Tidak ada yang tahu kapan dan apa yang akan terjadi di masa depan. Ini yang melatarbelakangi orang-orang membeli asuransi jiwa Allianz. Asuransi bisa kita ibaratkan sebagai payung, dimana kita menyediakannya sebelum hujan turun. Perlindungan dari jenis asuransi satu ini akan diberikan saat pemegang polis meninggal dunia.
Anggota keluarga tersayang akan merasakan manfaat dari asuransi jiwa termasuk yang ditawarkan oleh Allianz. Dengan begitu kamu bisa merasa sedikit lega meski harus meninggalkan mereka. Ya, tidak ada yang bisa menolak maut dan kematian, namun siapapun bisa berjaga-jaga dengan sebuah proteksi terbaik dari produk asuransi.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang asuransi jiwa Allianz, termasuk cara membeli, biaya premi, cara klaim, dan lainnya, Qoala akan membantu menyediakan informasi terkait sehingga kita bisa mempersiapkan produk asuransi jiwa mana yang paling sesuai dengan kebutuhan dan harapan.
Sekilas Tentang Asuransi Jiwa Allianz
Tujuan dari asuransi secara umum adalah untuk memberikan jaminan kepada para pemegang polis atau nasabah agar terhindar dari risiko yang diderita di kemudian hari karena kejadian yang tidak terduga. Akan tetapi, setiap penyedia asuransi hadir dengan berbagai kelebihannya. Hal ini yang sering membuat calon nasabah bingung dalam memilih penyedia yang bisa mereka percaya.
Kenapa harus Allianz untuk mendapatkan produk asuransi jiwa yang sesuai? Allianz adalah perusahaan asuransi di Indonesia yang sudah ada sejak tahun 1981 sebagai kantor perwakilan di negara tersebut. Di tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia sebagai perusahaan asuransi umum.
Beberapa tahun setelahnya, tepatnya di tahun 1996 Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan, dan dana pensiun. Hal ini terbukti dengan adanya PT Allianz Life Indonesia dan kemudian melebarkan sayapnya di bisnis asuransi syariah 10 tahun kemudian.
Asuransi jiwa Allianz menjadi salah satu produk andalan dari penyedia asuransi yang sudah malang melintang di dunia bisnis asuransi. Dengan membeli asuransi jenis ini, kamu bisa mendapatkan banyak manfaat yang memang dirancang khusus untuk melindungi ahli waris dari beban finansial.
Caranya adalah dengan mengajukan klaim asuransi setelah pihak tertanggung atau pemegang polis meninggal dunia. Besaran manfaat yang akan mereka dapatkan tergantung pada produk yang tertanggung pilih yang tertulis di dalam polis.
Sebenarnya, asuransi jiwa allianz tidak hanya untuk orang tua karena siapapun bisa menjadi nasabah Allianz dengan catatan bisa memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh perusahaan penyedia asuransi. Nah, asuransi ini hadir untuk memenuhi kebutuhan asuransi yang berbeda dengan beragam pilihan produk tersedia.
Selain mendapatkan perlindungan dari kematian dan penyakit kritis, tertanggung juga bisa mendapatkan manfaat lain seperti investasi. Ini semua kembali lagi pada pilihan produk asuransi yang bisa mereka sesuaikan dengan budget dan tujuan perlindungan yang dimiliki.
Jenis dan Produk Asuransi Jiwa Allianz
Seperti perusahaan asuransi lainnya, Allianz juga menawarkan beberapa opsi asuransi jiwa. Agar tidak menyesal di kemudian hari, pastikan kamu selalu memilih jenis asuransi secara bijak dengan mempertimbangkan berbagai hal termasuk kemampuan finansial dan kebutuhan asuransi kamu.
1. Asuransi Jiwa Unit Link
Memilih asuransi jiwa unit link berarti nasabah memiliki kesempatan untuk menerima manfaat perlindungan dan investasi sekaligus. Jika masih ragu untuk membeli jenis asuransi jiwa ini, sesuaikan kebutuhan dan profil risiko agar bisa memilih mana yang bisa menjadi prioritas.
Sebelum memutuskan untuk membeli asuransi jiwa unit link, kamu juga harus mengetahui ketentuan yang tercatat dalam polis. Juga tidak boleh lupa untuk selalu membayar premi dengan pembayaran premi berkala. Ada biaya akuisisi untuk tahun polis tertentu apabila memilih opsi pembayaran premi berkala. Kemudian, sisanya akan dialokasikan sebagai dana investasi.
Hal lain yang perlu kamu tahu adalah kemungkinan membayar biaya asuransi, biaya administrasi, dan biaya lainnya. Untuk mendapatkan informasi yang sedetail mungkin, hubungi pihak Allianz atau datang langsung ke kantor terdekat.
2. Asuransi Jiwa Unit Link Syariah
Asuransi syariah mulai memiliki tempat di hati masyarakat Indonesia. Jika ingin merasakan dua manfaat dari proteksi dan investasi namun berbasis syariah, ada asuransi jiwa unit link. Prinsip dari jenis asuransi satu ini adalah saling berbagi kebaikan, tolong menolong, dan transparan.
Dalam asuransi syariah, ada beberapa istilah yang perlu kamu tahu yaitu akda tabarru’ atau akad hibah dalam bentuk pemberian iuran dari peserta yang tersimpa di rekening dana sebagai wadah dana. Kemudian akan digunakan untuk tujuan tolong menolong antar peserta saat mengalami risiko yaitu berupa santunan yang sesuai dengan kesepakatan.
Istilah lain dalam asuransi syariah adalah akad wakalah bil ujrah dimana peserta memberikan kewenangan pada perusahaan asuransi sebagai wakil untuk mengelola dana tabarru’ atau investasi dengan imbalan berupa fee sesuai kesepakatan pihak terkait.
Untuk dana investasi dari asuransi jiwa unit link syariah ada beberapa pilihan. Yang pertama adalah pendapatan tetap, dimana peserta asuransi akan mendapatkan pendapatan berupa sukuk yang sesuai dengan risiko moderat. Ada juga jenis campuran yang mengkombinasikan instrumen saham, sukuk, dan pasar uang dengan prinsip syariah yang cocok untuk profil risiko moderat.
Jenis selanjutnya adalah jenis saham dengan bobot dominan pada saham yang memegang prinsip syariah dan cocok untuk profil risiko agresif. Tidak perlu khawatir dalam menentukan pilihan dana investasi karena pihak atau karyawan perusahaan asuransi akan membantu sampai kamu membuat keputusan akhir.
3. Asuransi Jiwa Kumpulan
Asuransi jiwa kumpulan adalah program perlindungan aset perusahaan yang fleksibel guna memenuhi kebutuhan rasa aman bagi karyawan dari peristiwa yang tak terduga. Dengan jenis asuransi ini, kamu bisa memastikan bahwa bisnis yang sedang kamu jalankan memiliki jaminan keuangan serta kontinuitas terlepas dari kejadian tak terduga yang bisa saja terjadi sewaktu-waktu.
Ada beberapa manfaat yang bisa dirasakan oleh mereka yang memilih asuransi jiwa kumpulan esperti retensi karyawan dan manfaat pajak. Dengan berbagai fitur seperti menghasilkan akumulasi nilai tunai dan biaya asuransi transparan, tidak ada salahnya untuk memilih asuransi jiwa jenis ini.
4. Asuransi Jiwa Mikro
Perlindungan adalah hak semua orang tanpa terkecuali. Agar tujuan tersebut merata, ada asuransi jiwa mikro yang juga bisa kamu dapatkan saat memilih Allianz. Asuransi mikro adalah asuransi untuk masyarakat yang memiliki penghasilan rendah. Fitur dan proses administrasi produk asuransi ini sederhana sehingga mudah didapatkan dengan harga ekonomis. Juga bisa memberikan penyelesaian pemberian santunan secepat mungkin.
Di Allianz, nasabah bisa memilih satu dari sekian banyak pilihan produk asuransi mikro. Mulai dari Sekoci amana yang bisa menjadi cara menyiapkan perlindungan untuk nasabah dan keluarga hingga asuransi tukar dengan sampah. Sesuai namanya, kamu bisa mendapatkan asuransi tanpa biaya karena hanya perlu menukar sampah anorganik senilai 5 ribu rupiah dengan manfaat perlindungan hingga 5 juta rupiah.
5. Asuransi Haji Syariah
Biaya naik haji dicover oleh asuransi syariah? Memiliki asuransi haji syariah bisa menjadi cara mempersiapkan diri untuk perjalanan ibadah ke tanah suci. Produk asuransi Allianz tasbih akan membantu para nasabahnya dalam mewujudkan impian mereka pergi berhaji.
Perencanaan yang tepat dengan jenis asuransi ini, kamu bisa merealisasikan niat berhaji dan bisa mendapatkan manfaat perlindungan tambahan untuk nasabah dan keluarga tercinta mereka.
Beberapa manfaat dari asuransi ini adalah santunan asuransi jiwa apabila peserta asuransi mengalami kecelakaan atau meninggal dunia dan evakuasi medis ditambah dengan repatriasi darurat. Ada juga santunan asuransi jiwa sebesar 200 persen jika peserta meninggal dalam perjalanan haji atau saat berada di tempat ibadah umroh.
6. DPLK Kumpulan
DPLK adalah singkatan dari dana pensiun lembaga keuangan yaitu sebuah program pensiun untuk perusahaan dan karyawannya. Jenis asuransi yang satu ini tidak hanya menawarkan program pensiun tetapi juga program pesangon.
Ada juga pilihan investasi yang memungkinkan perusahaan untuk memilih salah satu atau mengombinasikan beberapa pilihan investasi yang tersedia. Seperti produk asuransi pada umumnya, kamu bisa membeli asuransi satu ini sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan keuangan perusahaan.
Kelebihan dari DPLK kumpulan adalah iuran perusahaan akan dianggap sebagai biaya. Dengan demikian, asuransi ini bisa mengurangi pajak penghasilan badan. Penempatan dana peserta di instrumen deposito tidak akan dikenakan pajak.
7. Bancassurance
Produk dan jenis asuransi lainnya adalah bancassurance. Setiap orang yang menjadi nasabah bank bisa dengan mudah menemui perwakilan pihak asuransi di bank tertentu. Bancassurance adalah program kerjasama antara bank dengan perusahaan asuransi dimana bank akan menjual produk asuransi kepada nasabahnya.
Bancassurance ini menguntungkan kedua belah pihak. Bank akan mendapatkan keuntungan dari hasil penjualan produk asuransi sedangkan perusahaan asuransi mendapatkan nasabah baru tanpa usaha yang lebih.
Sebagai nasabah sebuah bank yang bekerjasama dengan Allianz, kamu bisa mendapatkan beberapa layanan sekaligus dalam satu waktu di tempat yang sama yaitu bank. Istilah Bancassurance ini berasal dari bahasa Perancis dimana Banque artinya bank dan Assurance artinya adalah asuransi.
Untuk membantu nasabah memilih produk asuransi yang tepat, financial advisor akan membantu dengan sabar. Mereka akan memberikan informasi sedetail mungkin agar calon nasabah memahami produk asuransi yang mereka inginkan. Kamu juga akan mendapatkan estimasi jumlah pertanggungan dari produk asuransi yang dipilih serta besaran biaya premi yang harus kamu bayarkan.
Sistem pembayaran premi juga memudahkan nasabah untuk melakukan pembayaran yaitu melalui rekening nasabah secara langsung. Biasanya pembayaran tersebut berupa auto debet atau pendebetan secara otomatis dari rekening nasabah. Dengan pembayaran semacam ini, kamu tidak akan lupa kapan harus membayar premi asuransi. Yang paling penting adalah memastikan bahwa saldo di rekening tersebut tidak kurang dari jumlah premi asuransi.
8. Asuransi Tambahan (Rider)
Calon peserta asuransi juga bisa memilih asuransi tambahan atau rider jika ingin merasakan manfaat lain dari produk asuransi. Nasabah bisa memilih rider yang sesuai kebutuhan dan harapan untuk mendapatkan perlindungan tambahan. Adapun pilihan rider untuk perlindungan jiwa dan cacat yang tersedia adalah sebagai berikut.
Term life: santunan meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan.
Total payment disability atau versi accelerated: santunan cacat total dan ada manfaat pengurangan nilai santunan jiwa.
Accidental death and disablement benefit: ketenangan prima akan ekstra dua perlindungan rencana keuangan.
Atau kamu juga bisa mempertimbangkan pilihan rider lainnya seperti perlindungan terhadap penyakit kritis, perlindungan perawatan di rumah, dan perlindungan bagi pembayar premi. Karena merupakan tambahan atau rider, peserta asuransi tidak bisa membelinya secara terpisah. Mereka harus membeli asuransi dasar agar bisa mendapatkan manfaat dari rider asuransi jiwa.
Manfaat Asuransi Jiwa Allianz
Setiap jenis asuransi termasuk asuransi jiwa memberikan berbagai manfaat bagi para pemegang polis. Namun, tidak semua nasabah asuransi paham betul apa saja manfaat dari polis asuransi jiwa yang mereka pegang. Agar kamu semakin yakin bahwa membayar premi asuransi Allianz tidak hanya membuang-buang uang, yuk kenali beberapa manfaat asuransi jiwa di bawah ini.
- Bisa menjadi pengganti penghasilan yang membantu keluarga mencapai tujuan keuangan.
- Memberikan warisan bagi keluarga yang ditinggalkan sehingga bisa menjamin keuangan mereka setelah kepergian orang tersayang.
- Solusi perlindungan dengan premi yang terjangkau.
Syarat Mengajukan Asuransi Jiwa Allianz
Pada umumnya, setiap penyedia asuransi menetapkan persyaratan. Untuk bisa mendapatkan manfaat dari asuransi jiwa yang disediakan oleh Allianz, calon peserta termasuk kamu harus memenuhi persyaratan tersebut.
Saat hendak membeli produk asuransi jiwa, pastikan kamu membawa semua persyaratan yaitu dokumen-dokumen yang dibutuhkan. Selain itu, persyaratan usia penerima manfaat juga harus kamu perhatikan. Untuk lebih jelasnya, berikut adalah persyaratan mengajukan atau membeli polis asuransi jiwa Allianz.
- Formulir pengajuan asuransi jiwa yang sudah diisi
- Kartu identitas seperti KTP, SIM, atau KITAS
- Usia tertanggung 1 bulan – 70 tahun (ulang tahun terdekat)
- Dokumen pendukung lainnya
Untuk lebih jelasnya, kamu bisa menghubungi call center Allianz baik melalui telepon atau pun email sehingga kamu bisa mempersiapkan semua dokumen persyaratan yang dibutuhkan.
Cara Beli Asuransi Jiwa Allianz
Bagi siapapun yang hendak membeli salah satu produk asuransi jiwa terbaik Allianz bisa datang langsung ke kantor pemasaran terdekat di lokasi atau kota tempat tinggal. Di sana, pihak asuransi akan membantu memberikan solusi yang tepat.
Cara Bayar Premi Asuransi Jiwa Allianz
Setiap rupiah yang nasabah keluarkan untuk asuransi sangatlah berharga. Oleh karena itu Allianz memastikan jika mereka tidak perlu mengeluarkan uang untuk biaya admin pembayaran premi asuransi jiwa Allianz.
Guna memberikan kemudahan dan kenyamanan dalam bertransaksi, Allianz memberikan nasabah kebebasan dalam memilih metode pembayaran dengan berbagai opsi yang diberikan mulai dari melalui bank, e-commerce, dan lainnya. Untuk pembayaran premi Allianz life Indonesia, kamu bisa memilih salah satu dari opsi berikut.
- Bukalapak
- Tokopedia
- Gopay di eAZy payment
- eAZy payment
- Kantor pos & pegadaian
- Indomaret
Untuk kalian yang lebih suka melakukan pembayaran melalui bank, berikut adalah pilihan cara pembayaran premi asuransi jiwa dari Allianz.
- Setor tunai
- Melalui ATM
- Melalui mobile banking
- Memanfaatkan internet banking
- Virtual account
- Auto debet dari kartu kredit atau rekening tabungan
Cara Cek Polis Asuransi Jiwa Allianz
Cek polis menjadi kebutuhan para pemegang polis asuransi. Untuk melakukannya, kamu bisa memilih satu dari beberapa cara yang diberikan oleh Allianz guna kenyamanan dan kemudahan bagi para nasabahnya. Adapun beberapa pilihan tersebut adalah sebagai berikut.
- Datang langsung ke lokasi kantor Allianz di sekitar tempat tinggal, kantor, atau di mana pun kamu berada.
- Menghubungi layanan pelanggan melalui call center di nomor 1500 136 untuk asuransi konvensional dan di nomor 1500 139 untuk asuransi syariah dan berikan informasi yang diminta oleh petugas.
- Memanfaatkan keberadaan Allianz Easy Connect
- Mengunjungi website resmi Allianz dan cari laman cek polis jika tersedia
Cara Klaim Asuransi Jiwa Allianz
Tertanggung akan merasakan manfaat asuransi setelah penyedia asuransi menyetujui klaim yang mereka ajukan. Bagaimana cara klaim asuransi jiwa allianz? Langkah awal dari proses klaim asuransi jiwa adalah peserta asuransi harus melaporkan kerugian akibat kecelakaan atau kehilangan kepada agen asuransi Allianz atau dengan datang ke kantor Allianz terdekat.
Kemudian penuhi semua persyaratan sesuai dengan klaim yang kamu ajukan apakah meninggal dunia, cacat tetap, atau menderita penyakit kritis. Ada beberapa persyaratan yang berbeda antara klaim satu dengan lainnya namun bisa kamu tanyakan pada agen asuransi atau mencari informasinya melalui website resmi Allianz di laman klaim asuransi jiwa.
Apabila semua persyaratan sudah terpenuhi, berikan kepada pihak asuransi dan tunggu hingga mereka menghubungi kamu untuk memberitahukan apakah klaim diterima atau ditolak.
Ada beberapa hal yang bisa menyebabkan atua menjadi alasan kenapa klaim ditolak. Tentu saja kamu harus mengetahui hal tersebut bahkan jauh sebelum membeli produk asuransi jiwa Allianz. Sehingga bisa meminimalisir kemungkinan klaim ditolak. Dengan kata lain, kamu memiliki peluang besar agar klaim disetujui oleh Allianz.
Cara Berhenti Asuransi Jiwa Allianz
Apapun alasan yang melatarbelakangi keputusan peserta menutup atau menghentikan asuransi jiwa, setiap peserta asuransi harus mengikuti prosedur yang ada hingga pihak penyedia asuransi menyetujui permohonan mereka. Atau peserta akan tetap dianggap sebagai tertanggung dan harus terus membayar premi asuransi.
Untuk berhenti dari polis asuransi, pastikan untuk terlebih dahulu mengisi formulir yang bisa kamu dapatkan dari agen asuransi atau website Allianz. Pastikan semua data terisi dan tidak ada informasi apapun yang terlewat agar proses penutupan polis tidak mengalami hambatan.
Selain itu, kamu juga harus melampirkan polis asuransi yang asli dan fotokopi KTP pemegang polis. Untuk pengiriman berkas, kamu bisa menitipkannya pada agen, diantar langsung ke kantor Allianz terdekat, atau melalui pos. Selanjutnya tunggu hingga pihak Allianz menghubungi kamu.
Keunggulan Asuransi Jiwa Allianz
Asuransi jiwa menjadi produk unggulan yang bisa membantu masyarakat mendapatkan perlindungan terbaik. Biasanya calon nasabah terlebih dahulu mencari tahu kelebihan atau keunggulan produk yang hendak mereka beli. Berikut adalah keunggulan asuransi jiwa Allianz yang bisa menjadi pertimbangan dalam mengambil keputusan secara bijak dan matang.
- Harga premi terjangkau tanpa biaya tambahan
- Asuransi tidak terikat dengan jangka waktu yang lama
- Proses klaim mudah dan tidak ribet sehingga mudah cair dengan syarat ringan
- Nilai uang pertanggungan dari manfaat proteksi bersifat tetap
Kekurangan Asuransi Jiwa Allianz Dibanding Asuransi Lainnya
Keunggulan produk asuransi jiwa memang menarik dan kadang membuat calon nasabah membuat keputusan secara tergesa-gesa. Akan tetapi, ini bukanlah cara tepat dalam memilih produk asuransi. Setiap produk dan jenis asuransi juga memiliki kekurangan.
Berikut adalah beberapa kekurangan asuransi jiwa Allianz yang juga harus kamu tahu. Sehingga kamu akan yakin jika pilihan kamu adalah yang paling tepat meski hadir dengan banyak kekurangan.
- Dana akan hilang atau hangus jika tidak ada klaim
- Jumlah uang premi tetap karena tidak ada asuransi
- Tidak ada santunan dana investasi saat pemegang polis meninggal dunia
Akan tetapi, beberapa kekurangan dari asuransi jenis ini bersifat kondisional, tergantung pada produk asuransi yang dipilih. Saat ini, ada banyak pilihan produk asuransi jiwa yang menawarkan manfaat tambahan berupa investasi. Sehingga pemegang polis bisa merasakan manfaat investasi sesuai ketentuan yang berlaku.
Daftar Rumah Sakit Rekanan Asuransi Jiwa Allianz
Sebagai penyedia asuransi terkemuka di Indonesia, Allianz bekerjasama dengan banyak rumah sakit yang menjadi rekanan. Dengan mengetahui informasi tersebut, calon peserta asuransi bisa tahu rumah sakit mana saja yang bisa mereka pilih saat peristiwa yang tidak diharapkan terjadi yang memungkinkan mereka mendapatkan manfaat asuransi jiwa.
Setiap peserta asuransi bisa meminta bantuan agen untuk melakukan pengecekan daftar rumah sakit rekanan. Atau bisa juga mengunjungi website Allianz, dimana cara ini bisa kamu lakukan dimana saja dan kapan saja tanpa harus datang ke agen atau lokasi kantor Allianz.
Call Center Asuransi Jiwa Allianz
Meski asuransi bisa memberikan perlindungan terhadap risiko tertentu, tapi bukan berarti kamu mendapatkan jaminan bahwa semuanya bisa berjalan dengan lancar sesuai harapan. Terkadang, nasabah atau pemegang polis asuransi harus menghadapi kenyataan dimana mereka mendapatkan kendala entah dalam pembayaran premi asuransi atau keperluan lain.
Itulah kenapa Allianz hadir memberikan layanan pelanggan. Dengan adanya call center, peserta asuransi bisa menghubungi Allianz bahkan tanpa harus datang ke kantor terdekat. Agar terhubung dengan customer care, kamu bisa menghubungi mereka di nomor 1500 136. Sementara untuk Allianz care sharia, hubungi Allianz di nomor 1500 139. Bisa juga mengirimkan email di contactus@allianz.co.id atau cs@allianz.co.id.
Jadi, sekarang sudah tahu kan apa yang harus dilakukan untuk bisa mendapatkan segudang manfaat asuransi jiwa Allianz? Kemudahan dalam pembelian hingga penghentian polis bisa menjadi pertimbangan dan alasan kenapa Allianz cocok untuk kamu.
Bagaimanapun juga perlindungan dini sangat dibutuhkan terutama jika kamu menjadi kepala keluarga atau satu-satunya sumber pendapatan untuk keluarga. Dengan asuransi jiwa yang tepat, kamu bisa memastikan bahwa orang-orang tercinta tidak akan memikul beban finansial yang berat.
Untuk mempersiapkan rencana proteksi untuk kamu dan orang-orang tersayang, Qoala akan dengan senang hati membantu. Dimana kamu bisa memilih produk asuransi yang sesuai dengan tujuan perlindungan yang ingin dicapai. Semoga artikel ini bermanfaat untuk kamu dan kerabat yang juga membutuhkan informasi serupa.
