terbaik di Indonesia untuk keperluan finansial kamu, berikut ini Qoala sajikan daftar asuransi terbaik di Indonesia.
Daftar Asuransi Terbaik di Indonesia Versi LMRA
Salah satu lembaga riset yang menyediakan daftar perusahaan asuransi terbaik di Indonesia adalah Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA). LMRA mengeluarkan daftar perusahaan asuransi umum terbesar dan terbaik di Indonesia pada 2020 hingga 2021 seperti berikut ini.
- PT Asuransi Sinar Mas
- PT Asuransi Jasa Indonesia (Persero)
- PT Asuransi Astra Buana
- PT Asuransi Tugu Pratama Indonesia, Tbk
- PT Asuransi Central Asia
- PT Asuransi Bangun Askrida
- PT Asuransi Adira Dinamika, Tbk
- PT Asuransi Wahana Tata
- PT Sompo Insurance Indonesia
- PT Asuransi Multi Artha Guna, Tbk
- PT Asuransi Simas Insurance
- PT Asuransi MSIG Indonesia
- PT BRI Asuransi Indonesia
- PT Asuransi Tokio Marine Indonesia
- PT Lippo General Insurance, Tbk
- PT Prudential Life Assurance
- PT Asuransi Simas Jiwa
- PT Asuransi Allianz Life Indonesia
- PT AIA Financial
- PT Indolife Pensiontama
- PT Capital Life Indonesia
- PT AXA Mandiri Financial Services
- PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
- PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha
- PT Asuransi BRI Life
- PT BNI Life Insurance
- PT Panin Dai–ichi Life
- PT Asuransi Jiwa Sequis Life
- PT Astra Aviva Life
- PT Sun Life Financial Indonesia
Itu dia 30 daftar perusahaan asuransi terbaik di Indonesia tahun 2020 hingga 2021 yang dapat kamu pertimbangkan untuk tujuan asuransi kamu. Berikutnya, agar lebih jelas akan dibahas mengenai asuransi terbaik di Indonesia berdasarkan jenisnya.
Asuransi Terbaik di Indonesia Berdasarkan Jenisnya
Berdasarkan jenisnya, asuransi dikelompokan menjadi 5 jenis. Pertama adalah asuransi kesehatan, kedua adalah asuransi jiwa, ketiga adalah asuransi mobil, berikutnya adalah asuransi pendidikan, dan yang terakhir adalah asuransi perjalanan.
a. Asuransi Kesehatan Terbaik di Indonesia
Dalam memilih asuransi kesehatan, kamu perlu mempertimbangkan beberapa hal seperti uang pertanggungan, wilayah rumah sakit rekanan, serta beberapa manfaat lainnya. Berikut adalah beberapa asuransi kesehatan terbaik di Indonesia 2020 hingga 2021.
1. AXA Mandiri
Perusahaan asuransi terbaik di Indonesia bidang kesehatan yang pertama adalah AXA Mandiri. AXA Mandiri mengeluarkan salah satu produk unggulannya yakni Smartcare Executive. Polis Smartcare Executive ini sangat cocok bagi kamu yang membutuhkan manfaat asuransi dengan limit tahunan tinggi serta dengan harga premi murah. Harga premi di polis asuransi ini dibanderol mulai dari Rp170 ribu per bulan.
2. Prudential
Asuransi Prudential bagus apa tidak? Tentu saja jawabannya iya. Salah satu produk unggulan dari Prudentian adalah asuransi kesehatan. Saat ini, Prudential menjadi salah satu asuransi kesehatan yang banyak dicari karena memberikan banyak sekali manfaat.
Contohnya dalam polis Simas Sehat Gold, polis ini menawarkan manfaat seperti santunan rawat inap, rawat jalan, hingga santunan meninggal dunia sekaligus. Untuk preminya sendiri, masih terbilang sangat murah yakni mulai dari Rp171 ribu per bulan.
3. Allianz
Asuransi terbaik di Indonesia bidang kesehatan berikutnya adalah Allianz. Allianz merupakan perusahaan yang bergerak dalam jasa keuangan. Allianz yang tergolong perusahaan multinasional berkantor pusat di München, Jerman. Bisnis utama dan unggulannya adalah asuransi. Allianz sendiri juga tercatat sebagai salah satu asuransi terbaik di dunia 2020 hingga 2021 versi Forbes.
Terdapat beberapa keuntungan yang bisa kamu dapatkan dengan menggunakan asuransi dari Allianz seperti upaya pencegahan terhadap kecelakaan, penjaminan biaya kesehatan, serta memberikan imbauan pesan-pesan kesehatan. Asuransi Allianz per bulan berapa? Biaya premi asuransi kesehatan Allianz dipatok pada harga sekitar Rp10 ribu per hari atau sekitar Rp300 ribu saja per bulannya.
4. AIA
Salah satu perusahaan asuransi yang juga sangat terpercaya di Indonesia adalah AIA. Perusahaan yang beroperasi sejak tahun 1983 ini memiliki produk asuransi kesehatan terbaik seperti Hospital and Surgical Protection.
5. Sinarmas
Sinarmas merupakan salah satu asuransi terbaik di Indonesia bidang kesehatan yang telah dikenal baik oleh masyarakat Indonesia. Produk asuransi Sinarmas menawarkan proteksi kesehatan sampai dengan usia 59 tahun dan dapat diperpanjang sampai dengan menyentuh usia 75 tahun dengan syarat tertentu. Premi dapat dibayarkan pertahun.
6. Manulife
Manulife merupakan salah satu asuransi kesehatan terbaik di Indonesia. Perusahaan asuransi yang telah berdiri sejak tahun 1989 ini saat ini memiliki 2,5 juta nasabah. Terdapat beberapa produk cashless yang sangat bermanfaat untuk kamu di asuransi Manulife ini, salah satunya adalah MiUltimate HealthCare (MiUHC).
7. FWD Life
Asuransi yang berasal dari Hong Kong ini mulai berkembang secara masif di Indonesia. Dengan asuransi kesehatannya yakni produk FWD Life, asuransi ini menawarkan sistem Bebas handal dengan premi mulai dari 75 ribu rupiah per bulannya.
b. Asuransi Jiwa Terbaik di Indonesia
Selain asuransi kesehatan, asuransi jiwa juga menjadi salah satu jenis asuransi yang banyak dibutuhkan dan diminati masyarakat Indonesia. Pertanyaannya, kapan asuransi jiwa bisa dicairkan? Berbeda dari asuransi kesehatan, asuransi jiwa hanya bisa dicairkan saat pemegang polis asuransi meninggal dunia. Nah, berikut ini adalah beberapa perusahaan yang masuk ke dalam peringkat asuransi jiwa terbaik di Indonesia 2020 hingga 2021.
1. Asuransi Simas Jiwa
Salah satu asuransi jiwa terbaik di Indonesia adalah Simas Jiwa. Polis yang ditawarkan Simas Jiwa yang cukup rekomended adalah SIJI Guard 4, polis ini menanggung usia masuk nasabah sampai dengan 69 tahun. Pada umumnya, asuransi sejenis ini hanya menanggung usia sampai sekitar 60 tahun saja. Selain itu, terdapat juga tanggungan kepada risiko meninggal dunia, kecelakaan, dan cacat tetap.
2. BCA Life
Berikutnya adalah BCA Life, asuransi jiwa yang satu ini datang dari salah satu bank yang sangat terkenal di Indonesia, yakni bank BCA. Terdapat beberapa keuntungan dari asuransi BCA Life ini. BCA Life telah terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sehingga lebih aman dan dari segi hukum dan legalitas. BCA Life hadir dengan biaya premi yang lebih terjangkau dan cara klaim asuransi yang mudah. BCA Life juga memiliki beberapa pilihan produk yang meliputi produk individu dan produk kumpulan.
3. Sequis Life
Asuransi jiwa terbaik di Indonesia yang berikutnya adalah P Sequis Life. Sequis Life telah berdiri sejak tahun 1984. Terhitung sampai akhir tahun 2017, Sequis Life telah berhasil memiliki total aset sebesar Rp18,7 triliun dengan lebih dari 410.000 jumlah polis. Asuransi jiwa Sequis Life juga memberikan layanan kanal konsultasi interaktif sehingga kamu dapat bebas bertanya seputar asuransi jiwa kepada para konsultan terpercaya dan berlisensi. Sangat menarik, ya!
4. Zurich
Asuransi jiwa terbaik berikutnya adalah asuransi Zurich life. Asuransi ini berada di bawah naungan Zurich Group yang ,mulai beroperasi di Indonesia pada tahun 1991. Setelah beroperasi selama puluhan tahun, asuransi ini kini menjadi asuransi jiwa yang diandalkan. Hingga kini, terdapat beberapa produk asuransi dari Zurich yang dapat kamu pilih seperti Zurich Proteksi 8, Zurich Pro Care, Zurich Smartcare, dan Zurich Principle Care.
5. Astra Life
Astra Life menawarkan perlindungan dan berbagai layanan asuransi jiwa, kesehatan, unit link, syariah, sampai dengan DPLK. Astra Life memiliki berbagai produk, salah satunya adalah Flexi Life yang menyediakan perlindungan terhadap nasabahnya mulai dari jangka waktu 1 tahun. Produk Flexi Life dapat diproses secara online sehingga memudahkan para nasabah untuk mengakses layanan.
c. Asuransi Mobil Terbaik di Indonesia
Selain asuransi kesehatan dan asuransi jiwa, asuransi mobil juga banyak digandrungi oleh masyarakat Indonesia. Berikut ini adalah beberapa asuransi mobil terbaik di Indonesia.
1. Jasaraharja Putera
Asuransi mobil yang bagus pertama adalah Jasaraharja Putera. Salah satu asuransi terbaik ini memiliki produk layanan yang dikenal dengan JP-ASTOR (Asuransi Kendaraan Bermotor). Dengan menggunakan produk ini, risiko kerusakan dan kehilangan kendaraan dapat dijamin keamanannya, sehingga kamu tidak perlu khawatir. Mekanisme penjaminan keamanan atau pertanggungjawabannya sendiri terbagi menjadi dua ruang lingkup. Pertama dengan sistem TLO dan kedua adalah all risk. Meski demikian, angsuran premi keduanya tergolong terjangkau untuk kelasnya.
2. Asuransi Mobil Sinar Mas
Asuransi terbaik di Indonesia bidang mobil dan kendaraan berikutnya yang dapat kamu gunakan adalah asuransi mobil Sinar Mas. Dalam asuransi ini, terdapat dua pilihan polis, yakni Simas Mobil Comprehensive dan Simas Mobil TLO. Untuk Simas Mobil Comprehensive, cakupan tanggungannya meliputi kerusakan kecil seperti lecet, hingga kerusakan besar dan pencurian. Sedangkan untuk Simas Mobil TLO hanya mencakup tanggungan terhadap kerugian total seperti halnya pencurian, mobil terperosok, dan lain sejenisnya.
3. Asuransi Garda Oto
Asuransi Garda Oto merupakan anak dari perusahaan asuransi Astra Buana. Asuransi ini merupakan salah satu pilihan produk asuransi mobil terbaik di Indonesia yang menawarkan klaim asuransi melalui 4 channels secara mudah dan cepat. Channel yang tersedia yakni Garda Mobile Otocare yang dapat diakses melalui aplikasi, Garda Akses 24 jam yang dapat diakses melalui telepon, klaim online melalui website, dan Unit Layanan Strategis yang terdapat di pusat-pusat perbelanjaan di berbagai wilayah Indonesia.
4. Asuransi Adira
Asuransi mobil terbaik berikutnya adalah asuransi Adira. Asuransi mobil yang satu ini juga dikenal dengan Autocillin Auto Insurance. Terdapat banyak manfaat dari asuransi ini, salah satunya adalah jaminan mobil yang berupa comprehensive atau jaminan total loss only. Untuk mendapatkan manfaat dari polis asuransi mobil tersebut, premi yang dibayarkan dapat disesuaikan. Premi tersebut pada dasarnya berbeda-beda tergantung jenis jaminan dan produk asuransi yang kamu pakai. Pada Autocillin terdapat layanan emergency assistance yang dapat diakses selama 24 jam penuh.
5. AXA Auto Insurance
Asuransi mobil berikutnya yang layak untuk dipilih adalah AXA Auto Insurance. Dengan produk asuransinya yang dikenal dengan nama Smartdrive, kamu akan mendapatkan perlindungan terhadap kehilangan mobil serta kerugian total ketika mobil mengalami kecelakaan atau pencurian. Di samping itu masih terdapat beberapa layanan terbaik dari produk smartdrive AXA Auto insurance ini, seperti biaya taksi, biaya derek, kecelakaan diri, tanggung jawab hukum pihak ketiga, serta kebebasan dalam memilih bengkel resmi.
d. Asuransi Pendidikan Terbaik di Indonesia
Pendidikan merupakan salah satu aspek fundamental dalam masyarakat, termasuk masyarakat Indonesia. Untuk itu, asuransi yang banyak beredar di Indonesia juga turut berkontribusi terhadap bidang pendidikan. Berikut ini adalah beberapa asuransi pendidikan terbaik di Indonesia yang dapat kamu pilih.
1. Manulife Education Protector
Sebagai salah satu nama asuransi terbaik di Indonesia, Manulife juga tak ketinggalan menawarkan produk asuransi pendidikan. Manulife Education Protector memberikan investasi dana pendidikan sampai dengan 170 persen dari uang pertanggungan. Untuk mendapatkan berbagai manfaat dari asuransi ini, kamu dapat mengambil polis atau produk asuransi dengan membayar premi mulai dari harga Rp417 ribu per bulannya.
2. BCA EduPlan
Asuransi pendidikan terbaik selanjutnya adalah Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan) dari Bank BCA. Asuransi ini dapat kamu gunakan untuk mempersiapkan dana pendidikan. Untuk bisa mendapatkan manfaat dari asurasnsi ini, kamu dapat memilih sendiri pembayaran preminya mulai dari 3, 10, hingga 15 tahun. Selain itu, kamu juga berkesempatan untuk mendapatkan bonus tahunan dari polis asuransi yang kamu beli.
3. Sequis Edu Plus
Sequis Edu Plan bekerja sama dengan Bank BRI. Untuk dapat menikmati asuransi selama 16 tahun lamanya, kamu hanya cukup membayar premi untuk 10 tahun. Asuransi pendidikan ini memiliki berbagai macam golonganuang pertanggungan yang dimulai dengan Plan A dengan besaran Rp15 juta, Plan B sebesar Rp25 juta, Plan C sejumlah Rp30 juta, Plan D dengan jumlah Rp35 juta, Plan E sebesar Rp40 juta, Plan F dengan besaran Rp50 juta, serta Plan G sebesar Rp75 juta.
4. Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera
Pilihan asuransi pendidikan terbaik berikutnya yang dapat kamu pertimbangkan adalah Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera. Jika asuransi sebelumnya datang dari bank BCA dan BRI, maka asuransi yang satu ini hadir dari bank Mandiri. Asuransi ini memberikan manfaat berupa uang pertanggungan resiko, biaya uang pendidikan, serta loyalty bonus mulai tahun ke 7.
5. BNI Solusi Pintar
Asuransi pendidikan terbaik berikutnya adalah BNI Solusi Pintar. BNI Solusi Pintar menawarkan dana pendidikan bertahap yang dapat digunakan mulai dari SD, SMP, SMA, hingga perguruan tinggi. Tiap tahapan pendidikan memiliki tingkat dan jumlah dana pertanggungan yang berbeda-beda. Untuk tingkat SD, dana pertanggungan adalah sebesar 20 persen, SMP 30 persen, SMA 40 persen, dan perguruan tinggi 100 persen.
6. Prudential PRUlink Edu Protection
Asuransi pendidikan berikutnya adalah PRUlink Edu Protection. Untuk dapat menikmati manfaat dari asuransi ini, nasabah hanya perlu membayar premi dengan minimum 500 ribu rupiah perbulan. Terdapat manfaat lain dari penggunaan asuransi keluaran Prudential ini, yaitu berupa PRUedu protection, PRUparent payor 33, PRUlink term, serta PRUpersonal accident death and disablement.
e. Asuransi Perjalanan Terbaik di Indonesia
Berikut adalah beberapa asuransi perjalanan terbaik di Indonesia, termasuk asuransi perjalanan ke luar negeri.
1. Asuransi Perjalanan AXA Mandiri
Asuransi perjalanan terbaik salah satunya adalah AXA Mandiri. Dalam memilih produk ini, kamu dapat menyesuaikan tujuan perjalanan, lama perjalanan, dan lain sebagainya. Saat ini, asuransi perjalanan online AXA Mandiri hanya dapat dibeli dengan kartu kredit Visa atau Mastercard.
2. Asuransi Perjalanan Allianz
Allianz melalui produk asuransi perjalanannya yakni New TravelPro Premium, New TravelPro Deluxe, New TravelPro Superior, dan New TravelPro Basic Schengen memberikan berbagai manfaat perjalanan berdasarkan kebutuhan. Kamu dapat memilih dan membeli asuransi Allianz yang paling sesuai dengan kebutuhanmu di web resmi Allianz secara online.
3. Asuransi Perjalanan Chubb
Terdapat 3 kategori dalam asuransi perjalanan Chubb, yakni Deluxe, Superior, dan Standar. Ketiga paket ini melayani perjalanan domestik maupun internasional. Kamu juga dapat membeli asuransi perjalanan chubb secara online, sangat praktis bukan?
4. Asuransi Perjalanan Lippo
Asuransi perjalanan Lippo menyediakan paket layanan domestik dan nasional. Untuk domestik, tidak terdapat berbagai variasi produk asuransi. Namun untuk international, kamu diberi beberapa pilihan produk seperti Worldwide Premier, Worldwide Executive, ataupun Worldwide Standar serta Asia Specialist.
5. Asuransi Perjalanan Zurich
Asuransi perjalanan yang terakhir, adalah asuransi perjalanan dari Zurich. Untuk perjalanan domestik dan internasional, kamu dapat memilih produk Zurich Domestic Travel dan Zurich Passport. Sedangkan untuk perjalanan khusus, terdapat asuransi perjalanan haji/umroh serta perjalanan ke Tanah Suci Yerusalem.
Pertanyaan Seputar Asuransi Terbaik di Indonesia
Setelah mengetahui jenis-jenis asuransi terbaik di Indonesia, berikut adalah beberapa pertanyaan seputar asuransi terbaik yang kerap ditanyakan.
Apa Kriteria Perusahaan Asuransi yang Terbaik?
Terdapat beberapa kriteria dari perusahaan asuransi terbaik di indonesia, seperti:
- Lama berdiri perusahan
- Reputasi perusahaan
- Biaya premi asuransi
- Risiko likuiditas
- Jumlah nasabah
- Terdaftar di OJK
Bagaimana Cara Memilih Asuransi yang Terbaik?
Untuk memilih asuransi terbaik di indonesia, ada beberapa hal yang penting untuk diperhatikan, seperti:
- Perhatikan produk dan polis
- Harga tidak selalu menjamin kualitas
- Pastikan cakupan jaringannya
- Telusuri rekam jejak perusahaan asuransi
Demikianlah ulasan mengenai asuransi terbaik di Indonesia, semoga kamu bisa memilih asuransi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan finansial kamu. Jangan lupa kunjungi Qoala App untuk mendapatkan produk asuransi terbaik serta Qoala Blog untuk membaca lebih banyak artikel tentang keuangan dan asuransi.
