Apa Itu Asuransi Mobil Sinarmas dan Keunggulannya

Artikel ini terakhir diperbarui September 13, 2021 by Zaky Afdika
Apa Itu Asuransi Mobil Sinarmas dan Keunggulannya
Sumber Foto: Freedomz Via Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Disadari atau tidak, memiliki asuransi mobil mampu memberikan banyak manfaat bagi pemilik kendaraan. Saat berkendara di jalan raya, berbagai macam kemungkinan bisa saja terjadi. Untuk memberikan perlindungan dan jaminan saat berkendara, penting bagi pemilik kendaraan untuk punya asuransi. Dengan cara ini akan memberikan perlindungan sekaligus jaminan jika terjadi sesuatu saat berkendara seperti kerusakan atau kecelakaan. Saat ini ada banyak pilihan asuransi kendaraan mulai dari motor hingga mobil. Salah satunya adalah asuransi mobil Sinarmas. Seperti namanya, asuransi ini memberikan perlindungan terhadap kendaraan dari risiko kerusakan mulai dari kerusakan kecil, sedang hingga besar. Untuk lebih jelasnya tentang apa itu asuransi mobil dari Sinarmas, apa saja jenis dan manfaatnya? Simak ulasan lengkap Qoala berikut ini.

Sekilas Tentang Asuransi Mobil Sinarmas

apa itu asuransi mobil sinarmas
Sumber Foto: fizkes Via Shutterstock

PT Asuransi Sinarmas merupakan perusahaan asuransi yang berdiri sejak tahun 1985. Sinarmas Asuransi menjadi salah satu perusahaan asuransi inovatif dengan berbagai produk asuransi unggulan dan pelayanan yang terus meningkat. Untuk mengembangkan bisnis dan pelayanan, PT Asuransi Sinarmas juga bekerjasama dengan perusahaan internasional seperti Munich, Swiss, Hannover dan masih banyak lagi. Ada banyak penawaran produk asuransi yang ditawarkan, salah satunya adalah asuransi kendaraan mobil Sinarmas.

Asuransi Sinarmas atau ASM merupakan perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan grup Sinar Mas. Perusahaan ini menawarkan berbagai program asuransi, salah satunya adalah perlindungan mobil atau kendaraan. Asuransi ini memberikan pertanggungan lengkap untuk polis yang dipilih dengan periode pertanggungan yaitu antara satu bulan hingga satu tahun. Asuransi jenis ini menawarkan dua pilihan produk yaitu asuransi mobil all risk dan asuransi mobil TLO.

Jenis Asuransi Mobil Sinarmas

Untuk memberikan perlindungan terbaik kepada pemilik kendaraan, PT Asuransi Sinarmas menawarkan dua pilihan jenis asuransi mobil Sinarmas yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan nasabah. Dua jenis asuransi mobil tersebut adalah asuransi mobil all risk dan asuransi mobil TLO. Asuransi jenis ini sudah tersebar di seluruh wilayah di Indonesia seperti Jakarta, Surabaya, Yogyakarta hingga Cirebon. Lalu apa perbedaan kedua jenis asuransi mobil ini? Berikut ulasannya.

1. Asuransi Mobil All Risk

Asuransi mobil all risk merupakan asuransi yang melindungi kendaraan dari segala risiko sehingga biasa disebut dengan asuransi comprehensive. Asuransi jenis ini memberikan perlindungan kendaraan dari semua jenis kerusakan mulai dari kerusakan ringan, sedang, hingga berat sekalipun. Tidak hanya itu, asuransi mobil Sinarmas all risk juga memberikan penggantian untuk kehilangan kendaraan dengan syarat dan ketentuan yang telah disepakati kedua belah pihak. Asuransi jenis ini sangat cocok untuk kamu yang memiliki mobil mewah karena bisa meminimalisir resiko kerugian jika terjadi kerusakan atau kehilangan.

2. Asuransi Mobil TLO

Asuransi mobil Sinarmas TLO (Total Loss Only) merupakan jenis asuransi yang memberikan penggantian untuk kehilangan total. Maksud dari kehilangan total ini adalah kerusakan terjadi di atas 75% atau kehilangan kendaraan akibat pencurian atau perampasan. Itu artinya jika kerusakan kendaraan kurang dari 75% kamu tidak bisa mengajukan biaya klaim asuransi Mobil Sinarmas ini.  Patokan dari 75% ini adalah mobil sudah tidak bisa digunakan kembali. Asuransi jenis ini pastinya menawarkan premi yang lebih murah jika dibandingkan dengan jenis asuransi mobil all risk.

Daftar Produk dan Polis Asuransi Mobil Sinarmas

Asuransi ini menawarkan dua produk dengan polis dan manfaat berbeda yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Persentase asuransi mobil all risk dan TLO ditentukan berdasarkan harga mobil dan wilayah dengan rincian sebagai berikut:

  • Wilayah I    : Sumatera dan kepulauan sekitarnya
  • Wilayah II    : Jakarta, Banten, dan Jawa Barat
  • Wilayah III    : Semua daerah di Indonesia yang tidak termasuk di wilayah I dan II.

Berikut daftar produk dan polis asuransi mobil  Sinarmas :

1. Simas Mobil All Risk & Comprehensive

Asuransi mobil all risk dan comprehensive merupakan produk Sinarmas asuransi kendaraan yang memberikan pertanggungan lengkap untuk polis yang dipilih oleh nasabah. Setiap polis yang ditawarkan Sinarmas mobil memberikan jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga (TPL).

Presentasi premi asuransi mobil Sinarmas all risk:

  • Kategori I <Rp 125 juta = 3.82%-4.20%, 3.26%-3.59%, 2,53%-2,78%
  • Kategori II >Rp 125 juta – Rp 200 juta = 2.67%-2.94%, 2,47%-2.72%
  • Kategori II >Rp 200 juta – Rp 400 juta = 2.18%-2.40%, 2.08%-2.29%
  • Kategori IV >Rp 400 juta – Rp 800 juta = 1.20%-1.32%, 1.14%-1.25%
  • Kategori V >Rp 800 juta = 1.05%-1.16%

2. Simas Mobil TLO

Simas Mobil TLO memberikan jaminan ganti rugi atas resiko kehilangan mobil atau kerusakan kendaraan yang mencapai lebih dari 75%. Setiap polis yang ditawarkan asuransi mobil Sinarmas TLO ini memberikan jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga (TPL). Premi asuransi mobil TLO lebih murah jika dibandingkan dengan premi asuransi all risk.

Manfaat Asuransi Mobil Sinarmas

Daftar asuransi ini menawarkan berbagai manfaat baik untuk jenis asuransi mobil all risk maupun asuransi mobil Sinarmas jenis TLO. Berikut daftar manfaat dari asuransi mobil all risk dan TLO dari PT Asuransi Sinarmas:

Manfaat Asuransi Mobil All Risk

Manfaat asuransi mobil all risk antara lain:

  • Ganti rugi atas segala risiko kerugian baik kerusakan sedang maupun menyeluruh
  • Menanggung risiko tabrakan, benturan, terbalik, tergelincir dari jalan
  • Menanggung risiko perbuatan jahat orang lain
  • Menanggung risiko pencurian termasuk pencurian dengan kekerasan
  • Menanggung risiko kebakaran dan sambaran petir
  • Menanggung risiko kecelakaan selama penyeberangan dengan feri
  • Menanggung biaya Derek maksimal 0.5 persen dari jumlah pertanggungan
  • Menjamin tuntutan ganti rugi dari pihak ketiga atau tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga yang secara langsung disebabkan oleh kendaraan bermotor yang dipertanggungkan dalam asuransi tersebut

Manfaat pertanggungan Asuransi Mobil Sinarmas TLO

Manfaat asuransi mobil Sinarmas TLO antara lain:

  • Ganti rugi atas risiko kerugian total atau nilai kerugiannya mencapai lebih dari 75% harga mobil
  • Menanggung risiko tabrakan, benturan, terbalik, tergelincir dari jalan
  • Menanggung risiko perbuatan jahat orang lain
  • Menanggung risiko pencurian termasuk pencurian dengan kekerasan
  • Menanggung risiko kebakaran dan sambaran petir
  • Menanggung risiko kecelakaan selama penyeberangan dengan feri
  • Menanggung biaya derek maksimal 0.5 persen dari jumlah pertanggungan
  • Pertanggungan untuk kerusakan dan kerugian karena suatu peristiwa yang dijamin oleh polis dimana biaya perbaikan, penggantian atau pemulihan ke keadaan semula sesaat sebelum terjadi pencurian atau kerusakan

Syarat Mengajukan Asuransi Mobil Sinarmas

Setiap nasabah berhak untuk mendapatkan cara klaim asuransi mobil Sinarmas atas kendaraan yang dipertanggungkan. Akan tetapi untuk mendapatkan berbagai manfaat dari asuransi ini, kamu perlu tahu berbagai persyaratan yang diperlukan untuk mengajukan polis, yaitu:

  • Fotokopi KTP/SIM/KITAS
  • Fotokopi STNK
  • Dokumen yang mengacu pada jenis perlindungan yang dipilih sesuai dengan permintaan pihak perusahaan asuransi
  • Isi formulir pendaftaran

Cara Beli Asuransi Mobil Sinarmas

Untuk membeli asurasni ini, kamu bisa melakukannya secara offline maupun online. Kamu bisa menghubungi agen asuransi mobil Sinarmas Jakarta maupun datang langsung ke kantor agen terdekat di kota kamu secara langsung. Akan tetapi jika ingin lebih mudah, kamu bisa melakukan pembelian asuransi Sinarmas secara online melalui situs agregator yang bekerjasama. Sebelum melakukan pembelian asuransi, pastikan pilih jenis produk dan polis yang sesuai dengan kebutuhan kamu.

Cara Bayar Premi Asuransi Mobil Sinarmas

Cara bayar premi asuransi mobil Sinarmas bisa dilakukan melalui berbagai macam cara. Salah satu yang pilihan utamanya adalah melalui bank Sinarmas. Bagi nasabah yang tidak memiliki buku rekening bank Sinarmas, bisa melakukan pembayaran secara langsung di teller bank tersebut. Selain itu, untuk memudahkan nasabahnya, ada beberapa metode pembayaran premi yang bisa dipilih untuk cara bayar premi asuransi tersebut, seperti:

  • Pembayaran melalui ATM Bank Sinarmas
  • Pembayaran melalui ATM yang tergabung dalam jaringan ATM PRIMA dan ATM Bersama dengan menggunakan kartu ATM Bank Sinarmas
  • Melalui internet banking
  • Transaksi melalui bank lain
  • Transaksi melalui teller bank lain
  • Pembayaran secara tunai melalui cabang Bank Sinarmas

Cara Cek Polis Asuransi Mobil Sinarmas

cara cek polis asuransi mobil sinarmas
Sumber Foto: Rido Via Shutterstock

Sebelum datang ke bengkel rekanan, ada baiknya nasabah melakukan pengecekan terhadap status polis yang dimilikinya. Cek status polis asuransi mobil dari Sinarmas bisa dilakukan melalui situs resmi perusahaan. Untuk melakukan pengecekan kamu bisa klik menu Layanan kemudian klik bagian cek status polis. Selain itu, untuk melakukan cek status polis tersebut, ada beberapa informasi yang harus kamu isi, yaitu:

  • Masukkan nomor polis
  • Masukkan nomor digit SUM/no jaminan

Keterangan :

Nomor digit SUM tertera di bawah tanda tangan atau nomor polis

Cara Klaim Asuransi Mobil Sinarmas

Cara klaim asuransi mobil dari PT Asuransi Sinarmas tergantung dari jenis polis yang dipilih oleh nasabah. Berikut penjelasan lengkapnya tentang cara klaim asuransi mobill all risk terbaik dan asuransi mobil TLO:

1. Cara Klaim All Risk untuk Kecelakaan

Cara klaim asuransi mobil Sinarmas All Risk untuk kecelakaan antara lain:

  • Melampirkan dokumen yang dibutuhkan seperti formulir klaim, STNK, SIM pengemudi, KTP asli, polis  asuransi, surat tanda penerimaan laporan (STPL) dari kepolisian
  • Surveyor akan datang untuk melakukan pengecekan terhadap kondisi mobil yang akan diklaim
  • Tunggu sampai diterbitkan surat perintah kerja (SPK) agar kendaraan dapat diperbaiki di bengkel rekanan

2. Cara Klaim untuk Kerusakan Parah (TLO)

Cara klaim asuransi mobil Sinarmas TLO untuk kecelakaan parah antara lain:

  • Melengkapi dokumen yang dibutuhkan seperti BPKB, STNK, surat blokir STNK, kunci kendaraan asli dan cadangan, buku KIR, kuitansi bermaterai, surat pernyataan subrogasi, surat pelepasan hak kendaraan perusahaan
  • Formulir klaim yang sudah terisi lengkap
  • KTP asli jika nama pelapor yang terdapat pada formulir klaim bukan nama tertanggung
  • Jika polis asuransi atas nama perusahaan maka formulir harus dilengkapi dengan stempel perusahaan
  • STPL dari kantor kepolisian
  • Siapkan faktur asli

3. Cara Klaim Kecelakaan (Partial Loss) Polis Simas Mobil Exclusive

Cara klaim asuransi mobil Sinarmas partial loss Simas Mobil Exclusive antara lain:

  • Siapkan identitas tertanggung (KTP/SIM) dari karyawan yang melapor untuk perusahaan
  • Mengisi formulir klaim dengan benar
  • Laporan kepolisian setempat (jika ada unsur kejahatan)

4. Cara Klaim TPL Polis Simas Mobil Exclusive

Cara klaim asuransi TPL Simas Mobil Exclusive antara lain:

  • Siapkan identitas pihak ketiga (korban) seperti KTP atau SIM
  • SIM wajib dilampirkan saat klaim jika kerugian pihak ketiga melibatkan kendaraan bermotor
  • Surat tuntutan dari pihak ketiga
  • Laporan kepolisian setempat jika diperlukan

5. Cara Klaim TLO polis Simas Mobil Exclusive

Cara klaim asuransi mobil Sinarmas TLO Simas Mobil Exclusive antara lain:

  • Siapkan STNK dan BPKB wajib asli untuk dilampirkan di dokumen klaim
  • Surat keterangan kecelakaan dari kepolisian
  • Kunci kontak asli dan cadangan
  • Kwitansi kosong bermaterai 6000 yang ditandatangani tertanggung
  • Identitas tertanggung (SIM dan STNK)

Biaya Klaim Asuransi Mobil Sinarmas

PT Asuransi Sinarmas membebankan biaya untuk klaim semua jenis produk yang ditawarkan baik Sinarmas asuransi kesehatan maupun asuransi mobil seperti ini. Biaya klaim asuransi mobil Sinarmas adalah minimum risiko sendiri untuk klaim partial loss, CTL, dan kehilangan. Untuk asuransinya sendiri akan dikenakan biaya klaim partial loss Rp 200 ribu/kejadian, klaim CTL dan kehilangan sebesar 5% dari nilai penggantian klaim.

Cara Berhenti Asuransi Mobil Sinarmas

Untuk kamu yang ingin berhenti menjadi nasabah asuransi mobil Sinarmas, bisa menghubungi kantor pusat, kantor cabang atau kantor pemasaran terdekat. Biasanya pada proses ini, ada formulir yang harus diisi nasabah secara online melalui situs atau aplikasi. Setelah terisi, unduh formulir tersebut kemudian siapkan STNK dan bukti pembayaran premi.

Setelah itu, kamu akan dihubungi oleh pihak asuransi Sinarmas melalui telepon atau email untuk konfirmasi bahwa nasabah ingin berhenti dari asuransi tersebut. Jika ingin lebih nyaman, ada baiknya berhenti menjadi nasabah setelah masa pertanggungan selesai atau setelah satu tahun. Dengan cara tersebut, proses tutup polis akan lebih mudah.

Keunggulan Asuransi Mobil Sinarmas

Keunggulannya antara lain:

  • Dapat digunakan untuk kendaraan resmi maupun pribadi
  • Didukung oleh bengkel rekanan asuransi mobil BCA Sinarmas yang tersebar di berbagai wilayah
  • Fasilitas derek
  • Pengumpulan dan pengiriman klaim
  • Hotline 24 jam setiap hari
  • Sistem klaim cepat berdasarkan pengalaman klaim
  • Mendapatkan kartu SimasCard untuk semua jenis asuransi  yang ditawarkan oleh Sinarmas yang menawarkan diskon khusus di banyak outlet yang bekerjasama di seluruh Indonesia

Kekurangan Asuransi Mobil Sinarmas Dibanding Asuransi Lainnya

Terdapat juga kekurangannya seperti:

  • Proses pengajuan klaim asuransi kendaraan Sinarmas yang lama
  • Pemberian ganti rugi atau refund asuransi mobil Sinarmas tidak sepadan dengan nilai kerugian

Bengkel Rekanan Asuransi mobil Sinarmas

Untuk memudahkan nasabah yang ingin melakukan klaim terhadap kerusakan kendaraan, asuransi mobil ini memiliki banyak bengkel rekanan yang tersebar di seluruh wilayah di Indonesia. Berikut daftar rekanan bengkel yang bisa kamu kunjungi di seluruh Indonesia:

1. Daftar Bengkel Rekanan Asuransi Mobil Sinarmas di DKI Jakarta

Bengkel rekanan Sinarmas di DKI Jakarta antara lain:

  • Layanan Prima, Jl Jelambar Barat III No 12A, Jakarta Barat (021) 5665930/31
  • CV Auto Prima Makmur, Jalan Raya Srengseng No.133 Jakarta Barat 021 58900800/5844229
  • Karyakita Putra Sejahtera, PT KIA PLAZA Jalan Gunung Sahari Ancol no.17 Jakarta Pusat 021 6253378
  • PT Gema Mitra Abadi, Jalan Tanjung Barat Raya no 143B Jakarta Selatan 021 78834081
  • PT Jakarta Teknologi Utama Motor, Jalan Rawabali I No. 25 Pulogadung, Jakarta Timur 021 46826242
  • Raperid Motor, Jalan Kalimalang Blok Q No.2E Jakarta Timur 021 864256

2. Daftar Bengkel Rekanan Asuransi Mobil Sinarmas di Jawa Barat

Bengkel rekanan Sinarmas di Jawa Barat antara lain:

  • Otto Cemerlang, Jalan Kol. Supadio No.30 Bandung, 021 6075838
  • Virtue Bandung, Jalan Wastukencana No. 39 RT 001/004, 022 423424
  • Star Auto, Jalan Holis No. 433 Bandung 021 5414402/022 5416962
  • Shine Auto, Jalan RA Kartini no.18 Rawa Panjang, Bekasi Barat 021 82425396
  • PT Brayat Kretya Andaru, Jalan KH.Soleh Iskandar RT 001/001 Kota Bogor, 0251-7544373

3. Daftar Bengkel Rekanan Asuransi Mobil Sinarmas di Jawa Tengah

Bengkel rekanan Sinarmas di Jawa Tengah antara lain:

  • Auto Fix-Sentosa Motor Service Jalan Majapahit 129B Semarang 024 6710720
  • Bintang Utama, Jalan Wolter Monginsidi no.45 Semarang 024-6710415
  • Oto Onderdil, Jalan Raya Kaligawe KM.6 Semarang 024-6581668
  • Utama Sakti, Jalan Durian Raya NO.17A Banyumanik 024-7477425
  • Tejo Motor, Jalan Pedurungan Kidul NO.82 Semarang, 024-6711001

4. Daftar Bengkel Rekanan Asuransi Mobil Sinarmas di Jawa Timur

Bengkel rekanan Sinarmas di Jawa Timur antara lain:

  • Top Mobil, Jalan Supersemar No.12 Kediri, 0354-7011099
  • Mahkota Otomotif Body Repair, Jalan Sersan Suharmaji VII/34 Kediri, 0354-697411
  • Ngebrak Motor,Jalan  Raya Kediri Kertosono Kediri, 0354-697081
  • Surya Indah Singonegaran Timur II No.25 Kediri 0354-601294
  • Klinik Mobil GSM, Jalan Raya Purwokerto no.352 Ngadiluwih Kediri 0354-476907
  • Jakarta Teknologi Utama, Jalan Raya Waru No.82, Waru Sidorajo 031-8531616
  • Bahtera Motors Jalan Dukuh Kupang Utara I Surabaya 031-5614603
  • Kharisma Gemilang, Jalan Raya Sepat Lidah Kulon no.200 Menganti Surabaya 031-7526919

Call Center Asuransi Mobil Sinarmas

Selain bisa dilakukan secara langsung di kantor pusat atau cabang, cek polis terlebih dahulu atau mengajukan klaim ganti rugi juga bisa dilakukan melalui layanan call center PT Asuransi Sinarmas. Berikut daftar call center asuransi ini yang bisa kamu hubungi :

  • Plaza Simas, Gedung 3 Jl. KH Fachrudin no.18 Jakarta 10250, Indonesia
  • Telp (021) 390 2141 / 021 5050 7888 (hari kerja) dan 021 2356 7888 (24 hour customer care)
  • Faks. 021 3901552 / 3901561
  • Email : [email protected]

Bagi kamu yang memiliki mobilitas tinggi, sangat penting memberikan perlindungan bagi kendaraan dengan mendaftar asuransi mobil, baik asuransi mobil ini maupun produk lainnya. Dengan cara seperti ini kamu akan lebih tenang dan nyaman jika sewaktu-waktu terjadi kecelakaan maupun kehilangan kendaraan karena akan mendapatkan penggantian dari pihak asuransi.

Meskipun menawarkan berbagai manfaat, akan tetapi pastikan pilih jenis produk asuransi mobil Sinarmas yang tepat dan sesuai dengan kebutuhan agar tidak mengecewakan. Pasalnya masing-masing jenis produk memiliki kelebihan dan kekurangan masing-masing dengan biaya premi yang berbeda. Untuk memaksimalkan proteksi diri, tidak ada salahnya untuk melengkapi diri dengan asuransi Sinarmas Jiwa yang memberikan perlindungan secara menyeluruh. Kamu bisa mencari informasi seputar produk asuransi dengan berbagai premi dan manfaat di Qoala App.

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.
Cari Asuransi Mobil Terbaik di Qoala