Asuransi Reliance: Pengertian, Produk & Cara Beli

Artikel ini terakhir diperbarui May 27, 2021 by Zaky Afdika
Asuransi Reliance: Pengertian, Produk & Cara Beli
Sumber Foto: via. Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Belakangan layanan asuransi di Indonesia kian menjadi trend di Indonesia. Mengingat banyak sekali manfaat yang akan didapatkan oleh nasabah melalui asuransi-asuransi yang diikuti, mulai dari manfaat asuransi jiwa, asuransi pendidikan, asuransi kendaraan dan sebagainya. Trend asuransi ini berbanding lurus dengan semakin maraknya perusahaan-perusahaan yang menawarkan jasa layanan asuransi. Ada banyak perusahaan asuransi terpercaya di Indonesia yang sudah terdaftar di OJK namun juga banyak perusahaan asuransi bodong yang harus kamu waspadai. Oleh karena itu kamu harus bijak dalam memilih perusahaan asuransi. Salah satu asuransi terpercaya yang dapat memberikan banyak manfaat bagi kamu adalah Asuransi Reliance. Berikut akan Qoala kupas tuntas segala hal mengenai Asuransi Reliance. Yuk, simak!

Sekilas Tentang Asuransi Reliance Indonesia

fakta asuransi reliance
Sumber foto: Akarawut via Shutterstock

Asuransi Reliance merupakan asuransi di bawah naungan PT. Asuransi Reliance Indonesia yang sudah berdiri dari akhir tahun 2002 dan menawarkan berbagai produk asuransi seperti produk asuransi kesehatan, asuransi perlindungan kecelakaan, asuransi harta benda, asuransi kendaraan bermotor, asuransi syariah, asuransi pengangkutan, dan produk asuransi lainnya. Asuransi Reliance Indonesia sudah mengantongi izin OJK sehingga mampu memberikan perlindungan dengan harga kompetitif, namun dengan aspek perhitungan risiko yang terukur matang untuk kepentingan nasabah.

Asuransi Reliance Indonesia memiliki 4 kantor cabang yang tersebar di 4 kota besar, seperti Bandung, Surabaya, Medan, dan Batam serta 8 kantor perwakilan pemasaran yang tersebar di Pekanbaru, Palembang,Tangerang, Bekasi Semarang, Solo, Denpasar dan Makassar. Selain itu, Asuransi ini menjalin kerjasama yang baik dengan Broker, Agen, Loss Adjuster, Provider, Surveyor, Reasuransi dan Bengkel. Asuransi Reliance sudah melayani lebih dari 500 ribu nasabah dan terus berkembang hingga sekarang. Nah, asuransi ini merupakan salah satu asuransi terbaik di Indonesia dengan kelebihan dan kekurangan sebagai berikut.

Kelebihan:

  • Terdapat aplikasi digital Relihit yang membantu nasabah dalam mendapatkan berbagai informasi mengenai klaim, polis, serta rumah sakit terdekat.
  • Asuransi kesehatan Reliance bekerja sama dengan BPJS Kesehatan untuk  produk Reliance Hybrid atau sering juga disebut asuransi Reliance BPJS.

Kekurangan:

  • Asuransi kesehatan Reliance belum memiliki daftar rekanan rumah sakit. Artinya, nasabah hanya dapat mengajukan klaim melalui reimbursement.

Selain kelebihan dan kekurangan dari Asuransi Reliance Indonesia, kamu juga perlu tahu produk asuransi apa saja yang dimiliki oleh PT. Reliance Indonesia. Apa saja?

  1. Layanan asuransi mobil yang dikenal dengan Reli-Oto. Produk asuransi ini memberikan manfaat tanggungan untuk kerusakan mobil baik sebagian maupun menyeluruh (all risk).
  2. Layanan asuransi jiwa atau Reliance Life yang terdiri dari asuransi individu, asuransi keluarga serta asuransi karyawan.
  3. Layanan asuransi kesehatan dari Reliance terdiri dari Reliance Healthcare yang akan mengcover biaya rawat inap kamu dan ada Reliance Hybrid yang merupakan layanan asuransi Reliance yang bekerjasama dengan layanan BPJS.

Jenis Produk Asuransi Reliance

Asuransi ini memiliki berbagai macam produk yang disesuaikan dengan kebutuhan kamu. Kamu bisa memilih produk mana yang paling tepat untuk kamu dan keluarga kamu. Berikut berbagai macam paket asuransi Reliance yang dapat kamu pilih.

1. Asuransi Reli-Oto

Asuransi Reli-Oto adalah produk Asuransi Reliance yang memberikan manfaat proteksi menyeluruh terhadap resiko kendaraan bermotor kamu yang dijabarkan secara lengkap dan detail dalam polis (Comprehensive dan Total Loss Only). Produk ini juga menyediakan perluasan jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga, bengkel authorized rekanan,  kecelakaan diri, biaya pengobatan bagi penumpang dan pengemudi, serta risiko-risiko lain yang bersifat force majeure seperti banjir, longsor, gempa bumi, huru hara, kerusuhan, terorisme, sabotase dan lainnya.

Berikut manfaat dari Asuransi Reli-Oto:

  • Polis Comprehensive merupakan layanan asuransi yang memberikan manfaat tanggungan menyeluruh atas kerusakan kendaraan bermotor sebagian, kerusakan menyeluruh ataupun kehilangan.
  • Polis TLO (Total Loss Only) adalah layanan yang memberikan jaminan atas kerusakan mobil lebih dari 75% atau kehilangan kendaraan akibat pencurian.

2. Asuransi Reli-Ku

Asuransi Reli-Ku merupakan produk asuransi diri yang memberikan manfaat dana pertanggungan atas resiko kecelakaan yang berbentuk voucher dan dapat digunakan selama 24 jam di seluruh dunia. Asuransi Reli-Ku memberikan manfaat dana pertanggungan seperti, santunan meninggal dunia, cacat tetap, rawat inap serta santunan duka.

Asuransi Reliance Reli-Ku memberikan 3 pilihan premi yang dapat kamu pilih :

  • Rp   5.000 (periode 10 hari)
  • Rp 20.000 (periode 90 hari)
  • Rp 50.000 (periode 1 tahun)

Selain itu, Asuransi Reli-Ku mempunyai keunggulan yang disebut F A S T (Flexible, Aman, Sederhana, dan Terjangkau). Adapun besaran dana tanggungan dari Asuransi Reli-Ku, yaitu :

  • Meninggal Dunia: Nilai santunan Rp25 juta
  • Cacat Tetap: Nilai santunan maksimal Rp25 juta ( sesuai Tabel Kompensasi )
  • Biaya Rawat Inap: Nilai santunan maksimal Rp2,5 juta selama masih dalam periode pertanggungan
  • Uang Duka: Nilai santunan hingga Rp1 juta untuk nasabah yang meninggal dunia karena kecelakaan.

3. Reliance Healthcare

Reliance Healthcare adalah produk asuransi kesehatan dari Asuransi Reliance Indonesia. Reliance Healthcare memberikan manfaat jaminan penggantian atas biaya pengobatan nasabah tertanggung dengan sistem reimbursement. Nasabah tertanggung Reliance Healthcare ini merupakan kumpulan-kumpulan karyawan. Jaminan yang ditawarkan oleh asuransi Reliance healthcare antara lain jaminan rawat inap, jaminan rawat jalan, perawatan gigi, melahirkan, dan kacamata.

Asuransi Reliance Healthcare sudah menjalin hubungan dengan 900 rumah sakit di seluruh Indonesia, jadi kamu tidak perlu khawatir atas kenyamanan dan kemudahan dalam mendapatkan perawatan dan pengobatan menggunakan asuransi Reliance Healthcare. Berikut keunggulan layanan Asuransi Reliance Healthcare, yaitu :

  • Fleksibel karena polis berbentuk kartu, sehingga lebih praktis digunakan
  • Bisa digunakan 24 jam di seluruh dunia
  • Biaya perawatan yang ditanggung bukan hanya untuk perawatan yang disebabkan oleh sakit, namun juga untuk kecelakaan
  • Mudah dalam aktivasi dan prosedur klaim
  • Untuk voucher Rp50 ribu bisa top up hingga 4x
  • Pelayanan Asuransi ini dilengkapi dengan layanan Customer Care One Stop Solution untuk asuransi kesehatan dan umum.
  • Jaringan provider rumah sakit dan klinik lebih dari 900 unit yang tersebar di seluruh Indonesia
  • Peserta dapat bebas memilih Rumah Sakit, Dokter serta Apotik yang sudah bekerja sama dengan jaringan Asuransi Reliance Indonesia
  • Proses verifikasi klaim reimbursement maksimal 7 hari

4. Reliance Proteksi Pendidikan

Reliance Proteksi Pendidikan merupakan polis asuransi jiwa yang memberikan perlindungan risiko atas wafatnya orang tua atau wali dari pelajar yang didaftarkan kepesertaannya. Manfaat pertanggungan yang akan didapatkan adalah berupa kelanjutan dana pendidikan bagi pelajar.

5. Reliance Proteksi UMKM

Reliance Proteksi UMKM adalah produknya yang memberikan proteksi atau perlindungan bagi para pelaku usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) dengan harga premi yang disesuaikan dengan jumlah dan masa pinjaman. Berikut manfaat-manfaat pertanggungan yang akan diberikan oleh Reliance Proteksi UMKM bagi para pesertanya :

  • Memberikan proteksi bagi keluarga berpenghasilan rendah.
  • Memberikan jaminan keuangan apabila peserta meninggal dunia selama kontrak pinjaman masih berjalan.
  • Dana tanggungan kematian baik akibat sakit maupun kecelakaan sesuai nominal pinjaman.

6. Reliance Pembiayaan Syariah

Asuransi pembiayaan syariah adalah produk asuransinya yang memberikan manfaat seperti asuransi jiwa murni. Nasabah peserta asuransi pembiayaan syariah ini akan mendapatkan pengembalian premi secara utuh apabila peserta meninggal dunia.

Manfaat Asuransi Reliance Healthcare

Banyak sekali manfaat dari Asuransi Reliance Healthcare yang dapat kamu rasakan. Berikut penjabaran mengenai beberapa manfaat yang akan kamu dapatkan dari Asuransi Reliance Healthcare :

1. Rawat Inap

Berikut manfaat pertanggungan yang akan kamu dapatkan :

  • Tindakan operasi jantung
  • Tindakan operasi kista dan endometriosis kanker
  • Kemoterapi dan atau radioterapi gagal ginjal, hemodialisa
  • Tindakan sirkumsisi bagi peserta di bawah 2 tahun
  • Hernia untuk peserta berusia lebih dari 12 tahun
  • Rawat inap setelah melahirkan atau akibat komplikasi kehamilan bagi karyawan perempuan atau keluarganya

2. Rawat Jalan

Manfaat rawat jalan yang akan kamu dapatkan dari Asuransi Reliance Healthcare, antara lain:

  • Kamu bisa langsung berkonsultasi dengan dokter spesialis tanpa rujukan dokter umum
  • Kamu bisa mendapatkan perawatan akupuntur yang dilakukan dokter, namun bukan bertujuan untuk estetika
  • Kamu bisa mendapatkan vitamin dan food suplement yang diresepkan dokter sesuai dengan indikasi medis yang dialami. Pemberian vitamin dan food suplement ini berlaku untuk tujuan penyembuhan, bukan berdiri sendiri dan bukan produk MLM.

3. Rawat Bersalin

Rawat bersalin merupakan jenis manfaat asuransi Reliance untuk melahirkan. Berikut manfaat rawat bersalin dari Asuransi Reliance yang menjamin:

  • Pemeriksaan selama kehamilan dan sesudah melahirkan
  • Perawatan keguguran kandungan
  • Biaya melahirkan per kehamilan baik persalinan secara operasi maupun normal

4. Rawat Gigi dan Kacamata

Benefit yang akan kamu dapatkan untuk perlindungan rawat gigi serta kacamata dari Asuransi Reliance akan dijabarkan di bawah ini:

Jaminan Rawat Gigi:

  • Biaya perawatan gigi dasar
  • Perawatan gusi
  • Perawatan pencegahan
  • Perawatan kompleks
  • Perawatan perbaikan
  • Penggantian gigi palsu

Jaminan Kacamata:

  • Lensa kacamata
  • Bingkai kacamata

Keunggulan Asuransi Reliance

keuntungan asuransi reliance
Sumber foto: Shutter_M via Shutterstock

Berikut beberapa keunggulan dari Asuransi Reliance yang akan kamu dapatkan dan bisa menjadi pertimbangan kamu sebelum memilih Asuransi Reliance Indonesia.

1. Polis Fleksibel

Asuransi ini ingin membuat para nasabah praktis dan lebih mudah. Oleh sebab itu, Reliance Indonesia membuat Polis Asuransi berbentuk kartu voucher sehingga lebih praktis bagi nasabah.

2. Aktivasi Simpel dan Cepat

Proses aktivasi Asuransi Reliance sangat mudah, simpel dan cepat. Proses aktivasi ini bisa dilakukan secara online kapan saja dan dimana saja melalui Reliance Mobile Application.

3. Customer Care One Stop Solution

Customer Care One Stop Solution merupakan layanan untuk mempermudah komunikasi antara pihak Reliance Indonesia dengan nasabah, baik nasabah asuransi umum maupun nasabah asuransi kesehatan. Customer care juga akan memberikan solusi terbaik bagi setiap keluhan nasabah sehingga dapat menciptakan hubungan baik dengan nasabah.

4. Jaringan Provider Rumah Sakit dan Klinik Tersebar di Seluruh Indonesia

Asuransi Reliance Indonesia bekerja sama dengan lebih dari 800 rumah sakit yang tersebar di seluruh Indonesia dengan perjanjian kerjasama secara langsung dan pengelolaan penuh. PT. Asuransi Reliance Indonesia juga memungkinkan bagi nasabah untuk meminta tambahan provider.

5. Verifikasi Klaim Maksimal 7 Hari Kerja

Proses klaim reimbursement akan di proses dan dibayarkan maksimal 7 hari kerja setelah dokumen lengkap diterima oleh claim analyst untuk proses pre-verifikasi reimbursement.

Syarat Mengajukan Asuransi Reliance

Asuransi Reliance merupakan asuransi terbaik di Indonesia. Jika kamu ingin menjadi nasabah Asuransi Reliance, berikut syarat mengajukan Asuransi Reliance :

  • Fotokopi KTP/KITAS/SIM
  • Dokumen-dokumen pendukung lainnya yg sesuai dengan jenis asuransi perlindungan yang kamu pilih

Setelah kamu dan melengkapi dokumen yang dibutuhkan dan menyetujui segala persyaratan dari pihak Asuransi Reliance, kamu akan membayar angsuran premi sesuai dengan jenis asuransi perlindungan yang kamu pilih. Pastikan kamu sudah memahami segala ketentuan dari pihak asuransi.

Cara Beli Asuransi Reliance

Cara beli Asuransi Reliance dapat dilakukan dengan berbagai cara. Pertama calon nasabah bisa melakukan pembelian layanan Asuransi Reliance langsung di kantor-kantor cabang PT. Asuransi Reliance Indonesia, bisa juga melalui agen resmi, bisa juga melakukan pembelian online dengan cara menghubungi langsung call center PT. Asuransi Reliance. Selain cara-cara tersebut, kamu juga bisa melakukan pembelian Asuransi Reliance dengan mengandalkan pihak ketiga atau melalui situs-situs agregator terpercaya.

Cara Bayar Premi Asuransi Reliance

Ada beberapa cara pembayaran premi Asuransi Reliance yang dapat kamu pilih untuk memudahkan kamu. Berikut pilihan metode pembayaran preminya.

  • Pembayaran premi melalui transfer ATM atau Teller bank
  • Pembayaran premi melalui Internet Banking atau Mobile Banking
  • Pembayaran premi melalui Kartu Kredit

Cek Limit Asuransi Reliance

Bagi kamu peserta Asuransi Reliance yang ingin mengecek limit Asuransi Reliance, kamu bisa langsung menghubungi Hotline 24 jam Asuransi Reliance.

Cara Klaim Asuransi Reliance

Bagi kamu yang ingin mengklaim uang pertanggungan dari Asuransi ini berikut adalah tata cara klaim yang dapat dilakukan, baik klaim untuk kerusakan sebagian (partial loss) maupun untuk klaim kerugian total (total loss).

Klaim Kerusakan Sebagian (Partial Loss)

  • Nasabah memberikan laporan kerugian dan kronologis kejadian dengan cara mengisi formulir klaim
  • Melampirkan fotokopi polis, sertifikat, SIM pengemudi pada saat kejadian, STNK & KTP nasabah yang masih berlaku.
  • Melampirkan dokumen pendukung lainnya yang dianggap perlu, seperti : Foto kerusakan dan estimasi perbaikan, dan dokumen lainnya yang masih relevan dengan kejadian

Klaim Kerugian Total (Total Loss)

  • Nasabah mengisi formulir klaim laporan kerugian dan kronologis kejadian
  • Melampirkan fotokopi:
  1. Polis, Sertifikat, lampiran/endorsement
  2. SIM pengemudi pada saat kejadian & KTP nasabah yang masih berlaku
  3. STNK & BPKB asli
  4. Faktur pembelian kendaraan
  5. Blanko kwitansi dan surat penyerahan hak milik yang sudah di tandatangani oleh nasabah
  6. Surat Keterangan dari kepolisian setempat
  7. Bukti pemblokiran STNK untuk keterangan kehilangan keseluruhan
  8. Lampiran dokumen pendukung lainnya sesuai dengan kebutuhan yang diminta oleh pihak asuransi.

Itulah ulasan lengkap mengenai Asuransi Reliance Indonesia. Kamu tertarik untuk membelinya? Kamu bisa mengunjungi Qoala App untuk melihat produk asuransi lain dengan manfaat dan premi yang menarik. Kunjungi juga Qoala Blog untuk mendapatkan ulasan menarik tentang asuransi dan keuangan.

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.
Cari Asuransi Terbaik di Qoala