Yuk Cari Tahu Berapa Biaya Asuransi Jiwa yang Harus Dibayarkan!Yuk Cari Tahu Berapa Biaya Asuransi Jiwa yang Harus Dibayarkan!JiwaYuk Cari Tahu Berapa Biaya Asuransi Jiwa yang Harus Dibayarkan!Yuk Cari Tahu Berapa Biaya Asuransi Jiwa yang Harus Dibayarkan!
Jiwa
• 18 minutes read • zig-zag0 View

Yuk Cari Tahu Berapa Biaya Asuransi Jiwa yang Harus Dibayarkan!

Artikel ini terakhir diperbarui March 28, 2022 by Rinaldi Syahran
Yuk Cari Tahu Berapa Biaya Asuransi Jiwa yang Harus Dibayarkan!

Perlindungan nampaknya sudah tidak asing lagi di zaman sekarang ini. Ada begitu banyak produk asuransi yang bisa kamu pilih. Jika kamu lebih tertarik untuk mendapatkan perlindungan dari asuransi jiwa, sudah tahu berapa biaya asuransi jiwa yang harus kamu bayarkan di kemudian hari?

Biaya asuransi atau yang lebih dikenal dengan premi asuransi merupakan sejumlah dana yang harus kamu bayarkan dalam jangka waktu tertentu baik secara bulanan atau tahunan sesuai opsi yang kamu ambil saat mendaftarkan diri sebagai peserta asuransi.

Namun, kamu juga harus tahu jika premi asuransi bukanlah satu-satunya biaya yang harus kamu bayarkan. Artinya, saat menjadi pemegang polis, kamu juga harus mengeluarkan dana untuk membayar berbagai jenis biaya yang berhubungan dengan polis asuransi yang kamu miliki.

Untuk lebih jelasnya, Qoala akan membagikan informasi seputar biaya asuransi jiwa, jenis asuransi jiwa, tips mendapatkan biaya asuransi jiwa yang paling murah, hingga rekomendasi produk asuransi jiwa terbaik.

Penasaran? Ini dia uraian lengkapnya untuk kamu!

Apa Itu Asuransi Jiwa?

Sumber Foto: Pla2na Via Shutterstock

Asuransi jiwa menjadi pilihan banyak orang yang ingin melindungi keluarga tercinta dari hal-hal yang tidak diinginkan seperti risiko kematian tertanggung atau pemegang polis.

Dengan kata lain, kita bisa menyimpulkan bahwa asuransi jiwa adalah asuransi yang memberikan perlindungan terhadap dampak kerugian finansial saat pendapatan seseorang atau keluarga hilang karena risiko kematian tertanggung. Atau singkatnya asuransi jiwa adalah jenis asuransi yang akan menanggung keluarga atau seseorang apabila tulang punggung keluarga meninggal dunia.

Setiap manusia memang akan meninggal dunia, tetapi keluarga yang ditinggalkan harus tetap menjalani hidup bahkan dengan berbagai kebutuhan yang harus mereka biayai. Agar orang-orang tersayang tidak tersandung masalah finansial terlebih jika tertanggung adalah satu-satunya sumber pendapatan, maka asuransi jiwa hadir memberikan solusi terbaik.

Saat tertanggung meninggal dunia, keluarga yang ditinggalkan akan mendapatkan sejumlah uang sebagai hasil dari asuransi jiwa yang selama masa hidupnya dibayarkan oleh tertanggung. Akan tetapi, ada juga asuransi jiwa yang memungkinkan tertanggung untuk menarik sejumlah dana saat ia masih hidup sebelum berakhir masa kontrak asuransi tersebut.

Asuransi jiwa juga diharuskan bagi mereka yang ingin memiliki KPR karena beberapa alasan. Artinya, apabila kamu ingin memiliki rumah dengan sistem KPR, maka kamu harus membayarkan sejumlah uang sebagai asuransi jiwa yang menjadi persyaratan dan KPR. Fungsi dari asuransi jiwa KPR sama dengan asuransi jiwa pada umumnya yaitu memberikan perlindungan apabila peminjam meninggal dunia sebelum ia mampu melunasi sisa cicilan KPR yang diambilnya.

Dengan begitu, ia tidak akan meninggalkan hutang kepada keluarga yang ditinggalkannya karena hal tersebut akan memperbesar beban dan biaya hidup mereka terlebih setelah kepergian peminjam KPR.

Sekilas Tentang Biaya Asuransi Jiwa

Sebelum membahas biaya asuransi jiwa yang harus kamu bayarkan per periode tertentu, ada hal yang harus diketahui bahkan oleh setiap calon peserta asuransi. Umumnya, kita tahu bahwa biaya asuransi adalah premi asuransi. Akan tetapi, ada juga biaya lain akan menjadi tanggung jawab peserta asuransi sehingga harus dibayarkan sesuai dengan besaran yang sudah ditetapkan.

Biaya-biaya tersebut adalah:

  • Biaya akuisisi atau pengelolaan risiko
  • Biaya asuransi atau premi
  • Biaya pengelolaan investasi
  • Biaya penarikan dana
  • Biaya pengalihan dana
  • Biaya pembatalan polis
  • Biaya pemeliharaan
  • Biaya asuransi tambahan
  • Biaya redemption

Biaya Asuransi Jiwa Per Bulan

Sudah tahu kalau usia seseorang menentukan tinggi rendahnya biaya asuransi jiwa? Apabila kamu memiliki asuransi jiwa di usia muda, maka besar kemungkinan untuk mendapatkan asuransi yang murah dan sebaliknya. Tapi tahukah kamu berapa besarnya biaya asuransi jiwa yang harus kamu bayarkan setiap bulannya?

Sebenarnya, biaya atau premi asuransi jiwa itu relatif dan berbeda dari satu produk dengan produk lainnya. Semakin besar manfaat pertanggungan yang akan kamu dapatkan, semakin tinggi biaya asuransi tersebut.

Akan tetapi, di tengah kompetisi dalam menarik hati calon nasabah dan menyediakan solusi perlindungan jiwa yang sangat terjangkau, kamu bahkan bisa membeli asuransi jiwa tanpa harus mengeluarkan uang yang cukup banyak. Ada produk asuransi jiwa yang bisa kamu beli dengan premi mulai dari belasan ribu rupiah per bulannya.

Jika ingin mencoba menghitungnya sendiri kamu bisa menggunakan cara berikut:

Jumlah premi = tarif premi x total harga pertanggungan

Artinya, premi asuransi yang harus kamu bayarkan adalah hasil perkalian antara tarif premi asuransi dengan total harga pertanggungan. Sekadar informasi, luas jaminan risiko serta jenis dan sifat penggunaan harta benda yang dipertanggungkan akan menentukan tarif premi asuransi yang nantinya kamu pilih. Sedangkan harga pertanggungan merupakan nilai dari tiap harta benda yang kamu asuransikan.

Namun, jika cara ini terlalu rumit untuk dimengerti, cara terbaik untuk mengetahui berapa biaya asuransi jiwa per bulan adalah dengan menghubungi penyedia asuransi atau agen resminya. Sehingga kamu akan tahu berapa banyak uang yang harus kamu siapkan untuk kebutuhan pembayaran premi setiap bulan dalam jangka waktu tertentu.

Biaya Asuransi Jiwa Per Tahun

Penyedia asuransi biasanya menawarkan periode pembayaran asuransi mulai dari bulanan hingga tahunan. Jika kamu merasa bahwa pembayaran premi asuransi sekaligus setiap tahun lebih simpel tanpa khawatir lupa membayar asuransi, pastikan bahwa biaya asuransi tersebut tidak akan membebani. Bagaimana pun juga, biaya asuransi jiwa yang kamu bayarkan tahunan akan terasa lebih berat dibandingkan dengan biaya yang kamu bayarkan setiap bulan. Terlebih jika kamu memilih asuransi yang memberikan manfaat uang pertanggungan yang semakin besar dan memulai asuransi di usia yang sudah tidak muda lagi.

Untuk perhitungan biaya asuransi jiwa yang akan menjadi tanggung jawab kamu sebagai pemilik polis, kamu bisa meminta informasi jelasnya kepada pihak penyedia asuransi seperti saat mendatangi kantor cabang perusahaan asuransi atau agen yang menawarkan asuransi jiwa.

Jenis-jenis Asuransi Jiwa

Biaya asuransi jiwa umumnya menjadi salah satu pertimbangan dalam memilih produk proteksi jiwa. Akan tetapi, biaya tersebut tergantung dari jenis asuransi jiwa yang nantinya akan kamu pilih. Oleh karena itu, akan lebih baik jika terlebih dahulu mengenal apa saja jenis asuransi jiwa yang dapat memenuhi kebutuhan serta perlindungan yang kamu harapkan.

Berikut adalah beberapa jenis asuransi jiwa yang salah satunya cocok untuk proteksi yang kamu inginkan.

1. Asuransi Jiwa Berjangka (Term Life Insurance)

Meski pada umumnya tujuan asuransi jiwa itu sama, tetapi beda jenis memberikan manfaat perlindungan yang berbeda. Lalu apa itu asuransi jiwa berjangka atau term life insurance? Asuransi jenis ini berfungsi untuk memberikan perlindungan kepada tertanggung dalam jangka waktu tertentu. Kontrak asuransi jiwa jenis ini biasanya selama 5, 10, atau 20 tahun. Namun, preminya terhitung murah dan tetap.

Apabila kamu ingin mengutamakan masa depan keluarga terutama pendidikan anak, asuransi jiwa berjangka bisa menjadi pilihan yang cocok. Jadi meskipun kemampuan keuangan terbatas, kamu tetap akan mendapatkan manfaat asuransi yang banyak.

Adapun keuntungan dari asuransi ini adalah sebagai berikut:

  • Pemegang polis berhak menentukan besaran premi sesuai kondisi dan kemampuan keuangan.
  • Uang pertanggungan yang tinggi.

2. Asuransi Jiwa Seumur Hidup (Whole Life)

Whole life insurance atau asuransi jiwa seumur hidup adalah jenis lain dari asuransi jiwa yang hingga saat ini banyak ditawarkan oleh berbagai penyedia asuransi. Asuransi ini hadir dengan perlindungan seumur hidup sesuai dengan nama asuransi itu sendiri. Akan tetapi, biasanya perusahaan penyedia asuransi membatasi manfaat perlindungan yaitu hingga tertanggung berusia 99 atau 100 tahun.

Siapa yang bisa memilih asuransi jiwa satu ini? Semua orang sebenarnya bisa membeli produk proteksi ini dengan syarat mampu membayar biaya asuransi jiwa agar manfaat tetap bisa didapatkan. Jika kamu ingin mendapatkan lebih dari sekedar santunan kematian dan tidak memiliki tanggungan, tidak ada salahnya untuk memilih asuransi jiwa seumur hidup.

Selain itu, asuransi ini juga bisa kamu gunakan sebagai alternatif tabungan jangka panjang terlebih jika kamu merasa bahwa menyisihkan uang untuk tabungan tidak mudah karena selalu ada saja pengeluaran tak terduga setiap bulannya.

Keuntungan dari asuransi jiwa seumur hidup di antaranya adalah:

  • Kesempatan untuk mendapatkan nilai tunai dari premi yang sudah dibayarkan.
  • Jika di kemudian hari tidak bisa membayar premi yang seharusnya dibayarkan, kamu bisa menggunakan premi yang sudah dibayarkan untuk membayar premi selanjutnya.
  • Premi tidak akan hangus apabila tidak ada klaim.
  • Perusahaan asuransi akan memberikan semua uang pertanggungan di akhir masa kontrak.

3. Asuransi jiwa Unit Link

Asuransi unit link mungkin sudah tidak asing lagi ditelinga sebagian besar orang, terutama mereka yang sudah memiliki asuransi jiwa unit link. Jenis asuransi satu ini memberikan manfaat gabungan antara asuransi dengan investasi. Biaya asuransi jiwa atau premi asuransi yang kamu bayarkan nantinya akan dialokasikan ke dalam dua mekanisme pengelolaan dana yaitu premi dasar untuk proteksi jiwa dan investasi.

Salah satu keuntungan memilih asuransi jiwa unit link adalah tertanggung akan mendapatkan jaminan perlindungan sekaligus imbal hasil investasi. Tertarik untuk memilih asuransi ini? Jika demikian, kamu bisa mula mencari informasi berapa besaran biaya asuransi jiwa ini dan estimasi cuan yang bisa kamu dapatkan dari investasinya.

4. Asuransi Jiwa Dwiguna

Jika tidak ingin repot harus memisahkan antara dana tabungan dan asuransi, mengapa tidak memilih asuransi jiwa dwiguna? Sesuai namanya, tertanggung atau pemegang polis akan mendapatkan dua manfaat sekaligus yaitu asuransi jiwa berjangka dan tabungan.

Dengan begitu, perusahaan asuransi akan memberikan uang pertanggungan saat tertanggung meninggal dunia sesuai dengan isi polis yang disepakati kedua belah pihak. Sama halnya dengan tabungan yang bisa diambil kapan saja, tertanggung dapat menarik polis asuransi mereka di waktu tertentu apabila membutuhkan dana sebelum masa kontrak asuransi berakhir.

Lalu, apa saja keuntungan dari asuransi jiwa dwiguna?

  • Pertama, pemegang polis bisa menarik dana polis asuransi dalam jangka waktu tertentu bahkan sebelum kontrak selesai.
  • Penyedia asuransi akan memberikan uang pertanggungan dari total keseluruhan asuransi apabila masa kontrak selesai dan tertanggung masih hidup.

Tips Mendapatkan Biaya Asuransi Jiwa Termurah dan Terbaik

Sumber Foto: Andrey_Popov Via Shutterstock

Setelah mengetahui biaya asuransi jiwa per bulan maupun per tahun, kini saatnya untuk memilih produk asuransi jiwa terbaik dengan harga terjangkau. Jika ini kali pertama atau kamu takut mengulang kembali kesalahan dalam memilih produk asuransi jiwa, ada baiknya untuk mengantongi beberapa tips mendapatkan biaya asuransi jiwa termurah namun mampu memberikan semua manfaat terbaiknya sesuai keinginan dan kebutuhan.

Berikut adalah beberapa tips yang patut untuk kamu coba agar mendapatkan perlindungan yang diinginkan.

1. Gunakan Jenis Asuransi Jiwa Murni

Asuransi jiwa murni adalah asuransi jiwa yang hanya berfokus dalam memberikan perlindungan saja tanpa ada tambahan manfaat investasi apapun. Biasanya, asuransi ini hadir dengan harga yang lebih murah jika dibandingkan dengan asuransi unit link karena tidak ada kewajiban untuk membayar premi investasi. Dengan begitu, kamu memiliki kesempatan untuk mendapatkan asuransi dengan biaya termurah.

2. Beli Produk Asuransi Jiwa Sedini Mungkin

Layaknya menabung, membeli asuransi juga disarankan sedini mungkin terlebih jika kamu ingin mendapatkan biaya asuransi jiwa yang termurah. Mengapa demikian? Kematian memang tidak mengenal usia, tetapi seiring bertambahnya usia seseorang, risiko kematian semakin tinggi sehingga semakin tinggi pula risikonya. Hal tersebut akan mempengaruhi biaya asuransi di mana kamu harus membayar premi asuransi yang lebih tinggi.

Dari sini kita mungkin mulai menyadari mengapa orang tua harus membayar premi yang lebih mahal dibandingkan dengan premi yang dibayarkan oleh anak muda. Apabila kamu melindungi diri dengan asuransi sedini mungkin, maka perlindungan juga bisa didapatkan lebih awal, bukan?

3. Pilih Minimum Premi Paling Rendah

Dengan banyaknya pilihan produk asuransi jiwa yang terdapat di pasaran, bagaimana kamu bisa menghemat uang untuk kebutuhan biaya asuransi jiwa? Apabila ingin mendapatkan premi asuransi terendah, coba perhatikan produk mana yang minimum preminya rendah. Kemudian, kamu bisa memilih produk asuransi tersebut apabila manfaat yang diberikan dapat memenuhi kebutuhan proteksi yang kamu harapkan.

4. Hindari Mengambil Rider

Tergiur untuk mengambil rider yang akan melengkapi manfaat asuransi jiwa yang kamu beli? Apabila kamu ingin mendapatkan biaya asuransi jiwa termurah yang tidak akan membebani di kemudian hari, rider adalah sesuatu yang harus kamu hindari. Mengapa demikian? Rider memang menawarkan fitur atau layanan tambahan, tetapi kamu juga harus menyadari bahwa memilih rider berarti mengeluarkan uang yang lebih dari premi yang biasa kamu bayarkan.

5. Hindari Asuransi Jiwa Seumur Hidup

Setiap orang memiliki pilihannya masing-masing. Hal ini juga berlaku saat memilih asuransi jiwa, bukan? Akan tetapi, kamu tidak boleh membuat keputusan dengan tergesa-gesa karena ada beberapa hal yang harus dipertimbangkan agar mendapatkan manfaat perlindungan yang maksimal.

Asuransi jiwa seumur hidup memang menarik tetapi premi yang harus kamu bayarkan akan semakin mahal. Alasannya adalah karena kamu akan terlindungi semakin lama bahkan hingga berusia 99 atau 100 tahun tergantung pada kebijakan perusahaan asuransi. Jadi, sebaiknya kamu menghindari asuransi jiwa seumur hidup atau whole life insurance apabila kamu ingin mendapatkan premi asuransi yang murah dan terbaik.

Rekomendasi Produk Asuransi Jiwa Terbaik

Memilih asuransi jiwa mungkin merupakan sebuah perjalanan yang panjang karena ada banyak hal yang harus kamu pertimbangkan dengan matang. Pertimbangan tersebut termasuk biaya asuransi jiwa, produk serta jenis asuransi jiwa, dan perusahaan penyedia asuransi.

Perusahaan asuransi berkompetisi dalam menarik hati calon nasabah dengan menawarkan berbagai produk asuransi jiwa serta manfaat perlindungan yang menggiurkan. Jika salah langkah, maka kamu akan mudah tergiur rayuan yang pada akhirnya bisa merugikan secara finansial. Oleh karena itu, jangan terburu-buru dan terbawa nafsu semata.

Bandingkan beberapa produk asuransi jiwa serupa dari berbagai perusahaan asuransi dan cari tahu apa manfaat, kelebihan, serta kekurangannya. Dengan begitu, kamu mampu menimbang produk mana yang lebih sesuai dengan harapan kamu.

Jika masih bingung dalam menentukan pilihan, ada beberapa rekomendasi produk asuransi jiwa terbaik di Indonesia. Apa saja? Berikut adalah uraian lengkapnya!

1. AXA Mandiri

Dewasa ini, nampaknya sudah semakin banyak orang yang mengetahui keberadaan AXA Mandiri di industri asuransi tanah air. Apabila sedang mencari asuransi jiwa, asuransi kesehatan, atau asuransi lainnya, kamu bisa mempertimbangkan perusahaan asuransi satu ini.

Dengan memilih AXA Mandiri, individu berkesempatan untuk menemukan solusi perlindungan jiwa sesuai kebutuhan. Meski terdengar klasik, tapi tidak ada salahnya untuk mencari informasi produk asuransi jiwa mana yang dapat menjawab semua keraguan kamu dalam memilih asuransi jiwa.

Penyedia asuransi jiwa satu ini menawarkan berbagai pilihan produk dengan manfaat dan kelebihan yang bervariasi. Dengan begitu, kamu bisa meyakinkan dirimu apakah produk tertentu yang ditawarkan adalah memang yang kamu cari atau bukan.

PT AXA Mandiri Financial Service atau yang lebih umum dikenal AXA Mandiri merupakan perusahaan asuransi jiwa patungan antara PT Bank Mandiri Persero dan AXA Group. Setiap nasabah asuransi jiwa AXA Mandiri memiliki hak yang sama untuk menikmati berbagai kelebihan, termasuk:

  • Perlindungan santunan yang lengkap dan komprehensif
  • Usia pertanggungan yang panjang yaitu hingga 100 tahun
  • Pilihan produk beragam dengan manfaat yang beragam
  • Kesempatan untuk mendapatkan keuntungan hasil investasi
  • Pembayaran premi yang mudah
  • Ada layanan financial advisor yang membantu memberikan informasi detail seputar asuransi yang kamu hendak beli
  • Klaim asuransi yang tidak hanya mudah tetapi juga cepat sesuai prosedur perusahaan
  • Layanan call center AXA Mandiri

2. Cigna

Sedang mempertimbangkan asuransi jiwa yang menawarkan manfaat perlindungan terbaik namun dengan biaya asuransi jiwa terjangkau? Kamu mungkin bisa memasukkan Cigna ke dalam daftar pilihan penyedia asuransi jiwa yang tepat.

PT Asuransi Cigna atau Cigna Indonesia terdaftar serta diawasi oleh OJK atau Otoritas Jasa Keuangan sehingga bisa mengurangi kekhawatiran kamu perihal asuransi palsu, penipuan, dan lain sebagainya. Perusahaan ini sudah ada sejak tahun 1990 sebagai anak perusahaan dari Cigna Corporation.

Sebagai perusahaan asuransi yang sudah dikenal luas oleh masyarakat Indonesia, Cigna akan selalu membaktikan diri untuk meningkatkan kesejahteraan termasuk dengan menyediakan perlindungan jiwa. Hal ini juga terbukti dengan adanya berbagai produk asuransi jiwa yang dapat kamu beli dengan harga mulai dari belasan ribu saja per bulannya.

Adapun kelebihan dari asuransi jiwa Cigna adalah sebagai berikut:

  • Premi atau biaya asuransi jiwa terjangkau mulai dari belasan ribu per bulan
  • Menawarkan beragam pilihan produk dan jenis polis sesuai kebutuhan yang berbeda
  • Proses klaim asuransi cepat dan mudah
  • Memberikan layanan call center bagi peserta dan calon peserta asuransi
  • Santunan meninggal dunia hingga Rp 20 miliar
  • Pengembalian premi hingga 160% untuk produk tertentu

3. Manulife

Manfaat asuransi jiwa memang tidak bisa dirasakan seketika saat kita memiliki polis asuransi. Akan tetapi, saat terjadi risiko kematian risiko lain yang dicover oleh penyedia asuransi, kamu mungkin baru menyadari betapa pentingnya proteksi diri. Untuk kebutuhan tersebut, rekomendasi lain yang bisa kamu pertimbangkan sebagai penyedia asuransi jiwa terbaik adalah Manulife.

Manulife Indonesia atau PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia adalah bagian dari Manulife Financial Corporation, grup perusahaan yang menyediakan layanan keuangan asal Kanada. Grup perusahaan ini tidak hanya beroperasi di Kanada dan Amerika Serikat tetapi juga di Asia. Sementara Manulife Indonesia sendiri didirikan pada tahun 1985 dan sudah puluhan tahun memberikan solusi perlindungan jiwa.

Asuransi jiwa dari Manulife bisa menjadi tanda cinta pada keluarga. Sebagai kepala keluarga yang menjadi satu-satunya sumber pendapatan, kamu tentu memikirkan kehidupan ke depan akan seperti apa setelah kamu tiada. Agar keluarga tetap bisa menjalani hidup meski kehilangan sumber pendapatan, asuransi jiwa bisa menjadi solusi tepat selain simpanan atau tabungan.

Dengan memilih asuransi jiwa dari Manulife, calon peserta asuransi memiliki opsi untuk membeli asuransi jiwa seumur hidup atau asuransi jiwa berjangka. Dengan demikian, mereka bisa menyesuaikan produk asuransi jiwa dengan tujuan membeli asuransi jiwa.

Seperti penyedia asuransi terkemuka lainnya, Manulife hadir dengan berbagai kelebihan, di antaranya:

  • Perusahaan asuransi yang kredibel dan terpercaya karena memiliki tingkat solvabilitas yang tinggi
  • Memberikan uang pertanggungan dan juga tambahan nilai tunai bagi peserta asuransi jiwa seumur hidup yang sudah habis masa kontraknya
  • Pilihan asuransi yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan dan keinginan

4. Prudential

Siapa yang tidak kenal Prudential? Bahkan saat mendengar namanya saja langsung terbayang asuransi karena memang dua hal tersebut sangat melekat di ingatan masyarakat. Prudential menjadi salah satu perusahaan asuransi yang menawarkan produk asuransi jiwa. Bahkan kita bisa dengan mudah menemukan kantor cabang dan agen Prudential di banyak kota sehingga tidak sulit untuk mendaftarkan diri sebagai peserta asuransi.

Berbicara tentang asuransi jiwa berarti kamu sedang mempersiapkan perlindungan terbaik bukan hanya untuk diri sendiri tetapi keluarga tercinta. Untuk merealisasikannya, ada berbagai produk asuransi jiwa Prudential yang bisa kamu sesuaikan dengan kebutuhan serta kemampuan membayar premi hingga masa kontrak habis.

PT Prudential Life Assurance atau Prudential Indonesia didirikan pada tahun 1995. Perusahaan ini merupakan bagian dari Prudential plc, sebuah grup perusahaan keuangan terkemuka di Inggris. Dengan pengalaman di bidangnya yang terbilang lama, Prudential mampu memahami bahwa kebutuhan setiap individu akan perlindungan jiwa itu berbeda-beda.

Sebelum membeli produk asuransi jiwa dari Prudential, kamu mungkin tertarik untuk mengetahui kelebihan perusahaan ini dibandingkan dengan penyedia asuransi lainnya. Adapun kelebihan yang dapat kamu rasakan saat menjadi peserta asuransi adalah sebagai berikut:

  • Menawarkan premi terjangkau yang bisa disesuaikan dengan kemampuan finansial calon peserta asuransi
  • Dana investasi dikelola dengan lebih terukur dan profesional sehingga minim risiko kerugian
  • Banyak produk tambahan yang bisa dipilih sesuai kebutuhan
  • Kantor dan agen tersebar di berbagai wilayah di Indonesia
  • Menawarkan produk asuransi jiwa syariah bagi mereka yang ragu untuk membeli asuransi jiwa konvensional

5. Simas Jiwa

Belum familiar dengan Simas Jiwa? Kini kamu bisa mulai mencari informasi seputar penyedia asuransi ini terlebih saat ingin mendapatkan pilihan asuransi jiwa terbaik. Simas Jiwa adalah salah satu rekomendasi untuk mendapatkan produk asuransi jiwa yang dapat mengerti kebutuhan dan keinginan setiap peserta asuransi yang berbeda.

PT Asuransi Simas Jiwa didirikan pada tahun 1995 tepatnya di tanggal 18 Desember. Namun, perusahaan ini memulai kegiatan usahanya dengan nama PT Simas Jiwa Mentari Mulia Sejahtera. Di tahun 2003, perusahaan kemudian berganti nama menjadi PT Asuransi Jiwa Mega Life dengan saham yang dipegang oleh Sinar Mas dan Mega Corp.

Kemudian, pada tanggal 6 Oktober 2015, PT Asuransi Simas Jiwa bertahan hingga sampai saat ini setelah hampir 100 persen sahamnya dimiliki oleh PT Asuransi Sinarmas sedangkan sisanya milik PT Sinarmas Multiartha Tbk. Seperti penyedia asuransi terkemuka pada umumnya, perusahaan ini juga terdaftar dan diawasi oleh OJK.

Berbagai pilihan asuransi jiwa bisa kamu temukan dengan mudah bahkan melalui website resminya. Ini membuktikan bahwa Simas Jiwa selalu serius dalam memberikan layanan terbaik kepada setiap nasabah meski mereka memiliki kebutuhan dan keinginan yang bervariasi.

Selain menawarkan banyak pilihan produk untuk individu yang sedang mencari asuransi jiwa, Simas Jiwa juga memiliki banyak kelebihan, termasuk:

  • Memiliki kemampuan bayar klaim asuransi jiwa yang tinggi
  • Rasio solvabilitas mencapai di atas 1000 persen dan otomatis lebih tinggi dari standar yang OJK tetapkan
  • Menawarkan jaminan hasil investasi yang tinggi dalam kurun waktu tertentu
  • Pembayaran premi asuransi terbilang cepat dan singkat

6. AIA

Pasar Asia Pasifik menjadi target khusus AIA Financial sehingga sangat wajar jika kita bisa menemukan berbagai produk asuransi jiwa dari perusahaan asuransi satu ini di Indonesia. Proteksi asuransi jiwa AIA memungkinkan kamu dan keluarga tercinta untuk terus mengejar mimpi bahkan saat kamu sudah tidak lagi bersama dengan mereka.

Meski kematian dapat memisahkan individu dengan orang-orang tersayang, tetapi mereka tetap bisa membuat orang tersayang tersenyum. Ya, semua ini sangat mungkin untuk dilakukan apabila kamu sudah mempersiapkan perlindungan melalui asuransi jiwa jenis tertentu.

AIA berpengalaman selama puluhan tahun dalam menyediakan solusi proteksi terbaik untuk para nasabahnya. Itulah kenapa kamu bisa dengan mudah menemukan informasi tentang perusahaan asuransi satu ini. AIA Indonesia bukan saja perusahaan asuransi yang terkenal di berbagai kalangan tetapi juga terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan atau OJK. Dengan banyaknya produk asuransi yang ditawarkan, calon nasabah bahkan bisa memilih asuransi berbasis syariah.

Penasaran dengan apa saja kelebihan yang bisa diberikan oleh AIA ditengah persaingan yang ketat di industri asuransi?

  • AIA memiliki keuangan yang kuat sehingga bisa menjamin bahwa uang yang kamu bayarkan untuk premi asuransi jiwa akan aman
  • Tingkat solvabilitas lebih tinggi dibandingkan dengan standar yang ada
  • Klaim asuransi tergolong cepat dan mudah
  • Berbagai produk dan pilihan premi dengan harga terjangkau sehingga cocok untuk berbagai kalangan dengan latar belakang yang bervariasi
  • Menawarkan produk asuransi berbasis syariah

7. Allianz

Rekomendasi terakhir untuk kamu yang ingin mendapatkan manfaat perlindungan namun dengan biaya asuransi jiwa yang rendah adalah asuransi jiwa dari Allianz.

Agar semakin yakin untuk membeli produk dari Allianz saat ingin mendapatkan perlindungan optimal melalui asuransi jiwa, berikut adalah beberapa kelebihan asuransi jiwa Allianz yang bisa kamu pertimbangkan.

Penasaran dengan asal mula adanya asuransi jiwa Allianz? PT Allianz Life Indonesia merupakan perusahaan yang dibentuk pada tahun 1996 secara terpisah dari perusahaan induknya, PT Allianz Utama Indonesia. Sesuai namanya, Allianz life Indonesia menyediakan solusi terbaik bagi mereka yang membutuhkan asuransi jiwa dan ingin mendapatkan sederet manfaat asuransi terlebih saat harus meninggalkan orang-orang tercintanya.

Sebenarnya, Allianz tidak hanya menangani asuransi jiwa saja tetapi juga asuransi kesehatan dan dana pensiun. Ini tentunya merupakan berita baik karena kamu bisa sekaligus mendapatkan manfaat dari ketiga jenis asuransi dari penyedia asuransi terpercaya. Dengan begitu, pencarian produk asuransi yang tepat tidak lagi memakan waktu yang lama. Jadi, kamu semakin cepat dan dekat dengan manfaat asuransi sesuai dengan jenis asuransi dan produk yang kamu pilih, bukan?

Yang menarik dari perusahaan asuransi jiwa ini adalah asetnya yang mencapai lebih dari 10 triliun membuatnya masuk ke dalam jajaran Top Life Insurance dan diakui oleh BusinessNews Indonesia di tahun 2018. Ini seolah memberikan angin segar dan ketenangan pada mereka yang memutuskan untuk menjadi peserta asuransi jiwa Allianz.

  • Premi murah dan terjangkau tanpa embel-embel biaya tambahan
  • Asuransi tidak terikat jangka waktu yang lama
  • Menawarkan proses klaim yang cepat sehingga asuransi bisa segera cair tanpa persyaratan yang ribet
  • Nilai uang pertanggungan setiap manfaat perlindungan bersifat tetap

Asuransi jiwa memang memberikan manfaat yang tidak diragukan, tetapi ada tanggung jawab di balik manfaat tersebut. Agar tidak menyesal di kemudian hari saat harus mulai membayar premi asuransi hingga kontrak selesai, pastikan kamu sudah mempertimbangkan dengan matang biaya asuransi jiwa yang harus kamu bayarkan.

Sudah tahu produk asuransi jiwa mana yang akan dibeli? Atau mungkin kamu masih bingung karena banyak produk asuransi jiwa yang menawarkan manfaat yang serupa? Agar bisa mendapatkan solusi terbaik, kamu bisa menghubungi Qoala sekarang juga. Sehingga bisa lebih cepat menentukan pilihan yang memungkinkan kamu semakin cepat merasakan manfaat asuransi jiwa yang diharapkan.

Share this on


                    share twitter share facebook share linkedin copy link Copy Link
Siti Rohmah Noviah

Siti Rohmah Noviah

contributor

A content writer and webtoon-addict who's born to find luck, create happiness, become a better version, love herself, and realize dreams.

user linkedin

Leave a Reply

Explore other articles


Info Asuransi
Form
• 0 minutes read zig-zag 12238 Views

Info Asuransi

Yahya Kus HandoyoYahya Kus Handoyo • November 23, 2020
14 Cara Cari Uang di Internet Tanpa Modal untuk Pemula
Inspirasi
• 11 minutes read zig-zag 2640 Views

14 Cara Cari Uang di Internet Tanpa Modal untuk Pemula

Riza Dian KurniaRiza Dian Kurnia • December 1, 2020
20 Cara Menabung dengan Cepat, Uang Dijamin Terkumpul Kilat
Tabungan
• 9 minutes read zig-zag 20781 Views

20 Cara Menabung dengan Cepat, Uang Dijamin Terkumpul Kilat

Riza Dian KurniaRiza Dian Kurnia • December 1, 2020
Panduan Cara Peminjaman Uang di Bank Terlengkap pada 2021
Kredit
• 14 minutes read zig-zag 9930 Views

Panduan Cara Peminjaman Uang di Bank Terlengkap pada 2021

Yogarta AwawaYogarta Awawa • December 1, 2020
Over Kredit Rumah: Dari Cara, Biaya, Untung, Rugi, hingga Tips
Kredit
• 9 minutes read zig-zag 9049 Views

Over Kredit Rumah: Dari Cara, Biaya, Untung, Rugi, hingga Tips

Riza Dian KurniaRiza Dian Kurnia • December 1, 2020
dapatkan Qoala

Diskon hingga 40%

Untuk produk asuransi pilihan kamu

Cek Premi Sekarang
dapatkan Qoala

Langganan Newsletter Qoala.app!

Selalu update dengan promo terbaru dari Qoala.app dengan berlangganan newsletter kami.

Cari Asuransi Jiwa Terbaik di Qoala