Asuransi Reliance: Pengertian, Produk & Cara Beli

Artikel ini terakhir diperbarui September 17, 2021 by Revi Maudy Vekelita
Asuransi Reliance: Pengertian, Produk & Cara Beli
Sumber Foto: via. Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Belakangan layanan asuransi di Indonesia kian menjadi trend di Indonesia. Mengingat banyak sekali manfaat yang akan didapatkan oleh nasabah melalui asuransi-asuransi yang diikuti, mulai dari manfaat asuransi jiwa, asuransi pendidikan, asuransi kendaraan dan sebagainya. Trend asuransi ini berbanding lurus dengan semakin maraknya perusahaan-perusahaan yang menawarkan jasa layanan asuransi. Ada banyak perusahaan asuransi terpercaya di Indonesia yang sudah terdaftar di OJK namun juga banyak perusahaan asuransi bodong yang harus kamu waspadai. Oleh karena itu kamu harus bijak dalam memilih perusahaan asuransi. Salah satu asuransi terpercaya yang dapat memberikan banyak manfaat bagi kamu adalah Asuransi Reliance. Berikut akan Qoala kupas tuntas segala hal mengenai perusahaan asuransi ini. Yuk, simak pembahasannya berikut ini!

Sekilas Tentang Asuransi Reliance Indonesia

fakta asuransi reliance
Sumber foto: Akarawut via Shutterstock

Asuransi Reliance adalah perusahaan asuransi di bawah naungan PT. Asuransi Reliance Indonesia yang sudah berdiri dari akhir tahun 2002 dan menawarkan berbagai produk asuransi seperti produk asuransi kesehatan, asuransi perlindungan kecelakaan, asuransi harta benda, asuransi kendaraan bermotor, asuransi syariah, asuransi pengangkutan, dan produk asuransi lainnya. Perusahaan asuransi ini sudah mengantongi izin OJK atau Otoritas Jasa Keuangan sehingga mampu memberikan perlindungan dengan harga kompetitif, namun dengan aspek perhitungan risiko yang terukur matang untuk kepentingan nasabah.

Asuransi Reliance Indonesia memiliki empat kantor cabang yang tersebar di empat kota besar, seperti Bandung, Surabaya, Medan, dan Batam serta 8 kantor perwakilan pemasaran yang tersebar di Pekanbaru, Palembang,Tangerang, Bekasi Semarang, Solo, Denpasar dan Makassar. Selain itu, Asuransi ini menjalin kerjasama yang baik dengan Broker, Agen, Loss Adjuster, Provider, Surveyor, Reasuransi dan Bengkel. Perusahaan asuransi ini juga sudah melayani lebih dari 500 ribu nasabah dan terus berkembang hingga sekarang. Nah, asuransi ini merupakan salah satu asuransi terbaik di Indonesia dengan kelebihan dan kekurangan sebagai berikut.

Kelebihan Asuransi Reliance

Berikut ini adalah beberapa kelebihan dari perusahaan asuransi ini.

  • Terdapat aplikasi digital Relihit yang membantu nasabah dalam mendapatkan berbagai informasi mengenai klaim, polis, serta rumah sakit terdekat
  • Kerjasama asuransi kesehatan Reliance tersedia dengan BPJS Kesehatan untuk produk Reliance Hybrid atau sering juga disebut asuransi Reliance BPJS

Kekurangan Asuransi Reliance

Berikut ini adalah beberapa kekurangan dari perusahaan asuransi ini.

  • Informasi dari situs resmi terkait produk asuransi yang ditawarkan sebenarnya tergolong minim ketimbang perusahaan asuransi lainnya
  • Hampir seluruh produk asuransi jiwa dan kesehatan yang dimiliki Reliance tidak tersedia fitur pengembalian premi
  • Perlindungan asuransi hanya untuk jangka pendek

Selain kelebihan dan kekurangan dari asuransi ini yang sudah dijelaskan tadi, kamu juga perlu tahu produk asuransi apa saja yang dimiliki oleh PT. Reliance Indonesia. Apa saja?

  1. Layanan asuransi mobil yang dikenal dengan Reli-Oto. Produk asuransi ini memberikan manfaat tanggungan untuk kerusakan mobil baik sebagian maupun menyeluruh (all risk).
  2. Layanan asuransi jiwa atau Reliance Life yang terdiri dari asuransi individu, asuransi keluarga serta asuransi karyawan.
  3. Layanan asuransi kesehatan dari Reliance terdiri dari Reliance Healthcare yang akan meng-cover biaya rawat inap di rumah sakit bagi kamu dan ada Reliance Hybrid yang merupakan layanan asuransi Reliance yang bekerjasama dengan layanan BPJS.

Jenis Produk Asuransi Reliance

Asuransi ini memiliki berbagai macam produk yang disesuaikan dengan kebutuhan kamu. Kamu bisa memilih produk mana yang paling tepat untuk kamu dan keluarga kamu. Berikut berbagai macam paket asuransi Reliance yang dapat kamu pilih.

1. Asuransi Reli-Oto

Asuransi Reli-Oto adalah produk asuransi mobil dari Reliance yang memberikan manfaat proteksi menyeluruh terhadap resiko kendaraan bermotor kamu yang dijabarkan secara lengkap dan detail dalam polis (Comprehensive dan Total Loss Only). Produk ini juga menyediakan perluasan jaminan tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga, bengkel authorized rekanan Asuransi Reliance, kecelakaan diri, biaya pengobatan bagi penumpang dan pengemudi, serta risiko-risiko lain yang bersifat force majeure seperti banjir, longsor, gempa bumi, huru hara, kerusuhan, terorisme, sabotase dan lainnya.

Berikut manfaat dari Asuransi Reli-Oto:

  • Polis Comprehensive merupakan layanan asuransi yang memberikan manfaat tanggungan menyeluruh atas kerusakan kendaraan bermotor sebagian, kerusakan menyeluruh ataupun kehilangan.
  • Polis TLO (Total Loss Only) adalah layanan yang memberikan jaminan atas kerusakan mobil lebih dari 75% atau kehilangan kendaraan akibat pencurian.

2. Asuransi Reli-Ku

Asuransi Reli-Ku merupakan produk asuransi diri yang memberikan manfaat dana pertanggungan atas resiko kecelakaan yang berbentuk voucher dan dapat digunakan selama 24 jam di seluruh dunia. Asuransi Reli-Ku memberikan manfaat dana pertanggungan seperti, santunan meninggal dunia, cacat tetap, rawat inap serta santunan duka.

Tersedia tiga pilihan premi Asuransi Reliance untuk produk Reli-Ku yang dapat kamu pilih:

  • Rp5.000 dengan masa periode 10 hari
  • Rp20.000 dengan masa periode 90 hari
  • Rp50.000 dengan masa periode 1 tahun

Selain itu, Asuransi Reli-Ku mempunyai keunggulan yang disebut F A S T (Flexible, Aman, Sederhana, dan Terjangkau). Adapun besaran dana tanggungan dari Asuransi Reli-Ku, yaitu:

  • Meninggal Dunia: Nilai santunan Rp25 juta
  • Cacat Tetap: Nilai santunan maksimal Rp25 juta (sesuai tabel kompensasi)
  • Biaya Rawat Inap: Nilai santunan maksimal Rp2,5 juta selama masih dalam periode pertanggungan
  • Uang Duka: Nilai santunan hingga Rp1 juta untuk nasabah yang meninggal dunia karena kecelakaan.

3. Reliance Healthcare

Reliance Healthcare adalah produk asuransi kesehatan dari Asuransi Reliance Indonesia. Reliance Healthcare memberikan manfaat jaminan penggantian atas biaya pengobatan nasabah tertanggung dengan sistem reimbursement. Nasabah tertanggung Reliance Healthcare ini merupakan kumpulan-kumpulan karyawan. Jaminan yang ditawarkan dari produk Healthcare ini, antara lain jaminan rawat inap, jaminan rawat jalan, perawatan gigi, melahirkan, dan kacamata.

Asuransi Reliance Healthcare sudah menjalin hubungan dengan 900 rumah sakit di seluruh Indonesia, jadi kamu tidak perlu khawatir atas kenyamanan dan kemudahan dalam mendapatkan perawatan dan pengobatan menggunakan produk asuransi kesehatan terbaik dan unggulan ini. Berikut keunggulan layanan produk Asuransi Healthcare, yaitu:

  • Fleksibel karena polis berbentuk kartu, sehingga lebih praktis digunakan
  • Bisa digunakan 24 jam di seluruh dunia
  • Biaya perawatan yang ditanggung bukan hanya untuk perawatan yang disebabkan oleh sakit, namun juga untuk kecelakaan
  • Mudah dalam aktivasi dan prosedur klaim
  • Untuk voucher Rp50 ribu bisa top up hingga 4x
  • Pelayanan Asuransi ini dilengkapi dengan layanan Customer Care One Stop Solution untuk asuransi kesehatan dan umum.
  • Jaringan provider rumah sakit dan klinik lebih dari 900 unit yang tersebar di seluruh Indonesia
  • Peserta dapat bebas memilih Rumah Sakit, Dokter serta Apotik yang sudah bekerja sama dengan jaringan Reliance Insurance Indonesia
  • Proses verifikasi klaim reimbursement maksimal 7 hari

4. Reliance Proteksi Pendidikan

Reliance Proteksi Pendidikan merupakan polis asuransi jiwa yang memberikan perlindungan risiko atas wafatnya orang tua atau wali dari pelajar yang didaftarkan kepesertaannya. Manfaat pertanggungan yang akan didapatkan adalah berupa kelanjutan dana pendidikan bagi pelajar.

5. Reliance Proteksi UMKM

Reliance Proteksi UMKM adalah produknya yang memberikan proteksi atau perlindungan bagi para pelaku usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) dengan harga premi yang disesuaikan dengan jumlah dan masa pinjaman. Berikut manfaat-manfaat pertanggungan yang akan diberikan oleh Reliance Proteksi UMKM bagi para pesertanya:

  • Memberikan proteksi bagi keluarga berpenghasilan rendah
  • Memberikan jaminan keuangan apabila peserta meninggal dunia selama kontrak pinjaman masih berjalan
  • Dana tanggungan kematian baik akibat sakit maupun kecelakaan sesuai nominal pinjaman

6. Reliance Pembiayaan Syariah

Asuransi pembiayaan syariah adalah produk asuransinya yang memberikan manfaat seperti asuransi jiwa murni. Nasabah peserta asuransi pembiayaan Reliance syariah ini akan mendapatkan pengembalian premi secara utuh apabila peserta meninggal dunia.

Manfaat Asuransi Reliance Healthcare

Banyak sekali manfaat dari Asuransi Reliance Healthcare yang dapat kamu rasakan. Berikut penjabaran mengenai beberapa manfaat asuransi kesehatan yang akan kamu dapatkan dari produk asuransi Healthcare ini:

1. Rawat Inap

Berikut manfaat pertanggungan yang akan kamu dapatkan:

  • Tindakan operasi jantung
  • Tindakan operasi kista dan endometriosis kanker
  • Kemoterapi dan atau radioterapi gagal ginjal, hemodialisa
  • Tindakan sirkumsisi bagi peserta di bawah 2 tahun
  • Hernia untuk peserta berusia lebih dari 12 tahun
  • Rawat inap setelah melahirkan atau akibat komplikasi kehamilan bagi karyawan perempuan atau keluarganya

2. Rawat Jalan

Manfaat asuransi rawat jalan terbaik yang akan kamu dapatkan dari produk asuransi Healthcare ini, antara lain:

  • Kamu bisa langsung berkonsultasi dengan dokter spesialis tanpa rujukan dokter umum
  • Kamu bisa mendapatkan perawatan akupuntur yang dilakukan dokter, namun bukan bertujuan untuk estetika
  • Kamu bisa mendapatkan vitamin dan food suplement yang diresepkan dokter sesuai dengan indikasi medis yang dialami. Pemberian vitamin dan food suplement ini berlaku untuk tujuan penyembuhan, bukan berdiri sendiri dan bukan produk MLM.

3. Rawat Bersalin

Rawat bersalin merupakan jenis manfaat asuransi Reliance untuk melahirkan. Berikut manfaat rawat bersalin dari produk asuransi ini yang menjamin:

  • Pemeriksaan selama kehamilan dan sesudah melahirkan
  • Perawatan keguguran kandungan
  • Biaya melahirkan per kehamilan baik persalinan secara operasi maupun normal

4. Rawat Gigi dan Kacamata

Benefit yang akan kamu dapatkan untuk perlindungan rawat gigi serta kacamata dari produk asuransi ini akan dijabarkan di bawah:

Jaminan Rawat Gigi:

  • Biaya perawatan gigi dasar
  • Perawatan gusi
  • Perawatan pencegahan
  • Perawatan kompleks
  • Perawatan perbaikan
  • Penggantian gigi palsu

Jaminan Kacamata:

  • Lensa kacamata
  • Bingkai kacamata

Keunggulan Asuransi Reliance

keuntungan asuransi reliance
Sumber foto: Shutter_M via Shutterstock

Berikut beberapa keunggulan dari Asuransi Reliance yang akan kamu dapatkan dan bisa menjadi pertimbangan kamu sebelum memilih perusahaan Reliance Insurance Indonesia.

1. Polis Fleksibel

Asuransi ini ingin membuat para nasabah praktis dan lebih mudah. Oleh sebab itu, Reliance Indonesia membuat Polis Asuransi berbentuk kartu voucher sehingga lebih praktis bagi nasabah.

2. Aktivasi Simpel dan Cepat

Proses aktivasi produk asuransinya terbilang sangat mudah, simpel, dan cepat. Proses aktivasi ini bisa dilakukan secara online kapan saja dan di mana saja melalui Reliance Mobile Application.

3. Customer Care One Stop Solution

Customer Care One Stop Solution merupakan layanan untuk mempermudah komunikasi antara pihak Reliance Indonesia dengan nasabah, baik nasabah asuransi umum maupun nasabah asuransi kesehatan. Customer care juga akan memberikan solusi terbaik bagi setiap keluhan nasabah sehingga dapat menciptakan hubungan baik dengan nasabah.

4. Jaringan Provider Rumah Sakit dan Klinik Tersebar di Seluruh Indonesia

Asuransi Reliance Indonesia bekerja sama dengan lebih dari 800 rumah sakit yang tersebar di seluruh Indonesia dengan perjanjian kerjasama secara langsung dan pengelolaan penuh. PT. Asuransi Reliance Indonesia juga memungkinkan bagi nasabah untuk meminta tambahan provider.

5. Verifikasi Klaim Maksimal 7 Hari Kerja

Proses klaim reimbursement akan di proses dan dibayarkan maksimal 7 hari kerja setelah dokumen lengkap diterima oleh claim analyst untuk proses pre-verifikasi reimbursement.

Syarat Mengajukan Asuransi Reliance

Asuransi Reliance merupakan salah satu asuransi terbaik di Indonesia. Jika kamu ingin menjadi nasabah dari perusahaan asuransi ini, berikut syarat pengajuan yang harus kamu ketahui:

  • Fotokopi KTP/KITAS/SIM
  • Dokumen-dokumen pendukung lainnya yg sesuai dengan jenis asuransi perlindungan yang kamu pilih

Setelah kamu dan melengkapi dokumen yang dibutuhkan dan menyetujui segala persyaratan dari pihak Asuransi Reliance, kamu akan membayar angsuran premi sesuai dengan jenis asuransi perlindungan yang kamu pilih. Pastikan kamu sudah memahami segala ketentuan dari pihak asuransi.

Cara Beli Asuransi Reliance

Cara beli Asuransi Reliance dapat dilakukan dengan berbagai cara. Pertama calon nasabah bisa melakukan pembelian layanan asuransi langsung di kantor-kantor cabang PT. Asuransi Reliance Indonesia, bisa juga melalui agen resmi, bisa juga melakukan pembelian online dengan cara menghubungi langsung call center PT. Asuransi Reliance. Selain cara-cara tersebut, kamu juga bisa melakukan pembelian produk asuransi yang tersedia dengan mengandalkan pihak ketiga atau melalui situs-situs agregator terpercaya.

Cara Bayar Premi Asuransi Reliance

Ada beberapa cara pembayaran premi Asuransi Reliance yang dapat kamu pilih untuk memudahkan kamu. Berikut pilihan metode pembayaran preminya.

  • Pembayaran premi melalui transfer ATM atau Teller bank
  • Pembayaran premi melalui Internet Banking atau Mobile Banking
  • Pembayaran premi melalui Kartu Kredit

Cek Limit Asuransi Reliance

Bagi kamu peserta asuransi sebagai nasabah atau pihak tertanggung yang ingin mengecek limit Asuransi Reliance, kamu bisa langsung menghubungi Hotline 24 jam yang tersedia secara online tiap harinya.

Cara Klaim Asuransi Reliance

Bagaimana cara menggunakan hingga proses klaim Asuransi Reliance?

Kamu harus mengetahui bahwa sebelum klaim asuransi cair, akan ada proses pra-verifikasi terlebih dahulu. Proses ini dilakukan oleh pihak asuransi dengan mengecek dokumen klaim yang akan diambil oleh pihak analis. Setelah itu, penggantian klaim akan dibayarkan selama maksimal 7 hari kerja setelah dokumen lengkap diterima.

Kamu juga tidak perlu ragu karena pembayaran klaimnya terbilang fleksibel. Fleksibilitas pembayaran klaim ini mencakup opsi transfer pembayaran yang dapat dipilih ke rekening perusahaan atau rekening karyawan. Setelah setiap pembayaran dilakukan, notifikasi softcopy laporan pembayaran klaim akan akan dikirimkan ke pihak personal in charge (PIC).

Bagi kamu yang ingin mengklaim uang pertanggungan dari asuransi ini berikut adalah tata cara klaim asuransi yang dapat dilakukan, baik klaim untuk asuransi kesehatan hingga asuransi mobil untuk kerusakan sebagian (partial loss) maupun untuk klaim kerugian total (total loss).

a. Cara Klaim Asuransi Mobil untuk Kerusakan Sebagian (Partial Loss)

Berikut ini adalah tata cara klaim asuransi mobil untuk kasus kerugian sebagian atau partial loss.

  • Nasabah memberikan laporan kerugian dan kronologis kejadian dengan cara mengisi formulir klaim
  • Melampirkan fotokopi polis, sertifikat, SIM pengemudi pada saat kejadian, STNK & KTP nasabah yang masih berlaku.
  • Melampirkan dokumen pendukung lainnya yang dianggap perlu, seperti foto kerusakan dan estimasi perbaikan, dan dokumen lainnya yang masih relevan dengan kejadian

b. Cara Klaim Asuransi Mobil untuk Kerugian Total (Total Loss)

Berikut ini adalah tata cara klaim asuransi mobil Reliance untuk kasus kerugian total atau total loss only (TLO).

  • Nasabah mengisi formulir klaim laporan kerugian dan kronologis kejadian
  • Melampirkan fotokopi:
  1. Polis, Sertifikat, lampiran/endorsement
  2. SIM pengemudi pada saat kejadian & KTP nasabah yang masih berlaku
  3. STNK & BPKB asli
  4. Faktur pembelian kendaraan
  5. Blanko kwitansi dan surat penyerahan hak milik yang sudah di tandatangani oleh nasabah
  6. Surat Keterangan dari kepolisian setempat
  7. Bukti pemblokiran STNK untuk keterangan kehilangan keseluruhan
  8. Lampiran dokumen pendukung lainnya sesuai dengan kebutuhan yang diminta oleh pihak asuransi

c. Cara Menggunakan Asuransi Kesehatan di Jaringan Rumah Sakit

Rumah sakit yang bekerja sama dengan Asuransi Reliance untuk produk asuransi kesehatan tersedia lebih dari 800 provider rekanan yang tersebar di seluruh Indonesia. Bentuk kerja sama ini mencakup secara langsung maupun manajemen penuh. Nasabah juga dapat meminta rekanan/penyedia tambahan jika diperlukan (tergantung kasus klaim yang dibutuhkan). Untuk mengetahuinya, cek kembali polis asuransi yang telah disepakati.

d. Cara Klaim Asuransi Kesehatan dengan Menunjukkan Kartu

Langkah klaim asuransi kesehatan ini bisa dilakukan dengan menunjukkan kartu pada pihak rumah sakit atau yang juga dikenal dengan istilah Reliance Provider Show Card.

  • Peserta menunjukkan Kartu Anggota dan ID kepada Staf Administrasi rumah sakit
  • Peserta tidak perlu membayar lagi pada saat pengobatan
  • Kelebihan klaim tidak ditagihkan pada saat perawatan

e. Cara Klaim Cashless dengan Reliance Admedika Provider Swipe Card

Asuransi Reliance juga bekerja sama dengan Admedika untuk proses klaim dengan adanya fitur Reliance Admedika Provider Swipe Card. Detailnya adalah sebagai berikut.

  • Peserta menyerahkan Kartu Peserta dan KTP kepada Staf Tata Usaha untuk verifikasi kepesertaan dan manfaat
  • Peserta tidak perlu membayar pada saat pengobatan
  • Khusus untuk Rawat Inap, Manajer HRD dapat mengkonfirmasi keterlambatan pembayaran kelebihan klaim

Pertanyaan Umum Seputar Asuransi Reliance

Untuk melengkapi berbagai informasi lainnya yang perlu kamu ketahui seputar perusahaan hingga fitur layanan asuransi ini, kamu bisa cek daftar pertanyaan dan jawaban berikut.

1. Asuransi Reliance Milik Siapa?

Asuransi Reliance atau PT Asuransi Reliance Indonesia (ARI) yang juga dikenal sebagai Reliance Insurance merupakan perusahaan asuransi yang secara khusus menyediakan produk unggulan berupa asuransi kesehatan dan asuransi kendaraan dengan pelayanan prima.

Siapa pemilik Asuransi Reliance? Asuransi Reliance dimiliki oleh Reliance Capital Management (RCM) yang merupakan sebuah induk perusahaan yang bergerak di sektor jasa keuangan, termasuk sekuritas, yang terintegrasi dengan posisi dominan di pasar domestik Indonesia.

PT Reliance Capital Management ini sendiri merupakan sebuah perusahaan yang menawarkan manajemen kekayaan (harta kepemilikan), sekuritas, asuransi, pembiayaan, perencanaan pajak, dan layanan keuangan lainnya.

2. Apa itu Relihit?

Relihit atau Reli-HIT App adalah sebuah aplikasi dari Asuransi Reliance Indonesia yang memberikan kemudahan bagi nasabah untuk mendapatkan beragam informasi, pengajuan klaim, hingga kemudahan mencari rumah sakit terdekat (untuk asuransi kesehatan Reliance).

Itulah ulasan lengkap mengenai Asuransi Reliance Indonesia dan review-nya. Kamu tertarik untuk membelinya? Kamu bisa mengunjungi Qoala App untuk melihat produk asuransi lain dengan manfaat dan premi yang menarik. Kunjungi juga Qoala Blog untuk mendapatkan ulasan menarik tentang asuransi dan keuangan.

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.
Cari Asuransi Terbaik di Qoala