Banyaknya keuntungan yang bisa didapatkan dari asuransi membuat banyak orang tertarik untuk memilikinya. Namun, ada cukup banyak merk dan produk asuransi yang tersedia sehingga menimbulkan kebingungan bagi mereka yang tertarik untuk memiliki asuransi. Penentuan pembelian produk asuransi bisa dilakukan dengan cara menyesuaikan keuntungan yang akan didapatkan dan biaya yang harus dibayarkan. Salah satu asuransi jiwa yang bisa memenuhi kedua hal tersebut adalah asuransi jiwa takaful. Asuransi ini memang tidak terlalu sering didengar seperti kebanyakan asuransi lainnya, tapi kamu tidak pastinya tetap bisa mempercayai asuransi ini. Kamu akan mendapatkan keuntungan yang maksimal dan sesuai dengan apa yang kamu butuhkan dari sebuah asuransi jiwa. Berikut ini adalah penjelasan mendetail dari Qoala.
Sekilas Tentang Asuransi Jiwa Takaful
Perusahaan asuransi ini pertama kali dibentuk atas adanya rasa peduli yang tulus dari beberapa pihak. Pihak tersebut akhirnya setuju untuk membantu membangun ekonomi syariah di Indonesia. Atas usaha bersama dari Cendekiawan Muslim Indonesia lewat Yayasan Abdi Bangsa, Bank Muamalat Indonesia, PT. Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, Departemen Keuangan RI, dan pengusaha muslim lainnya di Indonesia, serta Syarikat Takaful Malaysia, Tim Pembentukan Asuransi Takaful Indonesia, mereka berhasil dalam membentuk PT. Syarikat Takaful Indonesia pada 24 Februari 1994 menjadi bisnis untuk membantu perkembangan asuransi syariah di Indonesia.
Pada tanggal 5 Mei 1994, perusahaan ini mendirikan perusahaan baru dengan nama PT. Asuransi Takaful Keluarga yang merupakan perusahaan asuransi jiwa syariah yang pertama di Indonesia. Perusahaan ini langsung diresmikan oleh Menteri Keuangan, Mar’ie Muhammad dan memulai operasinya pada 25 Agustus 1994.
Perusahaan ini berusaha untuk menambah layanan mereka di Indonesia. Hal ini dilakukan dengan cara meningkatkan dan memperbarui sistem IT mereka supaya semua pelanggan mereka bisa mendapatkan pelayanan terbaik. Semakin tinggi pertumbuhan industri syariah di Indonesia, Takaful Keluarga terus berusaha untuk meneruskan amanah dari banyaknya pemegang saham dengan selalu memberikan kinerja terbaik dan menjalankan cita cita founder perusahaan serta memperkuat pertumbuhan ekonomi syariah di Indonesia. Selama 20 tahun berkecimpung di industri ini, Takaful Keluarga terus menjadi pilihan banyak orang dalam hal perlindungan jiwa dan perencanaan investasi yang sesuai dengan syariah islam di Indonesia.
Daftar Produk dan Polis Asuransi Jiwa Takaful
Berikut ini adalah daftar polis dan produk asuransi jiwa takaful berdasarkan temuan Qoala.
Takafulink Salam
Produk asuransi dari asuransi jiwa takaful ini memberikan perlindungan keuangan atas semua risiko kesehatan dan hidup sampai usia 80 tahun. Perlindungan biaya kesehatan yang dicakup adalah rawat inap, rawat jalan, rawat gigi, dan berbagai biaya persalinan untuk seluruh keluarga. Ada juga banyak pilihan jenis investasi yang bisa dipilih sesuai dengan yang dibutuhkan.
Takafulink Salam Ziarah Baitullah
Produk yang satu ini memberikan bantuan dalam perencanaan biaya perjalanan ibadah ke Mekkah dan Madinah serta tambahan asuransi jiwa. Peserta bisa mendapatkan bantuan biaya kesehatan dengan nilai sesuai dengan plan yang sudah dipilih pada saat melakukan rawat inap di klinik dan rumah sakit. Ada banyak jenis investasi yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan peserta.
Takafulink Salam Wakaf
Peserta akan mendapatkan perlindungan finansial dari berbagai risiko sampai usianya mencapai 80 tahun. Kamu bisa mendapatkan banyak manfaat wakaf yang dilakukan lewat Nazhir terpercaya. Ada juga banyak investasi yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan.
Takafulink Salam Community
Asuransi ini memberikan perlindungan finansial dari banyak risiko hidup dan kesehatan sampai usia peserta mencapai 80 tahun. Biaya produk ini lebih murah dengan minimal 10 peserta dan biaya kontribusi kolektif sebesar Rp 2.500.000 per bulannya. Kamu tetap dapat memilih berbagai jenis investasi yang dibutuhkan.
Takaful Falah Saving
Kamu akan mendapatkan perlindungan finansial dari risiko hidup dan kesehatan sampai usia 75 tahun. Kamu bisa merencanakan investasi non unit link dengan masa akad minimal selama 10 tahun. Pada produk ini, kamu dapat menambahkan dana investasi kapan saja kamu mau.
Takaful Falah Proteksi
Asuransi ini dapat memberikan perlindungan keuangan dari risiko hidup dan kesehatan sampai usia peserta mencapai 70 tahun. Perencanaan investasi bisa dilakukan dengan masa akad selama 5 tahun dan memiliki kontribusi yang cukup terjangkau, yaitu Rp 300.000 per bulannya.
Takaful Al Khairat Plus
Asuransi takaful ini menjanjikan perlindungan keuangan dari risiko hidup dan kesehatan sampai usia 75 tahun. Peserta akan mendapatkan manfaat tambahan dalam bentuk asuransi kesehatan untuk perorangan atau seluruh anggota keluarga. Kontribusi yang dibayar bisa dilakukan setahun sekali saja.
Takaful Kecelakaan Diri Individu
Asuransi ini memberikan perlindungan dari musibah meninggal dunia akibat kecelakaan sampai usia peserta mencapai 80 tahun. Peserta juga akan mendapatkan santunan apabila terjadi kecelakaan yang mengakibatkan cacat total atau cacat tetap sebagian. Kontribusi yang dibayarkan cukup terjangkau dengan biaya mulai dari Rp 250.000 per tahunnya.
Takaful Al Khairat Kumpulan
Asuransi korporat ini memberikan perlindungan keuangan atas risiko meninggal dunia yang terjadi karena kecelakaan atau bukan kecelakaan. Kontribusi per grup nya bisa dilakukan mulai dari Rp 1 juta. Setidaknya harus ada 25 peserta per grup atau 90% dari jumlah karyawan.
Fulmediare Gold
Kamu sebagai peserta akan mendapatkan perlindungan keuangan dari biaya kesehatan seperti rawat inap, rawat jalan, rawat gigi, santunan kacamata, dan juga biaya persalinan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta. Kontribusi per grup dimulai dari Rp 15 juta dengan jumlah minimal peserta sebanyak 10 orang.
Takaful ziarah
Asuransi ini memberikan perlindungan atas risiko meninggal dan cacat tetap karena kejadian yang bukan kecelakaan. Ada dua plan yang bisa dipilih, yaitu plan silver yang memberikan manfaat sebesar Rp 30 juta dan plan gold yang memberikan manfaat sebesar Rp 50 juta. Masa asuransi juga bisa dipilih, mulai dari 1-10 hari, 11-15 hari, dan 16-30 hari.
Takaful pembiayaan
Asuransi ini memberikan perlindungan keuangan dari banyak risiko hidup nasabah perbankan dan pemberian biaya sampai usia 80 tahun, disertai dengan rate yang bersaing dan layanan untuk peserta selama 24 jam penuh.
Manfaat Asuransi Jiwa Takaful
Produk-produk yang ditawarkan oleh asuransi ini memang bisa membuat kamu tertarik untuk membelinya, tapi kamu harus tetap tahu apa saja manfaat asuransi jiwa yang bisa kamu dapatkan dari memilikinya. Tentu jumlah manfaat yang akan kamu dapatkan akan sangat banyak.
Manfaat asuransi takaful keluarga
Asuransi takaful banyak diincar orang-orang karena manfaatnya yang lengkap. Kalau kamu tertarik, kamu bisa mendapatkan manfaat berikut ini.
Biaya rawat inap ketika sakit atau mengalami kecelakaan
Asuransi ini akan membantu dalam pembayaran biaya kecelakaan saat hal ini terjadi kepada pesertanya. Biaya yang akan dijamin adalah biaya rawat inap pasien yang mengalami kecelakaan.
Santunan kematian karena sakit atau kecelakaan
Jika kecelakaan mengakibatkan kematian, maka pihak asuransi akan memberikan santunan kematian. Hal ini juga bisa didapatkan saat kematian terjadi akibat sakit parah.
Santunan tetap
Kamu juga berkesempatan mendapatkan santunan tetap dari penyedia asuransi takaful. Namun, karena tidak semua penyedia asuransi menawarkan ini, maka kamu harus memastikannya terlebih dahulu kepada agen asuransi sebelum membelinya.
Bisa double klaim
Kamu juga akan mendapatkan manfaat lainnya berupa double klaim. Saat kamu sudah terdaftar sebagai peserta asuransi pada asuransi pemerintah seperti BPJS, kamu bisa melakukan klaim pada asuransi tersebut dan asuransi takaful.
Bisa memilih rumah sakit untuk rawat inap
Kamu sebagai peserta bisa memilih rumah sakit untuk rawat inap. Berbeda dengan asuransi lainnya yang menentukan rumah sakit mana yang bisa kamu pilih, asuransi takaful memberikan kamu pilihan untuk memilih rumah sakit.
Bagi hasil saat tidak ada klaim
Kamu bisa mendapatkan manfaat sistem bagi hasil dengan membeli asuransi ini. Asuransi ini dapat memberikan keadilan dan bantuan saat klaim tidak dilakukan. Jadi saat klaim tidak ada, maka preminya akan diberikan lewat sistem bagi hasil.
Manfaat produk asuransi kumpulan atau kelompok takaful
Kamu bisa mendapatkan beberapa manfaat berikut apabila kamu memutuskan menjadi nasabah produk asuransi kumpulan.
Biaya rawat inap dan perawatan medis
Kamu mendapatkan jaminan biaya rawat inap dan medis saat kamu menjadi nasabah asuransi kumpulan. Kamu bisa mendapatkan manfaat yang besar, meski premi yang dibayar kecil.
Santunan kematian
Sebagai nasabah, kamu bisa mendapatkan santunan kematian apabila kamu atau keluarga kamu yang masih dalam satu kartu keluarga meninggal.
Proses klaim yang mudah
Proses klaim yang kamu ajukan bisa dilakukan dengan mudah dan cepat. Penuhi semua persyaratannya dan kamu bisa melakukan klaim dengan mudah.
Tidak ada batas kuota biaya perawatan
Kamu tidak akan diberikan batasan kuota perawatan sehingga kamu tidak perlu khawatir akan biaya saat sedang dirawat.
Mendapatkan bagi hasil saat tidak ada klaim
Asuransi kumpulan ini juga memberikan kesempatan bagi hasil jika tidak ada klaim.
Jaminan akan penyakit yang sudah ada sebelumnya
Jika kamu sudah memiliki penyakit sebelum menjadi peserta asuransi, kamu tetap akan mendapat jaminan biaya perawatan atas penyakit tersebut.
Layanan klaim 24 jam
Layanan akan proses klaim bisa diakses nasabah selama 24 jam sehingga manfaat asuransi bisa dicairkan dengan mudah.
Tidak ada riba karena berbasis syariah
Kamu tidak perlu khawatir akan riba yang menghantui karena asuransi ini menggunakan syariah islam sebagai basisnya.
Syarat Mengajukan Asuransi Jiwa Takaful
Manfaat yang dimiliki oleh asuransi jiwa takaful memang menggiurkan. Kalau kamu tertarik, ada beberapa syarat yang harus kamu penuhi supaya kamu bisa mengajukan asuransi ini. Berikut adalah syaratnya.
- Usia minimal tertanggung adalah 1 tahun sampai 70 tahun
- Mempersiapkan dokumen secara lengkap, seperti KTP/KITAS dan dokumen kesehatan lainnya.
- Mengisi formulir pengajuan asuransi takaful.
Cara Beli Asuransi Jiwa Takaful
Asuransi jiwa takaful memberikan banyak manfaat untuk nasabahnya sehingga kamu harus melakukan pendaftaran terlebih dahulu untuk bisa mendapatkan manfaat tersebut. Untuk membeli atau menabung di asuransi jiwa takaful, kamu hanya perlu mengakses layanan yang ada. Dalam mengakses layanan ini, kamu bisa menghubungi call centre nya pada nomor 021-79190005.
Kamu bisa menelpon nomor tersebut atau menghubunginya lewat Whatsapp. Jika kamu lebih suka lewat email, maka kamu bisa menghubungi cs_atk@takaful.com. Tentunya, kamu bisa menghubungi layanan ini lewat SMS pada nomor 08118206531. Jika kamu ada pertanyaan khusus mengenai produk asuransi yang disediakan, maka kamu bisa menghubungi 085774420942 lewat Whatsapp.
Cara Bayar Premi Asuransi Jiwa Takaful
Nasabah diberikan 4 cara untuk melakukan pembayaran premi asuransi. Berikut adalah cara-caranya.
Autodebet
Kamu bisa melakukan pembayaran premi lewat rekening bank BNI, BCA, BNI Syariah, Bank Muamalat, Mandiri, Mandiri Syariah, BRI, dan BRI Syariah yang memiliki logo Visa atau MasterCard. Pembayaran ini bisa dilakukan juga dengan kartu kredit Bank CIMB Niaga Syariah. Sebelum hal ini bisa dilakukan, peserta harus mengisi formulir autodebet yang sudah disediakan pada kantor pusat, kantor pelayanan atau kamu bisa mengunduhnya di website www.takaful.co.id. Formulir ini harus diisi dan ditandatangani lalu diserahkan ke kantor pusat, kantor pelayanan atau di email ke creditcontrol-atk@takaful.com. Setelah kamu mendapatkan persetujuan dari bank, autodebet ini baru bisa dilakukan.
Internet Banking Mandiri Syariah
Apabila kamu memiliki internet banking dari Bank Mandiri Syariah maka kamu bisa melakukan pembayaran dengan mudah. Kamu hanya perlu memilih menu pembayaran dan memilih jenis pembayaran, yaitu Asuransi Takaful. Masukkan nomor polis di kolom pembayaran dan cetak serta simpan bukti pembayaran tersebut. Biaya pembayaran mengikuti ketentuan yang sudah berlaku.
Pos Indonesia setor tunai
Kamu bisa langsung datang ke kantor pos yang memiliki logo SOPP. Di sana kamu harus menyebutkan nomor polis kamu kepada petugas. Lalu setelah membayar, kamu harus mendapatkan dan menyimpan bukti pembayaran yang sudah sesuai. Biaya akan mengikuti ketentuan yang sudah berlaku.
Virtual account
Kamu bisa memilih menu virtual account, jika kamu membayar lewat bank Muamalat dan Bank Permata Syariah. Kalau kamu tidak memilih salah satu dari kedua bank tersebut, maka kamu harus memilih menu transfer antar bank lalu memilih tujuan transfer ke Bank Muamalat atau Bank Permata. Masukkan kode rekening dari bank tujuan, yang terdiri dari: kode perusahaan (8987) + 11 angka pertama nomor polis + (0) kode transaksi. Masukkan jumlah pembayaran yang harus dilakukan. Nanti kamu akan melihat nama penerima yang sesuai dengan nama peserta. Biaya layanan akan mengikuti biaya transfer pada bank yang kamu gunakan. Pembayaran lewat virtual account ini bisa dilakukan lewat teller bank, mesin ATM, mobile banking, dan internet banking di semua bank.
Cara Cek Polis Asuransi Jiwa Takaful
Layanan 24 jam yang disediakan oleh penyedia asuransi jiwa takaful, membuat nasabah bisa melakukan pengecekan polis asuransi jiwa secara lebih mudah. Nasabah kini tidak hanya bisa menggunakan layanan telepon tetapi juga bisa menggunakan layanan WhatsApp yang pastinya lebih hemat. Untuk layanan telepon dan WhatsApp, nasabah bisa menghubungi nomor 021 7919 0005.
Untuk menghubungi CS lewat email, nasabah bisa menghubungi cs_atk@takaful.com. Nasabah juga bisa menghubungi customer service lewat SMS pada nomor 081 1820 6531. Jika nasabah memiliki pertanyaan khusus mengenai produk-produk asuransi yang ditawarkan, maka nasabah bisa menghubungi nomor 0857 7442 0942 lewat WhatsApp.
Cara Klaim Asuransi Jiwa Takaful
Saat nasabah ingin melakukan klaim, maka nasabah harus melengkapi semua formulir pengajuan klaim yang sesuai dengan klaim yang akan diajukan oleh nasabah. Terdapat formulir yang harus diisi secara lengkap mengenai semua detail yang berhubungan dengan pemilik dari polis asuransi. Contohnya seperti nomor ID/nomor paspor, nomor polis, nama pemegang polis, dan banyak lagi.
Nasabah juga harus menyertakan dokumen asli, rekam medis, dan tagihan perawatan. Semua dokumen dokumen ini adalah dokumen yang diperlukan untuk mengcover biaya rawat inap atau perawatan medis. Ada lagi berbagai dokumen yang harus disertakan oleh nasabah pada saat mengajukan klaim. Setelah semua dokumen dan formulir yang dibutuhkan sudah terpenuhi, maka nasabah bisa mengirimkannya ke PT Asuransi Takaful Keluarga secara langsung atau bisa mengirimkannya lewat email untuk semua jenis klaim yang dilakukan.
Keunggulan Asuransi Jiwa Takaful
Keunggulan yang dimiliki oleh asuransi jiwa takaful adalah sistemnya yang mengikuti Syariah Islam dan tidak mengenakan riba kepada nasabahnya. Asuransi ini juga menggunakan konsep tolong-menolong. Dari sini kamu bisa melihat kalau ada cukup banyak perbedaan antara Asuransi Takaful dengan asuransi konvensional biasa. Asuransi syariah diawasi langsung oleh dewan pengawas syariah yang bertugas untuk memastikan supaya tidak ada pelencengan dalam pengelolaan dana investasi atau dalam menjalankan sistem yang sesuai dengan ketentuan Syariah dan hukum Islam.
Cara Berhenti Asuransi Jiwa Takaful
Asuransi jiwa takaful mengedepankan kemudahan untuk semua nasabahnya dalam hal apa saja, baik dalam pendaftaran maupun pemberhentian asuransi. Sama seperti saat kamu ingin melakukan pendaftaran asuransi, kamu bisa langsung menghubungi call centre yang layanannya berlangsung selama 24 jam. Untuk melakukan pemberhentian, kamu bisa menghubungi call centre lewat 02179190005 yang bisa dihubungi dengan cara telpon atau whatsapp. Kamu juga bisa melakukan pemberhentian lewat email pada cs_atk@takaful.com. Atau lewat SMS pada nomor 08118206531.
Call Center Asuransi Jiwa Takaful
Call centre merupakan layanan 24 jam yang diberikan oleh asuransi jiwa takaful untuk mempermudah nasabahnya dalam mendapatkan berbagai jenis pelayanan yang dibutuhkan. Kini nasabah diberikan layanan online terbaru yang sangat mempermudah akses layanan asuransi jiwa takaful dengan menggunakan Whatsapp.
Dengan ini, nasabah bisa mendapatkan layanan dari mana saja dan kapan saja. Kamu sebagai nasabah bisa menunggu berbagai inovasi yang diberikan oleh asuransi ini. Untuk mendapatkan layanan lewat telpon atau whatsapp, nasabah bisa menghubungi nomor 02179190005. Hubungi juga email mereka pada cs_atk@takaful.com. Atau lewat SMS pada nomor 08118206531. Kamu juga bisa menghubungi nomor Whatsapp 085774420942 untuk mendapatkan informasi khusus mengenai produk asuransi yang tersedia.
Itulah beberapa informasi yang dapat kami berikan terkait dengan asuransi jiwa takaful. Asuransi jiwa takaful merupakan asuransi jiwa yang mengedepankan prinsip syariah pada segala kegiatannya sehingga nasabah yang tertarik dengan prinsip syariah bisa langsung membeli asuransi ini secara segera.
Prinsip asuransi syariah yang digunakan membuat asuransi ini tidak mengenakan riba kepada nasabahnya. Meski begitu, asuransi ini tetap memberikan manfaat yang sangat besar dan menguntungkan, jadi tidak akan kalah dengan asuransi konvensional biasa. Jika kamu tertarik, kamu bisa langsung menghubungi call centernya yang siap selama 24 jam untuk melayani semua nasabah atau calon nasabah asuransi ini. Jadi tunggu apa lagi? Daftar asuransi jiwa takaful sekarang.
